آنالیز بازارهای مالی

ورود به بازار بورس و سرمایه داری معمولا به تجربه و تبحر زیادی نیاز دارد. چه بسیار مدعیانی که بدون دانش لازم وارد دنیای بورس شدند و پس از مدت کوتاهی سرمایه و پس انداز خود را از دست داده اند. در سال های اخیر با توجه به افزایش تمایل عمومی به سرمایه گذاری در بازار سرمایه، نرم افزارهایی برای مدیریت این سرمایه ها طراحی و راه اندازی شده اند که سهامداران می توانند از آن استفاده کنند. شرکت دانش بنیان «کیمیا توسعه تاس» از شرکت هایی است که نرم افزار «کندل» را در اختیار علاقه مندان ورود به بازار سرمایه قرار داده تا با استفاده از قابلیت های آن، سرمایه گذاری موفق در این بازارها را تجربه کنند.

ای استخدام : آشنایی با شغل تحلیل گر مالی

اگر قدرت تجزیه و تحلیل خوبی داشته و به بازارهای مالی علاقه زیادی دارید، شغل تحلیل گر مالی برای شما ایده آل است. هرچند که تحلیل گری مالی (البته فقط به عنوان شغل) در ایران جدید است و به اندازه کافی توسعه نیافته است ولی شما به عنوان تحلیل گر مالی اطلاعات و گزارشات مالی را در اختیار مشتریان خود قرار می دهید تا بتوانند بهترین تصمیمات را بگیرند.

مشتریان یا کارفرمای شما می توانند بانک ها، شرکت های بیمه، کارگزاری های بورس و یا افراد و شرکت های سرمایه گذار باشند که از شما به عنوان تحلیل گر مالی بابت نحوه سرمایه گذاری خود مشورت می گیرند.

برای موفقیت در شغل تحلیل گر مالی باید علم اقتصاد و کسب و کار را بشناسید. همچنین در ارتباطات، ریاضیات و فناوری اطلاعات مسلط بوده و توان تحمل فشار کاری زیاد را داشته باشید.

متخصص و تحلیل گر مالی راهنمایی های لازم را به شرکت ها و افراد در خصوص تصمیم گیری های سرمایه گذاری ارائه می دهد. آنها سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، طلا، مسکن و سایر انواع سرمایه گذاری را ارزیابی می کنند و به کارفرما یا مشتریان خود مشورت لازم را ارائه می دهند.

شما به عنوان تحلیل گر مالی معمولا در ادارات، شرکت ها و یا دفاتر کار خود فعالیت می کنید. ساعت کاری شما معمولا نامشخص و گاهی بسیار فشرده و طولانی می باشد.

در ادامه با وظایف تحلیل گر مالی، توانایی ها و مهارتها، نحوه ورود به شغل تحلیل گری مالی، بازارکار و درآمد تحلیل گران مالی و تیپ های شخصیتی مناسب شغل تحلیل گر مالی آشنا می شوید.

مسئولیت ها و وظایف تحلیل گر مالی

• توصیه زمینه های سرمایه گذاری مناسب به افراد و شرکت ها به منظور کمک به سرمایه گذاری بهتر آنها
• ارزیابی داده های جاری و گذشته
• مطالعه روندهای اقتصادی و سیاسی موثر بر بازارهای مالی به منظور ارائه مشورت بهتر و دقیق تر به مراجعین و کارفرمای خود
• مطالعه صورت های مالی و تحلیل قیمت کالاها، فروش ها، هزینه ها، مخارج و نرخ های بیمه برای تعیین ارزش شرکت بوسیله پیش بینی درآمد آینده آن
• ملاقات با مقامات شرکت برای کسب دید بهتر از چشم انداز شرکت و ارزیابی دقیق تر آن
• تهیه گزارشات مکتوب و ارائه به مخاطبین خود
• ملاقات باسرمایه گذاران برای توضیح در مورد پیشنهاد ها و توصیه ها

دانش و مهارت مورد نیاز تحلیل گر مالی

• مهارت عالی در تحقیق و بررسی به منظور ارزیابی کامل و دقیق بازار
• داشتن ذهن تحلیل گر
• درک خوب از اقتصاد، کسب و کار و بازارهای مالی
• مهارت های ارتباطی نوشتاری و گفتاری بسیار خوب
• مهارت در ریاضیات و فناوری اطلاعات به منظور استفاده مناسب از ابزارهای نرم افزاری و ارائه پیشنهادهای دقیق تر و علمی تر
• توان گزارش نویسی به منظور ارائه گزارش های مکتوب به کارفرما یا مشتریان خود
• توان ارائه مطالب و سخنرانی خوب – زیرا بسیاری از تحلیل گران مالی نظرات و تحلیل های خود را در جوامع علمی و دانشگاهی و یا شرکت ها و سازمان ها رائه می دهند
• توانایی تحمل فشار کاری – به دلیل تغییرات ناگهانی قیمت ها در برخی از بازارها همچون بورس اوراق بهادار و نیاز به تصمیم گیری های سریع و پرخطر توسط سرمایه گذاران و تحلیل گران مالی
• اعتماد به نفس به منظور امکان اخذ تصمیم توسط تحلیلگر مالی و پشتیبانی و دفاع از تصمیم خود در مقابل سرمایه گذاراران
• توانایی کار تیمی با حفظ ابتکار فردی – زیرا گاهی اوقات تصمیمات مدیریت ارشد یک شرکت، کارگزاری یا بانک بر اساس نظر جمعی کارشناسان و تحلیل گران مالی است

تحصیلات مورد نیاز و نحوه ورود به شغل تحلیل گری مالی

فارغ التحصیلان رشته های زیر (مطقع کارشناسی) بهترین کسانی هستند که از اطلاعات پایه و نظری مناسبی برای کار در این حوزه برخوردارند و در صورت داشتن استعداد مناسب و ویژگی های شخصیتی مرتبط می توانند بسیار موفق شوند :

• مدیریت مالی
• مدیریت بازرگانی
• حسابداری
• اقتصاد

بدیهی است که فارغ التحصیلان مقطع کارشناسی ارشد در هر یک از رشته های فوق از قدرت تخصصی بالاتری برای تحلیل مسایل برخوردار می باشند که می توانید با عناوین و سرفصل دروس هر یک از آنها در بخش معرفی رشته های دانشگاه مقطع کارشناسی ارشد بیشتر آشنا شوید.

همچنین کسب مدارک بین المللی مثل CFA که فرد را به عنوان تحلیل گر خبره مالی و سرمایه گذاری در سطح بین المللی معرفی می کند از اهمیت قابل توجهی برای علاقه مندان به این شغل برخوردار است.

در سطح دیگری گذراندن دوره تحلیل گر بازارهای مالی بین الملل در سازمان آموزش فنی و حرفه ای برای علاقه مندان کاربرد زیادی دارد و آنها را با ابزارهای مالی و سرمایه گذاری و نحوه استفاده از آنها در حد تعریف شده در دوره آشنا می کند.

فرصت های شغلی و بازار کار تحلیل گر مالی

صنعت بیمه، کارگزاری ها، بانکها، موسسات اعتباری و سایر صنایع خصوصی و دولتی از مکان های اشتغال تحلیل گران مالی هستند. همچنین شما به عنوان تحلیل گر مالی می توانید به صورت مستقل کار کنید و به عنوان مثال از خرید و فروش سهام شرکت ها در بازار بورس اوراق بهادار کسب درآمد نمایید.

اما به طور کلی اطلاعات و آمار دقیقی در زمینه میزان استخدام متخصصین این شغل در ایران وجود ندارد اما پیش بینی می شود با توجه به توسعه بازارهای مالی و سرمایه گذاری در کشور در سال های اخیر و تصمیم مدیران ارشد اقتصادی کشور به توسعه هرچه بیشتر این بازارها و همچنین استفاده از ابزارهای مختلف مالی در معاملات بازار بورس و روش های جدید تامین سرمایه در کشور، بازار کار مناسبی برای متخصصین و تحلیل گران مالی در آینده شکل بگیرد.

وضعیت استخدام این شغل در برخی از کشورهای جهان

آمریکا - میزان رشد استخدام تحلیل گران مالی در سالهای ۲۰۱۰ تا ۲۰۲۰، ۲۳ درصد خواهد بود. در حالی که متوسط رشد استخدام همه مشاغل ۱۴ درصد پیش بینی شده است.

استرالیا - میزان استخدام تحلیل گران مالی در ۵ سال گذشته رشد ۱۶.۹ درصدی داشته و رشد متوسطی در آینده برای آن پیش بینی شده است.

میزان حقوق و درآمد تحلیل گران مالی

در شرایطی که به دلیل سیاست های نادرست اقتصادی و یا عوامل دیگر، ثبات پولی و مالی در کشور برقرار نباشد قیمت کالاهای اساسی، مسکن، طلا و سهام به تبع آن دچار نوسانات زیادی خواهند شد و در این بین تحلیل گران مالی که از تخصص بالایی در این زمینه برخوردارند، می توانند سرمایه گذاری های مناسبی در این خصوص انجام داده و درآمد قابل توجهی کسب نمایند.

میزان تخصص تحلیل گر مالی در درآمد آن تاثیر زیادی دارد، میزان تجربه و مهارت آنها از عوامل عمده تعیین کننده حقوق و دستمزد و یا درآمد آنهاست.

در جدیدترین پژوهش صورت گرفته در اواخر سال ۱۳۹۲ توسط تعدادی از متخصصان شغلی کشور، گروه های مختلف شغلی از نظر درآمدی مورد بررسی قرار گرفته اند. بر این اساس متوسط حقوق و درآمد تحلیل گر مالی در سمت های مختلف شغلی و در رده های مختلف سازمانی (کارشناس، سرپرست و مدیر) استخراج شده است.

برخی از سمت هایی که در این پژوهش برای تحلیل گر مالی در نظر گرفته شده اند شامل کارشناس امور مالی،تحلیل گر مالی، سرپرست مالی، مدیر مالی و . می باشند که یک تحلیل گر مالی می تواند در هر یک از آنها استخدام شده و فعالیت نماید.

برای تحلیل گر مالی در هر سمت و در هر رده سازمانی حداقل، حداکثر و متوسط درآمد ماهیانه ذکر شده است. به عنوان مثال تحلیل گر مالی که در سمت تحلیل گر مالی در رده کارشناس کار می کند، در اواخر سال ۱۳۹۲، حداقل درآمد ۶۴۰۰۰۰ تومان، حداکثر درآمد ۱۸۰۰۰۰۰ تومان و متوسط درآمد ماهیانه ۱۰۰۰۰۰۰ تومان را داشته است.

درآمد تحلیل گر مالی در برخی از کشورهای جهان

آمریکا - متوسط حقوق و درآمد سالانه این شغل ۷۴,۳۵۰ دلار (برای همه مشاغل ۳۳.۸۴۰ دلار) در سال ۲۰۱۰ و مطابق با آخرین آمارها در سال ۲۰۱۳، ۷۷,۰۰۰ دلار بوده است.

انگلستان - متوسط درآمد سالیانه برای افراد تازه کار بین ۳۸.۰۰۰ تا ۴۶.۰۰۰ دلار، افراد با تجربه بین ۷۶.۰۰۰ تا ۱۰۷.۰۰۰ دلار و برای تحلیل گران ارشد و متخصص تا ۱۵۲.۵۰۰ دلار یا بیشتر می باشد.

استرالیا - متوسط درآمد سالیانه برای تحلیل گران مالی ۶۰.۰۰۰ دلار (قبل از کسر مالیات) می باشد.

شخصیت های مناسب این شغل تحلیل گر مالی

در یک انتخاب شغل صحیح و درست، عوامل مختلفی از جمله ویژگی های شخصیتی، ارزش ها، علایق، مهارت ها، شرایط خانوادگی، شرایط جامعه و . برای هر فرد باید در نظر گرفته شوند. یکی از مهم ترین این عوامل ویژگی های شخصیتی می باشد. شناخت درست شخصیت هر فرد فرآیندی پیچیده و محتاج به تخصص و زمان کافی است. البته هر فردی ویژگی های منحصربه فرد خود را دارد، حتی افرادی که به نوعی تیپ شخصیتی مشابه دارند، باز هم در برخی موارد با یکدیگر متفاوت هستند.

به طور کلی همیشه افراد موفقی از تیپ های شخصیتی مختلف در تمام مشاغل هستند و نمی توان دقیقا اعلام کرد که فقط تیپ های شخصیتی خاصی هستند که در این شغل موفق می شوند. اما طی تحقیقاتی که صورت گرفته تیپ های شخصیتی ای که برای این شغل معرفی می شوند، عموما این کار را بیشتر پسندیده و رضایت شغلی بیشتری در آن داشته اند.

آموزش تحلیل تکنیکال در بازارهای مالی

حتما درباره تحلیل نمودارهای قیمت یا به اصطلاح تحلیل تکنیکال – Technical Analysis چیزهایی شنیده‌اید. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای آموزشی کالج تی بورس تهیه گردیده قصد داریم در مورد آموزش تحلیل تکنیکال، آشنایی با آن و تفاوت آن با تحلیل بنیادی (فاندامنتتال)، مطالب جامع‌تری ارائه دهیم و مزایای آن را نیز بررسی کنیم.

اگر بخواهیم تعریف تحلیل تکنیکال (یا تکنیکی) را در یک جمله و بصورت خلاصه بیان کنیم؛ اینکار یا بررسی تغییرات قیمتی بازار با استفاده از نمودارها و با هدف کاهش ریسک و آینده‌نگری و پیش بینی قیمت ها می‌باشد.

اصولاً رفتارهای بازار شامل ۳ اصل بسیار مهم می‌باشد

تحلیل تکنیکال – technical analysis تشخیص زمان تغییر روند قیمت ها در نخستین مراحل تغییر قیمت و سوار شدن بر موج جدید قیمت هاست. تا زمانی که شواهد جدید نشان دهد که روند جدیدتری در حال شکل‌گیری است. و تحلیلگر تکنیکال، قبل از اینکه تمام بازار، متوجه تغییر روند شود، تصمیم های سرمایه گذاری جدید را اتخاذ کند. این تحلیل در کنار تحلیل بنیادی (تحلیل فاندامنتال) از اصلی ترین ابزار آنالیز بازارهای مالی و سهام بورس می‌باشند.

رفتار قیمتی سهم انعکاسی از عملکرد شرکت ها در بازه زمانی بلند مدت است. ولی قیمت لحظه‌ای و روزانه سهام تحت تاثیر عرضه و تقاضا، اخبار، رفتار سهامداران حقیقی و حقوقی و بسیار از پارامترهای دیگر است که برای معامله و سود آوری در بازه زمانی کوتاه‌تر ما را نیازمند به علم تکنیکال می‌کند.

سه مبحث ابتدایی به عنوان پایه‌های مباحث فلسفی و منطقی تحلیل تکنیکال به شرح ذیل می‌باشند:

• همه چیز در قیمت لحاظ شده است.
• قیمت ها روندها را دنبال می‌کنند.
• الگوها به تکرار تمایل دارند.

همه چیز در قیمت سهام لحاظ شده است

این جمله بدان معنیست که هر پارامتر، هر خبر و هر شاخصه تاثیرگذار در اقتصاد و به خصوص بازارهای مالی نظیر بورس، اثر خود را در قیمت آن کالا یا سهام خلاصه می‌کند. با درک واقعی این مفهوم از سوی معامله گر، وی را از تعقیب اخبار و بمباران های خبری بی وقفه و استرس ناشی از آن مصون می‌دارد.

همه تحلیل گران تکنیکال بر این باورند که تغییرات قیمت تابعی از عرضه و تقاضاست. چنانچه تقاضا بیش از عرضه باشد آنگاه قیمت صعود خواهد کرد. و اگر عرضه بر تقاضا پیشی گیرد قیمت کاهش خواهد یافت.

اکثر تحلیل گران تکنیکال معتقدند که نیرویی که فشارهای خرید و فروش به عبارت دیگر متقاضیان خرید و یا فروش عوض می‌کند، برآیند تغییرات بنیاد، عملکرد شرکت و همچنین مربوط به اقتصاد بازار می‌باشد. همین نیرو بر قیمت ها تاثیر می‌گذارد. نمودارها در برگیرنده علت‌های رشد و سقوط قیمت سهم نیستند. بلکه نشان‌دهنده تاثیر آن‌ها بر ارزش سهام شرکت ها هستند.

پس معامله گر و تحلیلگر تکنیکال در بازار بورس و هر بازار مالی دیگری فقط تمرکز خود را بر نمودار قیمتی سهم معطوف داشته. روندها را شناسایی می‌کند و با سوار شدن بر موج‌ها از آن سود دریافت می‌کند.

قیمت ها، روندها را دنبال می‌کنند

نظریه‌ی ثابت شده‌ای نیز وجود دارد که می‌گوید قیمت ها براساس روندها حرکت می‌کنند. به عبارت دیگر قیمت ها دوست دارند که روند فعلی خود را حفظ کنند، به جای آنکه تغییر جهت دهند. این آنالیز بازارهای مالی قانون به نوعی بیان دیگری از قانون اول نیوتن درباره‌ی حرکت است. شاید بتوان آن را این گونه نیز مطرح کرد که قیمت سهم به روند فعلی خود ادامه می‌دهد تا زمانی که عوامل بازدارنده‌ی حرکت، آن را متوقف کند. این قانون یکی از ادعاهای محکم تحلیل گران می‌باشد. آن‌ها معتقدند که روندها تا زمانی که عوامل خارجی بر آنها تاثیر نگذاشته جهت خود را حفظ می‌کنند.

الگوها به تکرار تمایل دارند

تجربه در بازار بورس سهام و بررسی تعداد کثیری از سهام و نمودارهای آن‌ها حاوی پیام تکرار الگوهای خاص هستند. که شاخه شناخت الگوها یا همان چارت پترن را اهمیت می‌بخشد. سابقه الگوها و نتایج آن‌ها ضامن میزان تکرار پذیری و میزان قطعیت آن‌ها را مشخص می‌کند. پایه و اساس این شاخه از علم تکنیکال اصول روانشناسی انسان‌هاست؛ که بازیگران اصلی بحث معامله گری در بورس سهام هستند. این امر باعث می‌شود که الگوها را به عنوان اصول ثابت بپذیریم و بتوانیم به آنها اعتماد کنیم.

با نگاهی به نمودارهای سهام و کسب اطلاعاتی در مورد قیمت و اندازه‌ی سهام در گذشته می‌توان به تغییراتی که در آینده رخ خواهند داد، پی برد. پس با این رویکرد می‌توان سقوط و اوج گرفتن سهام را پیش‌بینی کرد. به‌عبارت دیگر فرض کنید در بررسی سهمی خاص، یک رفتار تغییر قیمتی در چند بازه زمانی رفتار مشابهی داشته باشد، اگر قیمت حال آن سهم در الگویی مانند سابقه قرار دارد، می‌توان منتظر رفتار مشابه سابقه آن بود. این الگو بدون تغییر و شکست، در طی زمان تکرار می‌شود. بر اساس همین تحلیل‌های تکنیکال می‌توان روند را پیش‌گویی کرد.

اهمیت استفاده از تحلیل تکنیکال در بازار بورس سهام

استفاده از علم ریاضیات

تحلیل تکنیکال بر اساس ریاضیات و آمار و احتمالات بنا شده است، یعنی این تحلیل از احتمالات کمک می‌گیرد. به کمک احتمال می‌توان وضعیت بازار سهام را پیش‌بینی کرد، با این نوع تحلیل دید خوبی نسبت به آینده و روندها به‌دست می‌آید و برآورد تغییر قیمت‌ها منعکس می‌شود. سرعت و دقت این روش در کوتاه مدت بسیار بیشتر از تحلیل بنیادی (تحلیل فاندامنتال) است.

لازم به ذکر است تمامی ابزارهای کمکی نظیر اندیکاتورها (نوسانگر نماها، روندها و حجم‌ها) جملگی بر مبنای فرمول‌های ریاضیات و آمار استوار هستند. نموداری که به ما نمایش می‌دهند حاصل انجام معادلاتی روی نمودار قیمتی سهم هستند.

تعریف روندهای کوتاه مدت و میان مدت در تحلیل تکنیکال سهام

تحلیل بنیادی (فاندامنتال) برای آن دسته از سرمایه گذاران که دید بلند مدت دارند کاملا مفید و کافی است. این دسته از فعالان بازار و سرمایه گذاران سود خود را از صبر و چشم پوشی از نوسانات کوتاه مدت دریافت می‌کنند، ولی “زمان” در تحلیل تکنیکال مطرح نیست. موفقیت هر سهم به سودآوری شرکت وابسته است. بنابراین برای سرمایه‌گذاری بلندمدت نمی‌توان به این موضوع اکتفا کرد؛ چون در این نوع تحلیل، سودسازی کوتاه مدت مد نظر است.

اما تحلیل تکنیکال فقط برای کوتاه مدت نیست، حتی می‌توان برای میان‌مدت از آن بهره برد. مثلا اگر شرکتی بخش جدیدی به کسب و کار خود اضافه کند و این بخش شروع به درآمدزایی و سودآوری کند، قیمت سهام آن شرکت افزایش می‌یابد. اما با مطالعه‌ی گذشته و سوابق این شرکت نمی‌توان به سودی که از بابت افزودن خدمت و یا محصول بدست می‌آید، بهره مند شد. به‌عبارت دیگر تحلیل بنیادی (فاندامنتال) تنها بخشی از تأثیرات قیمت را نشان می‌دهد. همین بخش جدیدی که در شرکت فرضی بحث کردیم، نمی‌تواند یک‌باره و در طی چند روز به رشد و تولید برسد و این تغییرات نیازمند زمان است. در چنین شرایطی تحلیل تکنیکال تصویری واضح به شما می‌دهد و ۳ تا ۶ ماه آینده را برای‌تان پیش‌بینی می‌کند. پس در واقع نگاه خُرد و کلان در technical analysis و بنیادی در کنار هم مکمل یکدیگرند.

نشانه‌هایی از خطرات در کمین بورس سهام

گاهی اوقات خطر سقوطی که یک سهم را تهدید می‌کند، از گزارشات مالی فصلی قابل برداشت نیست. تحلیل بنیادی معمولا نمی‌تواند این گونه خطرها را به موقع نمایان سازد. اما با مطالعه سوابق و همزمان استفاده از تحلیل تکنیکال این گونه رفتارهای ناگهانی قابل آنالیز بازارهای مالی پیش‌بینی است. اینکار علت سقوط را شناسایی نمی‌کند. اما وقوع آن را به شما گوشزد خواهد کرد. مثلا قبل از بحران اقتصادی سال ۲۰۰۹ میلادی، همه چیز در بازار سهام آمریکا به‌خوبی پیش می‌رفت. هیچ‌کس نمی‌توانست بفهمد که سقوط در راه است. اما تحلیل تکنیکال پیش‌گویی کرده بود که بازار در آستانه‌ی سقوط شدید است.

برای یادگیری technical analysis، می‌توانید با شرکت در کلاس آموزش بورس سهام و دوره های آموزشی تحلیلگری بازار سرمایه به صورت حرفه ای تحلیل تکنیکال را یاد بگیرید. ما در بلاگ آموزشی تی بورس، مقالات و فیلم های رایگان آموزش تحلیل تکنیکال را ارائه کرده‌ایم آنالیز بازارهای مالی که با کمک آنها می‌توانید technical analysis را آموزش ببینید.

راه های کسب درآمد از بازارهای مالی و شیوه فراگیری دانش آن چگونه است؟

امروزه با گسترش بازار های مالی و همچنین رشد فناوری ارتباطی و فراگیر شدن اینترنت، دسترسی افراد به بازارهای مالی ساده و سریع گشته است.این امر از طرفی یک مزیت فوق العاده برای کسب درآمد می باشد و از طرفی یک خطر بالقوه برای افرادی می باشد که علم تجارت در این بازار ها را ندارند.

کاربران عزیز برای استفاده از آموزش های تصویری و دریافت سیگنال ها و تحلیل های رایگان ارز دیجیتال می آنالیز بازارهای مالی توانید عضو کانال تلگرامی سایت هوش فعال شوید برای عضویت کلیک نمایید.

بازارهای مالی باتوجه به ساختاری سود سازی که دارند بسیار جذاب می باشند و همین امر باعث می گردد برخی افراد برای کسب سود بدون داشتن علم کافی در این زمینه قمارگونه دست به معامله بزنند و دچار شکست ها و ضررهای سنگینی شوند.

برای ورود به بازار های نیاز به یادگیری چه علومی داریم

برای اینکه با چشم باز وارد یک بازار مالی شویم و بتوانیم از آن بازار مالی کسب سود کنیم نیاز است موارد زیر را بیاموزیم.

1. آشنایی با ساختار کلی بازار مالی مورد نظر : به عنوان مثال اگر قصد معاملهدر بازار بورس تهران را داریم باید با مفاهیم پایه بورس آشنایی داشته باشیم.
2. آشنایی با مدیریت سرمایه : این موضوع به ما کمک می کند تا در معاملات خود با سرمایه ای مناسب وارد شود تا اینگونه سود های ما افزایش یابد و ضرر های معاملات منطقی و قابل تحمل گردد.
3. روانشناسی معامله : بسیاری از افراد با اینکه تحلیلگر خوبی هستند و علم کافی در مورد بازار و شیوه معامله در بازار مورد نظر خود را دارند، ولی چون نمی توانند بر احساسات خود فائق آیند معمولا در معاملات شکست می خورند. روانشناسی معامله به معامله گر کمک می کند تا بتواند معاملاتخود را با تسلط یافتن بر احساسات به پیروزی های شیرین بدل گرداند.
4. تحلیل تکنیکال : معمولا بیشتر معامله گران در بازار، معاملات خود را به صورت روزانه یا چند روزه و کوتاه مدت انجام می دهند به همین منظور باید علم تحلیل تکنیکال داشته باشند تا بتوانند حرکات قیمت را در بازه های کوتاه مدت تشخیص داده و بتوانند با نوسانگیری روزانه و یا چند روزه سود های شیرینی را نسیب خود سازند.
5. تحلیل بنیادی : شرکت های حقوقی و افرادی که قصد معاملات بلند مدت را دارند، نیاز می باشد علاوه بر تحلیل تکنیکال به بنیاد سهم و آینده مالی شرکت مربوطه نیزآگاهیی داشته باشند ،علم تحلیل بنیادی این امکان را به تحلیلگر می دهد تا بتواند آینده سهم مورد نظر را از نظر بنیادی مورد تحلیل قرار دهد.

از چه راه هایی علوم مرتبط با بازارهای مالی را بیاموزیم

چند راه متداول برای آموختن علم معامله گری در بازارهای مالی وجود دارد.که در ادامه به شرح آنان می پردازیم.

1. تحصیل در رشته های دانشگاهی مرتبط با بازارهای مالی.
2. شرکت در کلاسهای آموزشی خصوصی برای یادگیری تحلیل ومعامله گری .
3. شرکت در کلاسهای آنلاین و یادگیری از طریق فیلم های آموزشی که پیشنهاد من برای کاربران این گزینه می باشد زیرا با کمترین هزینه می توانیم بهترین آموزش های را کسب کنیم و خوشبختانه موسساتزیادی در این زمینه در ایران فعال هستند که به عنوان مثال یکیاز بهترین های آنها سایت فرادرس می باشد که تقریبا در تمامی رشته ها دارای آموزش های آنلاین می باشد و در حوزه بازارهای مالیتقریبا تمامی آموزش ها در این خصوصرا پوشش داده است.

عوامل موفقیت در بازار های مالی چیست ؟ و چرا بسیاری از افراد در بازارهای مالی با توجه به داشتن دانش کافی موفق نیستند.

این موضوع می تواند دلایل بسیاری داشته باشد که هر کدام از آنها به تنهایی می تواند نتیجه یک معامله را به شکست منتهی کند.

1. نداشتن استراتژی معاملاتی : استراتژی معاملاتی باعث ایجاد ثبات در شیوه معامله افراد و در نتیجه اصلاح معایب استراتژی و بهبود نتایج معاملات به مرور زمان می شود، به عنوان مثال برخی افراد فقط بر روی گروه سهامی خاصی معامله می کنند مثلا گروه پالایشی ها یا برخی افراد در فارکس فقط بر روی طلا معامله انجام می دهند یا برخی از افراد برای تحلیل فقط از پرایس اکشن استفاده می کنند، در آنالیز بازارهای مالی آنالیز بازارهای مالی واقع استراتژی باعث تسلط آنها بر معاملاتشان شده و احتمال موفقیت آنها را افزایش میدهد.

1. نداشتن تسلط بر روی احساسات : یکی از عوامل موفقیت در معاملات توانای معامله گر برای کنترل احساسات می باشد زیرا اگر فرد بهترین استراتژی را داشته باشد ولی نتواند بر احساسات خود فائق آید معاملات خود را در شرایط خوب با ضرر خواهد بست. چون عدم کنترل بر احساسات باعث می شود فرد نتواند به استراتژی معاملاتی خود پایبند بماند.

1. نداشتن مدیریت سرمایه : عدم رعایت مدیریت سرمایه نیز به تنهایی می تواند سرمایه معامله گر را به باد دهد.معامله در بازارهای مالی یک سری اصول مهم دارد که حتما باید رعایت شود در غیر این صورت ریسک معامله در بازارهای مالی بسیار بالا خواهد رفت، این موضوع را در نظر داشته باشید که کلا معامله در بازارهای مالی پر ریسک می باشد و عدم رعایت مدیریت سرمایه این ریسک ذاتی بازار را چندین برابر خواهد کرد. به عنوان مثال چند موردی که جزء اصول اولیه مدیریت سرمایه در بازارهای مالی است را در اینجا ذکر می کنیم :

• با پول قرض و وام نباید وارد بازار های مالی شویم.
• پولی باید وارد بازارهای مالی شود که نیاز اصلی ما آنالیز بازارهای مالی نباشد .
• هیچ گاه در یک معامله نباید بیش از پنج در صد سرمایه ریسک کرد.
• نباید کل سرمایه خود را درگیر یک معامله کرد .
• نباید پول فروشماشین،زمین و مسکن مورد نیاز خود را به بازار پر ریسک مالی وارد کرد.

1. طمع : همواره طمع یکی چالش های بشریت بوده، حس طمع که خداوند در نهاد انسان قرار داده به ذاته بد نیست و یکی از عوامل مهم در حرکت و پیشرفت بشریت می باشد. اما همین طمع اگر کنترل نشود می تواند باعث نابودی انسان گردد، به عنوان مثال در بازار بورس ایران فردی سهمی را برای کسب ده درصد سود خریداری می کند، بازار رشد کرده و سهممورد نظر ده درصد سود ساخته ولی سهم همچنان صف خرید می باشد. وقتی فرد حد سود نداشته باشد و به آن پایبند نباشد و طمع خود را کنترل نکند برای کسب سود بیشتر سهم را به فروش میرسانند همین عامل باعث میگردد تا روز بعد ناگهان بازیگران اصلی، سهام خود را به فروش رسانند و فرد در صف فروش گیر کند در این صورت علاوه بر اینکه فرد سود نکرده حتی ممکن است دچار ضرر نیز بشود.

1. رعایت حد ضرر : یکی از عوامل شکست افراد در معاملات عدم رعایت حد ضرر می باشد که خود رعایت نکردن حد ضرر ریشه در نداشتن استراتژی منسجم و پایبند نبودن به استراتژی می باشد، که خود عدم پایبندی به استراتژی نیز ریشه در عدم کنترل فرد بر روی احساسات خویش می باشد. حد ضرر باعث می گردد ضرر های فرد کنترل شود و در واقع خود رعایت حد ضرر به گونه ای مدیریت سرمایه نیز می باشد .

فراگیری دانش معامله گری در بازارهای مالی و رسیدن به کسب درآمد کافی در این زمینه امروزه بسیار آسان گشته و فقط نیاز دارد که فرد بخواهد که یاد بگیرد، با توجه به آنالیز بازارهای مالی گسترش فناوری اطلاعات در کمترین زمان بهترین آموزش ها و دوره های آنلاین در دسترس وی خواهد بود. و حتی برای یادگیری این دانش نیاز به خارج شدن از منزل نیز نخواهد داشت . در اینترنت دوره های رایگان و پولی ارزشمندی وجود دارد که فرد با صرف وقت کمی و در برخی مواقع هزینه های بسیار ناچیزی می تواند به بهترین آموزش ها و علوم روز دسترسی پیدا کند در ایران نیز سایتهای زیادی در این زمینه فعالیت دارند مانند سایت فرادرس که در زمینه علوم مختلف از جمله بازارهای مالی و رشته های مختلف دانشگاهی آموزش های ارزشمند خوبی از بهترین اساتید کشور را دارا می باشد.

امروزه شما برای رسیدن به قله های موفقیت و آرزوهای خود تنها چند قدم فاصله دارد و آن چند قدم موارد زیر می باشد

امیدوارم با انتخاب درست و اراده ای قوی تمام قله های آرزوهای خود را فتح کنید.

نویسنده : مصطفی اجارستاقی

کاربران عزیز از همراهی شما بسیار سپاسگزارم ،لطفا برای بهبود کیفی مطالب سایت هوش فعال دیدگاه های ارزشمند خود را با ما به اشتراک بگذارید.

آنالیز بازارهای مالی

در این نوشته میخواهم سوالاتی را مطرح نمایم که پاسخ آنها میتواند کمک زیادی به ما در شناخت بهتر خود و همینطور بازار نماید:

۱)آیا از محیطی که مشغول آنالیز آن هستیم آگاهی داریم؟؟؟

برای مثال اگر معامله گر بازار بورس هستیم با روانشناسی معامله گران این بازار آشنایی داریم؟ میدانیم در چه زمان هایی میتوان تحلیل های بهتری از بازار داشت؟ آیا یک پترن خاص در این محیط جوابگو میباشد؟ آیا نزدیک عید زمان بهتری برای فعالیت است یا اواخر شهریور؟
پاسخ به این موارد مستلزم شناخت محیط بازار بورس میباشد همین موارد برای بازار فارکس نیز صادق است.

۲)آیا شیوه آنالیز ما مناسب محیط میباشد؟؟

برای مثال پرایس اکشن سبک لنس در بازار بورس ایران جواب میدهد؟ یا الیوت سبک ماینر که مناسب بازار های دو طرفه است در بورس ایران پاسخگوی نیاز معامله گر میباشد؟؟ آیا در بازار یورو دلار قیمت ۸۰ درصد مواقع به سمت آخرین خط میانی حرکت میکند و به آن میرسد؟ پاسخ صحیح به این مورد مستلزم یاد داشت برداری و گزارش نویسی مستمر بعد از معاملات میباشد و طبیعی است اگر پاسخ این موارد را ندانیم نخواهیم‌ توانست به موفقیتی دست یابیم

۳)آیا این روش برای ما جواب میدهد؟(از نظر روحی و سطح هوش مناسب ماست؟؟

جواب این سوال را فقط وقتی میتوانیم بدهیم که مدتی با آن روش کار کنیم و در عمل ببینیم که آیا برایمان مناسب است(یا ما برای آن مناسب هستیم) یا خیر

۴)هدف ما از فعالیت در بازار چیست؟

آیا هدف کسب سود مستمر است یا سرگرمی ؟ یا نمایش؟
تعداد زیادی از دوستان فقط به قصد سرگرمی یا گذراندن وقت یا جالبتر از آن خودنمایی وارد بازار های مالی میشوند که این موارد قطعا تلف کردن وقت میباشد.
شاید منطقی ترین هدف تلاش برای تبدیل شدن به معامله گری با سود مستمر است.

۵)آیا قبل از اینکه سرمایه خود را وارد بازار نماییم در مورد آن بازار و استراتژی خود تحقیق کرده ایم؟؟؟

طبیعی است اگر قبل از فعالیت آموزش صحیح نبینیم و همینطور در مورد سیستم خود تحقیق و بررسی نکرده باشیم کار بسیار سختی در پیش خواهیم داشت (تحقیق هم انجام دهیم کار سختی در پیش خواهیم داشت)
عاقلانه است که با تحقیق و بررسی و آگاهی وارد شویم‌و بعد بگذاریم کسب تجربه علم‌ ما را تبدیل به هنر نماید.

۶)آیا ما سرمایه لازم برای فعالیت در بازار مالی را داریم؟؟

اگر سرمایه اضافه برای ریسک در این میدان نداشته باشیم بهتر است به آن فکر هم نکنیم( آت سرمایه ای که قصد ورود به بازار را داریم باید قسمتی از پس انداز باشد نه سرمایه ی زندگی و پول ترسو!!)

7)اگر در معامله خود ضرر کنیم، نقشه جایگزینی برای آن دارید؟

اگر معامله ما با ضرر تمام شود برنامه مناسبی برای محافظت از باقی سرمایه داریم؟ یا میخواهیم باقی مانده سرمایه خود را به شیوه قمارگونه در معرض خطر قرار دهیم؟؟

توصیه میشود به همه سوالات فکر کنید و سعی کنید پاسخی مناسب برای آنها داشته باشید.

آنالیز بازارهای مالی

ورود به بازار بورس و سرمایه داری معمولا به تجربه و تبحر زیادی نیاز دارد. چه بسیار مدعیانی که بدون دانش لازم وارد دنیای بورس شدند و پس از مدت کوتاهی سرمایه و پس انداز خود را از دست داده اند. در سال های اخیر با توجه به افزایش تمایل عمومی به سرمایه گذاری در بازار سرمایه، نرم افزارهایی برای مدیریت این سرمایه ها طراحی و راه اندازی شده اند که سهامداران می توانند از آن استفاده کنند. شرکت دانش بنیان «کیمیا توسعه تاس» از شرکت هایی است که نرم افزار «کندل» را در اختیار علاقه مندان ورود به بازار سرمایه قرار داده تا با استفاده از قابلیت های آن، سرمایه گذاری موفق در این بازارها را تجربه کنند.

برخی از خدمات سایت، از جمله مشاهده متن مطالب سال‌های گذشته روزنامه‌های عضو، تنها به مشترکان سایت ارایه می‌شود.
شما می‌توانید به یکی از روش‌های زیر مشترک شوید:

در سایت عضو شوید و هزینه اشتراک یک‌ساله سایت به مبلغ 700,000ريال را پرداخت کنید.
همزمان با برقراری دوره اشتراک بسته دانلود 100 مطلب از مجلات عضو و دسترسی نامحدود به مطالب روزنامه‌ها نیز برای شما فعال خواهد شد!
پرداخت از طریق درگاه بانکی معتبر با هریک از کارت‌های بانکی ایرانی انجام خواهد شد.
پرداخت با کارت‌های اعتباری بین‌المللی از طریق PayPal نیز برای کاربران خارج از کشور امکان‌پذیر است.

به کتابخانه دانشگاه یا محل کار خود پیشنهاد کنید تا اشتراک سازمانی این پایگاه را برای دسترسی همه کاربران به متن مطالب خریداری نمایند!