معاملات خارجی چیست؟

ثبت نام در صرافی بایننس

مالیات خرید و فروش ارز خارجی

مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱، مالیاتی است که به معاملات ارز، تعلق می گیرد و میزان آن، علی الحساب، 10 درصد از ارز مورد معامله می باشد. نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، از طریق سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی بوده و این مالیات باید، از طریق یکی از روش های پرداخت، نظیر شناسه 30 رقمی یا بارکد و در مهلت مقرر، پرداخت گردد.

برای مشاوره مالیات خرید و فروش ارز خارجی

برای مشاوره مالیات خرید و فروش ارز خارجی

عناوین اصلی این مقاله

در چند سال گذشته، تحت تاثیر عوامل متعددی، ارزش پول ملی کشور ما، کاهش و به موازات آن، قیمت ارزهای خارجی، افزایش یافت که این امر، دارای آثار منفی متعدد، بر اقتصاد و زندگی روزمره مردم ، بوده است. افزایش قیمت انواع کالا به ویژه کالاهای وارداتی، از مهم ترین آثار منفی کاهش ارزش پول ملی و افزایش قیمت ارزهای خارجی می باشد.

برای حل این مشکل و به منظور شناسایی فروشندگان و خریداران حرفه ای ارز و جلوگیری از دپوی ارز در دست این افراد- که یکی از مهم ترین عوامل افزایش قیمت ارز بوده- سازمان امور مالیاتی کشور، پرداخت نوعی از مالیات را برای این گروه ، اجباری نموده که به آن، مالیات خرید و فروش ارز خارجی گفته می شود. ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401 و پرداخت آن، باید به ترتیب مخصوص به خود، انجام گیرد تا فرد، مشمول جریمه های مالیاتی نگردد.

از این رو، در این مقاله، ابتدا به این سوال پاسخ می دهیم که مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ چیست؟ سپس، در مورد میزان این مالیات، توضیح داده و در پایان، در مورد نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401 و روش های پرداخت آن، صحبت خواهیم کرد.

مالیات خرید و فروش ارز خارجی چیست؟

همانگونه که در مقدمه گفتیم، در سال های اخیر، قیمت ارزهای خارجی در کشور ما، با افزایش بی رویه و سرسام آوری مواجه گشت و این امر، بر کاهش ارزش پول داخلی تاثیر گذاشت. این موضوع، سبب بروز مسائل و مشکلاتی در جنبه های مختلف اقتصادی، معیشتی و زندگی روزمره افراد جامعه گردید و به همین دلیل هم ، اخیرا طرح قانون مالیات بر عایدی سرمایه ، در دستور کار مجلس شورای اسلامی قرار گرفته است .

یکی از مهم ترین دلایل افزایش قیمت ارز در کشور ما، فعالیت اشخاصی می باشد که به طور حرفه ای، اقدام به خریداری ارز در قیمت پایین و دپوی آن کرده و با افزایش قیمت ارز، اقدام به فروش آن می نمایند. خرید ارز در حجم بالا و پیرو آن، کاهش میزان ارز در جامعه، در طولانی مدت، موجب افزایش تقاضا معاملات خارجی چیست؟ معاملات خارجی چیست؟ و در نتیجه، افزایش قیمت ارز در کشور می گردد.

به همین دلیل، سازمان امور مالیاتی کشور، در کنار انواع دیگر مالیات، همچون مالیات طلا، با هدف شناسایی فروشندگان و خریداران حرفه ای ارز و جلوگیری از دپوی آن، پرداخت نوعی از مالیات را برای این گروه از افراد، اجباری نموده که به آن، مالیات خرید و فروش ارز خارجی گفته می شود و از طریق ثبت اظهارنامه مالیات ارز، در سامانه عملیات الکترونیکی امور مالیاتی tax.gov.ir، تعیین و پرداخت می گردد.

البته، در جایی که امکان دپوی ارز، توسط معامله کنندگان آن وجود نداشته، یعنی در موارد مربوط به خرید ارز مسافرتی از سامانه ارز مسافرتی، صادرات و واردات، خرید دارو و خرید ارز دانشجویی، مقررات مربوط به مالیات ارز، من جمله، لزوم ثبت اظهارنامه مالیات ارز، اعمال و اجرا نمی شود و این موارد، جزو استثنائات این نوع از مالیات هستند.

بنابراین با توجه به توضیحات فوق، در تعریف مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401، می توان گفت، مالیات خرید و فروش ارز خارجی، مالیاتی است که به معاملات ارز، تعلق می گیرد و این مالیات، در جایی، قابل دریافت است که احتمال دپوی ارز و سودآوری از محل خرید و فروش آن، وجود دارد. به همین جهت، برخی از فعالیت ها، همچون خرید ارز مسافرتی ، صادرات و واردات، خرید دارو و خرید ارز دانشجویی، از مالیات ارز، معاف می باشند.

میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401

در بخش قبل به این سوال پاسخ دادیم که مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ چیست و توضیح دادیم که این مالیات، در جایی که احتمال دپوی ارز و سودآوری از محل خرید و فروش آن وجود دارد، به معاملات ارز، تعلق می گیرد. همچنین، اشاره کردیم، این مالیات، از طریق ثبت اظهارنامه مالیات ارز، در سامانه اظهارنامه مالیاتی، تعیین می گردد.

سوالی که برای مشمولین مالیات خرید و فروش ارز خارجی، مطرح می شود، این است که میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 چقدر می باشد؟ در پاسخ به این سوال، باید گفت، بر اساس اعلام سازمان امور مالیاتی کشور، با هدف اجرای مقررات ماده 163 قانون مالیات ‌های مستقیم و طبق اعلام بانک ‌مرکزی ، میزان مالیات ارز در سال 1401، علی الحساب، 10 درصد از ارز مورد معامله بوده و از طریق ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، تعیین و پرداخت می گردد.

نحوه ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی

در بخش قبل، در مورد میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی، در سال 1401 صحبت کردیم. اما، مطابق اعلام سازمان امور مالیاتی کشور، مشمولین مالیات ارز، باید برای ثبت نام در سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی و پرداخت مالیات متعلقه، در مهلت های قانونی، اقدام نمایند تا مشمول جرایم مالیاتی نشوند. با توجه به اهمیت این مساله، در این بخش، به توضیح نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز ۱۴۰۱، می پردازیم که مطابق راهنمای تصویری زیر می باشد:

مرورگر دستگاه خود را باز کرده و عبارت "سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی " یا آدرس tax.gov.ir را جست و جو کنید تا وارد صفحه ای مشابه صفحه زیر شوید. سپس، بر روی گزینه صورت معاملات فصلی کلیک نموده تا شما را به سامانه ارسال معاملات فصلی، هدایت کند.

در این مرحله از مراحل نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، پس از مطالعه توضیحات ، بر روی دکمه " سامانه صورت معاملات " کلیک نمایید.

نام کاربری و کلمه عبوری را که در هنگام پیش ثبت نام و ثبت نام ، دریافت نموده اید، در کادرهای مربوطه، وارد کرده و پس از وارد کردن تصویر امنیتی ، دکمه ورود را بزنید.

به منظور ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی، بسته به اینکه خریدار یا فروشنده ارز بوده اید، یکی از گزینه های گزارش خرید یا گزارش فروش را انتخاب نمایید.

در این مرحله از مراحل نحوه ثبت اظهارنامه مالیات ارز 1401، دکمه ایجاد را بزنید.

بعد از ورود به مرحله جدید، بر روی دکمه ثبت رکورد جدید، کلیک نمایید.

در این مرحله از مراحل ثبت اظهارنامه مالیات ارز خارجی، اطلاعات مربوط به معامله خرید یا فروش ارز را وارد نمایید؛ تکمیل کردن کادر های ستاره دار، الزامی است.

پس از وارد کردن تمام اطلاعات لازم بر روی دکمه ثبت نهایی کلیک نمایید.

نکته مهم اینکه؛ ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401، در مرحله اول، مستلزم انجام مراحل پیش ثبت نام و ثبت نام در سایت سازمان امور مالیاتی کشور می باشد. جهت انجام این امر، متقاضیان باید، پس از ورود به صفحه اصلی سازمان امور مالیاتی، مطابق آنچه در بالا گفته شد، گزینه ثبت نام و پیش ثبت نام را از سمت راست صفحه انتخاب کرده و نسبت به انجام این امر، اقدام نمایند.

نحوه پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی

پس از آنکه اظهارنامه مالیات ارز خارجی در سال 1401، ثبت شد و میزان قطعی مالیات خرید و فروش ارز خارجی، مشخص گردید، قبض مالیاتی، برای مشمولین، صادر شده و مودی مالیاتی، باید، برای پرداخت آن، اقدام کند. پرداخت مالیات خرید و فروش ارز در سال 1401، همانند اعتراض به مالیات، به چند روش، امکان پذیر می باشد که در این بخش، به توضیح این روش ها می پردازیم. نحوه پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی، به شرح زیر است:

پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات که مطابق مراحل زیر می باشد:

مرورگر دستگاه خود را باز کرده و آدرس tax.gov.ir را در آن جستجو نمایید. پس از ورود به صفحه ای مشابه صفحه زیر، بر روی قسمت سایر خدمات مالیاتی کلیک کرده و سپس، گزینه پرداخت الکترونیک مالیات را انتخاب کنید.

اکنون، بر روی عبارت سامانه الکترونیک پرداخت مالیات، کلیک کنید.

در این مرحله از مراحل پرداخت مالیات ارز از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات، نام کاربری و رمز عبوری را که در هنگام پیش ثبت نام و ثبت نام دریافت نموده اید، در کادرهای مربوطه وارد کرده و پس از وارد کردن تصویر امنیتی، دکمه ورود را بزنید.

به منظور پرداخت مالیات خرید و فروش ارز از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات، گزینه صدور قبض جدید را کلیک کنید.

چنانچه اطلاعات، مورد تایید شما است، دکمه ادامه را بزنید.

در آخرین مرحله از مراحل پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی از طریق سامانه پرداخت قبض مالیات، دکمه پرداخت آنلاین را کلیک کرده تا پس از ورود به درگاه بانکی، برای پرداخت مالیات ارز، اقدام نمایید.

پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی با شناسه 30 رقمی، از دیگر روش های پرداخت مالیات ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ می باشد که مطابق مراحل زیر است:

آدرس payments.tax.gov.ir را در مرورگر دستگاه خود، جست و جو نمایید. با وارد شدن به صفحه ای مشابه صفحه زیر، بر روی گزینه شناسه 30 رقمی، کلیک نمایید. اکنون، شناسه 30 رقمی قبض مالیات ارز و عدد تصویر امنیتی را در کادرهای مربوطه وارد کرده و دکمه بررسی شناسه قبض نسیم را کلیک نمایید.

در این مرحله از مراحل پرداخت مالیات خرید و فروش ارز، گزینه پرداخت معاملات خارجی چیست؟ را انتخاب کرده تا پس از ورود به درگاه پرداخت بانک، برای پرداخت مالیات خرید و فروش ارزخارجی، با شناسه 30 رقمی اقدام نمایید.

پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی با بارکد

یکی از اطلاعاتی که قبض مالیات خرید و فروش ارز خارجی، حاوی آن بوده، یک بارکد 42 رقمی است. پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱، با استفاده از این بارکد نیز امکان پذیر می باشد؛ به این ترتیبب که مودی مالیاتی می تواند می تواند با مراجعه حضوری به اداره مالیاتی مربوطه و با اسکن کردن بارکد قبض، برای پرداخت مالیات خرید و فروش ارز خارجی با بارکد، با استفاده از یکی از کارت های شتابی، اقدام نماید.

در ادامه بخوانید : پرداخت قبض مالیات

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال ۱۴۰۱ در کانال تلگرام حقوق تجاری عضو شوید . کارشناسان مرکز مشاوره حقوقی دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره حقوقی تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- مالیات خرید و فروش ارز خارجی چیست؟

مالیات خرید و فروش ارز خارجی مالیاتی می باشد که به معاملات ارز در جایی که احتمال دپوی ارز و سودآوری آن از محل خرید و فروش وجود دارد تعلق گرفته و جزئیات این نوع از مالیات در متن مقاله توضیح داده شده است.

2- میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 چقدر است؟

میزان مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 علی الحساب 10 درصد از ارز مورد معامله بوده که جزئیات این موضوع در متن مقاله به طور کامل توضیح داده شده است.

3- نحوه ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 به چه صورت می باشد؟

ثبت اظهارنامه مالیات خرید و فروش ارز خارجی در سال 1401 از طریق سامانه عملیات الکترونیک مالیاتی و قسمت صورت معاملات فصلی امکان پذیر می باشد که در متن مقاله جزئیات نحوه ثبت آن توضیح داده شده است.

معاملات فیوچرز چیست؟ | 5 نکته مهم که ایرانیان حتما باید بدانند!

تا امروز روش‌های گوناگونی برای معامله و کسب سود از بازارهای مالی مثل بازار ارز دیجیتال، ابداع شده است. یکی از این روش‌ها، معاملات فیوچرز یا آتی می‌باشد که شرایط آن، کمی با انواع معاملات دیگر متفاوت است. تعریفی که معمولا درباره معاملات فیوچرز می‌شنویم این است؛ خریدار و فروشنده برای معامله یک دارایی در آینده و سررسید مشخص، توافق می‌کنند؛ اما در این مطلب سعی داریم معاملات فیوچرز را به زبان ساده شرح داده و به شما آموزش دهیم چطور در بازار کریپتوکارنسی‌ها به معاملات فیوچرز بپردازید.

بهترین صرافی فیوچرز برای ایرانیان کدام است؟

برای انتخاب بهترین صرافی چند نکته باید در نظر گرفته شود، اولین موضوع مهم و اساسی حجم معاملات فیوچرز در آن صرافی چقدر است؟

دومین موضوع آن است که آیا به ایرانیان خدمات میده یا نه ؟

سومین موضوع سرعت و پلتفرم معاملات صرافی اهمیت دارد. برای پاسخ این سوال ما 4 صرافی خارجی معتبر در دنیا را مورد بررسی قرار دادیم.

برای بررسی حجم معاملات فیوچرز صرافی ها از سایت کوین مارکت کپ استفاده کردیم :

طبق گزارش حجم معاملات فیوچرز در روز 19 خرداد ماه

بایننس در رتبه 1 با حجم معاملات 66,295,103,معاملات خارجی چیست؟ 674 دلار

بینگ ایکس در رتبه 5 با حجم معاملات: 8,741,420,898 دلار

کوکوین در رتبه 10 با حجم معاملات 4,881,633,975 دلار

و کوینکس در رتبه 23 با حجم معاملات 847,352,997 دلار

با بررسی میزان حجم معاملات فیوچرز این صرافی ها، صرافی کوینکس با توجه به گردش معاملات پایین از رقابت خارج میشه، چرا که کلا 800 میلیون دلار و رتبه 23 را دارد. که این عدد در مقایسه با بینگ ایکس که حدود 9 میلیارد دلار حجم معاملات دارد بسیار فاصله دارد. صرافی کوکوین پشتیبانی فارسی ندارد و حجم معاملات پایینتری نسبت به بینگ ایکس دارد . بنابراین تنها صرافی بینگ ایکس میماند .

بهترین برای معاملات فیوچرز

صرافی بینگ ایکس

صرافی Bingx در کشور سنگاپور ثبت شده و درحال حاضر در بیش از 100 کشور فعال است. اولین و بهترین بروکر بین المللی مناسب ایرانیان است.

این صرافی در سال 2021 به عنوان برترین بروکر سال در سایت Trading View انتخاب شد.

قابلیت معاملات فیوچرز ارز دیجیتال دارد که به شما اجازه می‌دهد تا 125 برابر پولتان معامله باز کنید (احتیاط کنید حتما). صرافی های ایرانی قابلیت معاملات فیوچرز یا اهرمی را ندارند.

از حجم معاملات فیوچرز جز 5 صرافی برتر جهان است. (آپدیت تیر)

این صرافی بین المللی قابلیت اتصال به سایت معروف tradingview را دارد که هیچکدام از صرافی های ایرانی این قابلیت را ندارند.

اولین صرافی بین المللی است که پشتیبانی فارسی دارد اما واریز و برداشت ریالی ندارد. فقط می‌توانید ارز دیجیتال واریز یا برداشت کنید.

درصرافی بینگ ایکس می‌توانید با دلار مجازی معامله گری را یاد بگیرید.

احراز هویت آسان است، کارت ملی و شناسنامه ایرانی را قبول می‌کنند.

ایرانیان فقط می‌توانند ارز دیجیتال واریز و برداشت کنند. امکان واریز و برداشت ریال وجود ندارد.

امکان اتصال و معامله در سایت تریدینگ ویو

پشتیبانی قوی فارسی

کارمزد معاملات بسیار پایین

جز 5 صرافی برتر در دنیا ( از لحاظ حجم معاملات فیوچرز )

امکان انجام معاملات دمو در لایو مارکت

امکان ترید در بازار فارکس

قابلیت کپی ترید در معاملات فیوچرز و اسپات

احراز هویت سریع

واریز و برداشت ریال ندارد

تصویر بخش فیوچرز صرافی بینگ ایکس :

1: انتخاب نماد مورد نظر از بین صدها ارز دیجیتال معتبر

2: میتوانید انتخاب کنید که معامله سل بزنید یا بای ( اگر سل بزنید وقتی قیمت کاهش پیدا کند شما سود میکنید و اگر بای بزنید وقتی قیمت رشد کند شما سود میکنید )

3: میزان پولی که قرار است وارد معامله کنید و قیمتی که میخواهید معامله باز شود را انتخاب میکنید.

4: leverage را انتخاب میکنید ( برای مثال اگر 5 را انتخاب کنید یعنی شما با 5 برابر پولتان معامله میکنید)

5: دکمه long یا short را میزنید و معامله باز میشود .

6: وقتی معامله باز شد اینجا چه در سود چه در زیان میتوانید close all لمس کنید تا معامله ها بسته شود .

فیوچرز چیست؟

در معاملات فیوچرز یا معاملات آتی، یک دارایی مشخص که ممکن است ارزهای دیجیتال، فلزات گران‌بها یا امثال آن‌ها باشد، در تاریخی مشخص، با توافق هر دو طرف، معامله می‌شود. با یک مثال درک مطلب را برای شما ساده‌تر می‌کنیم.

فرض کنید شما یک شرکت خودروسازی دارید و قرار است ظرف 6 ماه دیگر 100 خودرو را آماده تحویل کنید. می‌دانید که برای تولید این تعداد خودرو به 400 حلقه لاستیک نیاز دارید. به منظور مدیریت هزینه‌ها، بخشی از بودجه خود را برای تهیه لاستیک کنار گذاشته‌اید؛ ولی چه تضمینی هست که تا پایان ساخت خودروها و تا زمانی که خودروها به لاستیک نیاز پیدا کنند، قیمت لاستیک تغییر نکند؟! بنابراین، برای در امان ماندن از نوسانات قیمت‌ها، معاملات فیوچرز گزینه خوبی هستند. شما می‌توانید با کارخانه تایر سازی یک قرارداد آتی برای خرید لاستیک با قیمت مشخص ببندید و در آن قرارداد، تاریخ تحویل لاستیک‌ها را تعیین کنید.

به فرض که هر حلقه لاستیک 400 هزار تومان است و شما هم قصد دارید در 6 ماه آینده، مثلا با همان قیمت 400 هزار تومان خریداری کنید. در این شرایط 2 حالت محتمل است:

• حالت اول: بنا به دلایل سیاسی_اقتصادی قیمت لاستیک پایین بیاید. مثلا هر حلقه لاستیک بشود 350 هزار تومان که در این صورت شما ضرر کرده‌اید و کارخانه تایر سازی سود خوبی خواهد کرد.
• حالت دوم: قیمت لاستیک افزایش یابد مثلا به 450 هزار تومان برسد که آن وقت شما در این معامله سود خوبی کرده‌اید.

حسن دیگر معاملات فیوچرز در این است که، شما به عنوان خریدار، هنگام عقد قرارداد به کارخانه، نقدینگی وارد کرده و چرخ تولید را به گردش درآورده‌اید. از همین رو، قراردادهای آتی به خصوص برای کارخانه‌هایی که سرمایه کافی ندارند و از کار افتاده‌اند، بسیار سودمند است. چرا که مبلغ معامله، همان ابتدا توسط خریدار به فروشنده پرداخت می‌شود.

نکات مهمی که برای انجام معاملات فیوچرز در بازار ارز دیجیتال باید به آنها توجه نمود به شرح زیر می‌باشد:

معاملات فیوچرز ارز دیجیتال

تعریف معاملات فیوچرز یا آتی در بازار ارزهای دیجیتال کمی متفاوت‌تر با تعریف آن در سهام و کالا و. می‌باشد. در بازار ارز دیجیتال، فیوچرز تریدینگ (Futures Trading) یک روش برای کسب سود از نوسات قیمت ارزهای دیجیتال، بدون داشتن مالکیت واقعی آن‌ها است. در واقع، معاملات فیوچرز در بازار کریپتو به کاربران اجازه می‌دهد تا روی قیمت آینده یک رمز ارز مشخص، شرط‌بندی کنند.

در معاملات فیوچرز شما می‌توانید علاوه بر افزایش قیمت، از کاهش قیمت یک ارز نیز سود کسب کنید و این بستگی به پوزیشن معاملاتی شما دارد. هنگامی که شما احتمال می‌دهید قیمت یک ارز دیجیتال، به طور مثال بیت کوین، کاهش پیدا می‌کند، می‌بایست یک پوزیشن شورت باز کنید؛ اگر قیمت بیت کوین طبق پیش‌بینی شما پیش رود، از این معامله سود کسب خواهید کرد. بر عکس، اگر احتمال می‌دهید قیمت یک ارز دیجیتال، مثلا همان بیت کوین، افزایش می‌یابد باید یک معامله با پوزیشن لانگ باز کنید؛ در صورتی که پیش‌بینی شما درست از آب درآید، سود خواهید کرد و اگر درست نباشد، در معامله فیوچرز خود با موقعیت لانگ یا خرید، زیان خواهید دید.

از آنجایی که، معاملات فیوچرز مربوط به پرایس اکشن‌های یک رمز ارز است و ربطی به خود آن ارز ندارد، با معاملات اسپات تفاوت بسیاری دارند. از جمله ویژگی‌های معالات آتی در بازار ارز دیجیتال، امکان معامله با مارجین تریدینگ یا لوریج بالا می‌باشد.

* برای درک بهتر نحوه کارکرد معاملات آتی در بازار ارز دیجیتال به ذکر یک مثال می‌پردازیم:

فرض کنید پدرام و سامان در قیمت 50,000 دلار، یک پوزیشن در معامله فیوچرز بیت کوین باز می‌کنند. پوزیشن پدرام لانگ و پوزیشن سامان شورت می‌باشد. با فرض اینکه در زمان سررسید، هر دوی این قراردادهای آتی بیت کوین در قیمت 55,000 دلار تسویه شوند. در این صورت، سامان با داشتن پوزیشن شورت (5,000=50,000-55,000) ضرر می‌کند و در طرف مقابل، پدرام 5,000 دلار سود خواهد کرد.

معایب معاملات فیوچرز

به طور کلی، معامله و سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال با ریسک بالایی همراه است. در معالات فیوچرز اگر شما بتوانید آینده قیمت یک ارز را به درستی پیش‌بینی کنید، با توجه به اهرم یا لوریج این نوع معاملات، می‌توانید چند برابر سرمایه خود سود کنید؛ اما اگر در تحلیل و پیش‌بینی خود دچار اشتباه شوید و یا اخبار ناگهانی‌ای باعث شود روند بازار برخلاف پیش‌بینی شما حرکت کند، زیان سنگینی متحمل خواهید شد. به طور کلی، دو عیب بزرگ معاملات فیوچرز عبارتند از:

• نوسان: نوسان زیاد می‌تواند برای معامله‌گران نعمت یا عذاب باشد. تعیین حرکت بازار تضمینی نیست!
• بسیار پرریسک: به دلیل اهرم بالای موجود، معاملات آتی کریپتو یکی از پرخطرترین ابزار معاملاتی است. معامله‌گران تازه کار باید معاملات آتی خود را به حداقل برسانند و با یک استراتژی مدیریت ریسک قوی به این معاملات ورود کنند.

حکم معاملات فیوچرز از نظر شرعی

در معاملات فیوچرز ارز دیجیتال در واقع شما علاوه بر این که می‌توانید ارز را بخرید و از افزایش قیمت آن در طول زمان سود کسب کنید، می‌توانید یک معامله فروش باز کنید و از افت قیمت آن ارز دیجیتال سود ببرید. در این حالت، صرافی بابت آن معامله فروش یا پوزیشن شورتی که باز کرده‌اید مقداری ارز دیجیتال به شما قرض می‌دهد. صرافی در ازای آن ارزهایی که به ما قرض داده پولی نمی‌گیرد تا ما با آن کار کنیم و بعدا اصل پول را بدون هیچ سودی که روی آن کشیده شود به صرافی بازگردانیم. صرافی تنها همان کارمزدش را که مرسوم است، از کل مبلغ معامله کم می‌کند.

با همه این اوصاف، اسلام حکم شرعی این گونه مسائل را که مبهم هستند، مطابق با قانون کشور اسلامی قرار داده است. در این صورت، رعایت قانون مساوی با رعایت شرع می‌باشد.

مزایای معاملات آتی کریپتو | چرا از معاملات فیوچرز استفاده کنیم؟

معالات فیوچرز از بسیاری جهات با معاملات اسپات فرق می‌کنند. همین تفاوت‌ها تا حدودی مزیت معاملات آتی نسبت به معاملات اسپات به شمار می‌روند. در ادامه، هریک را به طور مفصل شرح خواهیم داد:

• معاملات فیوچرز نیازی به خرید و فروش مستقیم و یا نگهداری ارز دیجیتال ندارند. در این نوع معاملات، معامله‌گران به دنبال خرید و فروش قرارداد آتی هستند و این قراردادها نشان دهنده ارزش یک ارز دیجیتال در تاریخی مشخص در آینده هستند.
• معاملات فیوچرز به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا ارزش یک ارز دیجیتال در آینده را حدس بزنند. مثلا کاربران می‌توانند بر سر افزایش قیمت یک ارز دیجیتال شرط‌بندی کنند.
• یکی از اصلی‌ترین مزایای معاملات آتی رمز ارزها، امکان استفاده از اهرم یا لوریج است. استفاده از اهرم در معاملات، هم امکان بازده و هم زیان احتمالی را افزایش می‌دهد. بنابراین، کابران باید معاملات خود را تحت احتیاطات بسیار انجام دهند. معامله‌گران می‌بایست از مقدار اهرمی استفاده کنند که متناسب با ریسک آن‌ها باشد. برای مثال؛ یک تازه کار اهرم 2 یا 5 برابری برایش مناسب خواهد بود و نباید بیشتر از این ریسک کند.

معاملات آتی ارزهای دیجیتال، پتانسیل رشد بیشتری در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. در واقع، اهرم موجود در این معاملات به شما امکان سرمایه‌گذاری با چند برابر سرمایه‌تان را می‌دهد.

مفاهیم اساسی معاملات فیوچرز کریپتو

معامله گران باید مفاهیم اساسی معاملات فیوچرز ارزهای دیجیتال را بشناسند. آگاهی از این مفاهیم، شما را به حرفه‌ای شدن در معاملات کریپتو، نزدیک‌تر می‌کند. درک پیچیدگی‌های پشت معامله در معاملات آتی کریپتو، مستلزم تعهد قابل توجهی به یادگیری اصول اولیه آن است. در ادامه، به شرح مفاهیم اساسی معاملات فیوچرز می‌پردازیم.

اهرم یا Leverage در معاملات فیوچرز

همین خاصیت وجود اهرم، بیشتر معامله‌گران را به بازار آتی جذب می‌کند؛ چرا که با وجود اهرم افراد می‌توانند با چند برابر سرمایه خود به معامله بپردازند. برای مثال، بابت خرید 1 بیت کوین در بازار نقدی، به هزاران دلار (در زمان نگارش این مطلب، 47,000 هزار دلار) نیاز دارید. با استفاده از معاملات فیوچرز شما می‌توانید با کسری از هزینه، یک پوزیشن باز کنید. این تنها در صورت استفاده از اهرم میسر خواهد بود. هر قدر اهرم بیشتری داشته باشید، پول کمتری برای باز کردن یک پوزیشن نیاز خواهید داشت. در معاملات نقدی یا اسپات ابزار اهرم در دسترس نیست؛ در این صورت، اگر فقط 5000 USDT در کیف پول خود داشته باشید، فقط می‌توانید 5000 USDT در بیت کوین بپردازید.

مارجین مورد نیاز

برای ورود به یک پوزیشن در معاملات فیوچرز ، یک حاشیه (Margin) اولیه نیاز است. حاشیه اولیه یا مارجین مورد نیاز، درصدی از ارزش فرضی موقعیت آتی می‌باشد که هنگام استفاده از معاملات فیوچرز باید به وسیله وجه نقد یا وثیقه، تضمین شود. به بیانی Margin به حداقل مقداری که معامله‌گران برای باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی خود نیاز دارند، اشاره دارد. هرگاه محدودیت حاشیه یا مارجین نگهداری معامله‌گر کاهش پیدا کند، پوزیشن او منحل شده که به آن حالت اصطلاحا کال مارجین گفته می‌شود.

نرخ های تامین مالی

مبادلات در قراردادهای آتی کریپتو، به سیستمی نیاز دارند که اطمینان حاصل کند، قیمت‌های شاخص و قیمت‌های آتی به طور منظم، همگرا می‌شوند. به مکانیسمی که این کار را انجام می‌دهد، نرخ تامین مالی می‌گویند. نرخ‌های تامین مالی بر اساس اختلاف قیمت بین بازارهای نقدی و آتی محاسبه می‌شود. نرخ‌های تامین مالی می‌تواند اثرات نامطلوبی برای معامله‌گران به همراه داشته باشد. به عنوان مثال؛ نرخ‌های تامین مالی ممکن است در یک بازار افزایشی، بیش از حد افزایش یابد و باعث شود نگه داشتن موقعیت‌های خرید برای معامله‌گران هزینه‌بر باشد.

نحوه معاملات فیوچرز در بینگ ایکس جایگزین بایننس

انجام معاملات فیوچرز در صرافی بینگ ایکس بسیار ساده است. اگر در صرافی بینگ ایکس ثبت نام کرده اید، در عرض چند دقیقه می‌توانید معاملات آتی را آغاز کنید. برای شروع:

1. یک حساب معاملات آتی در بایننس باز کنید. لطفاً توجه داشته باشید که قبل از شروع معامله در Binance Futures، باید تأییدیه دو عاملی یا 2FA را به منظور تامین مالی حساب آتی خود فعال کنید.
2. وجه خود را به USDT، BUSD یا ارزهای رمزپایه پشتیبانی شده توسط Binance Futures تبدیل کنید. Binance Futures طیف گسترده‌ای از دارایی‌های دیجیتال را به عنوان وثیقه پشتیبانی می‌کند.
3. قرارداد آتی مورد نظر خود را انتخاب کنید. دو نوع قرارداد آتی در بایننس موجود است: آتی USDⓈ-M و آتی COIN-M. برای مثال، اگر می‌خواهید قراردادهای دائمی BTCUSDT را معامله کنید، قراردادهای آتی USDⓈ-M را انتخاب کنید. برای قراردادهای با حاشیه سکه، BTCUSD، COIN-M Futures را انتخاب کنید.
4. اهرم مناسب برای قرارداد آتی خود را انتخاب کنید.
5. سفارشات را با توجه به انواع سفارش‌های موجود در Binance Futures انجام دهید. برای شروع، می‌توانید برای اولین قرارداد آتی خود، یک سفارش خرید با محدودیت خرید یا خرید در بازار انتخاب کنید.

جمع‌بندی

ابزارهایی مانند معاملات فیوچرز در بازار ارزهای دیجیتال، فرصت رشد سرمایه معامله‌گران را در این بازار فراهم می‌کنند. امروزه بسیاری از صرافی‌های خارجی و ایرانی ارز دیجیتال، معاملات آتی را ارائه می‌دهند. توجه داشته باشید که، برنده شدن در این تجارت مستلزم آشنایی با اصول آن است. در صورتی که، دانش کافی و استراتژی مدیریت ریسک برای جلوگیری از ضررهای بزرگ را داشته باشید، معاملات فیوچرز می‌توانند برایتان سودآور باشند. پیش از ورود به معاملات فیوچرز ، باید بر استراتژی‌های لازم تسلط یافته و دقت کافی داشته باشید؛ همچنین، باید مزایا و معایب این نوع معامله را به خوبی بررسی کنید.

انجام معاملات فیوچرز در صرافی بایننس بسیار ساده است. اگر از کاربران بایننس هستید، در عرض چند دقیقه می‌توانید معاملات آتی را آغاز کنید. داخل مقاله نحوه انجام معاملات فیوچرز در بایننس را مرحله به مرحله شرح داده‌ایم.

در این مطلب سعی کردیم اصول و قوانین و اصطلاحات اولیه معاملات آتی را آموزش به زبان ساده آموزش دهیم و به شما کمک کنیم تا بازار را بهتر درک کنید.

معاملات خارجی چیست؟

‌ارز در اصطلاح، پول رایج هر کشور برای کشورهای دیگر را گویند. ارز، کلیه وسایل پرداخت خارجی اعم از پول تحریری، شبه پول، اسناد ملی و تجاری است که در پرداخت‌های بین‌المللی پذیرفته و به‌ کار می‌رود.

فهرست مندرجات

۱ - معنای ارز

و در اصطلاح، پول رایج هر کشور برای کشورهای دیگر ارز نامیده می‌شود. ارز، کلیه وسایل پرداخت خارجی اعم از پول تحریری، شبه پول، اسناد ملی و تجاری است که در پرداخت‌های بین‌المللی پذیرفته و به‌کار می‌رود؛ بنابراین منظور از ارز اسکناس، یعنی پول رسمی تمام کشورهای خارجی و ارز تحریری، پول‌های خارجی ناشی از چک‌های مبتنی بر سپرده‌های دیداری خارجی است.

عملیات ارزی عبارت از فعالیتی است که به‌ موجب آن در مکانی، وسیله پرداختی را در مکان دیگری که دارای ارزش است و کاربرد دارد، به‌ دست می‌آورند. همچنین در مبادلات بین‌المللی میان کشورها برای پرداخت دیون و هزینه‌ها، باید پول واحدی در نظر گرفته شود.

۲ - انگیزه انجام عملیات ارزی

[ویرایش]
انگیزه‌های متعددی برای انجام عملیات ارزی وجود دارد که می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
۱. انگیزه دادوستد؛ انجام این عملیات زمانی است که تبادل محصولات میان دو فرد در دو کشور صورت می‌گیرد. در این نوع دادوستدها باید زمان دریافت کالا و تسویه حساب‌ها مشخص باشد.
۲. انگیزه معاملات خارجی چیست؟ پاداش؛ انجام برخی عملیات ارزی وابسته به تسویه حساب مالی با تغییرات‌ اندازه بهره در مؤسسات مالی مختلف است. بخش مهمی از سرمایه‌های کوتاه مدت جهانی، به‌ دنبال کسب بهترین پاداش یعنی بالاترین‌ اندازه بهره است.
۳. انگیزه سفته‌بازی؛ در اینجا افراد، بانک‌ها و مؤسسه‌های اقتصادی با توجه به پیش‌بینی‌های خود در زمینه تغییرات نرخ ارز، انجام عملیات صرف ارزی را بر عهده می‌گیرند.

۳ - عرضه و تقاضا

[ویرایش]
یکی از موضوعات مهم اقتصادی، عرضه و تقاضا برای ارز است. تقاضای ارز زمانی صورت می‌گیرد که کشوری بخواهد وارداتی انجام داده یا قصد سرمایه‌گذاری و اعطای وام داشته باشد. منحنی تقاضا برای ارز مانند منحنی تقاضا برای محصولات، شیب نزولی دارد. به‌ عنوان مثال اگر دلار را با یورو مقایسه کنیم، زمانی‌که قیمت دلار نسبت به یورو در سطح پایینی قرار می‌گیرد، تقاضا برای دلار افزایش خواهد یافت.

در بازار آزاد ارز، میزان تقاضا برای ارز با حجم بخش‌هایی از مبادلات که باید به خارجی‌ها پرداخت کنند مرتبط است مانند تقاضا برای تامین هزینه‌های ارزی سفر به خارج.
تغییرات تقاضا برای ارز رابطه معکوسی با قیمت آن دارد. با افزایش قیمت محصولات در خارج، میزان تقاضا برای ارز کاهش پیدا می‌کند؛ زیرا افزایش نرخ ارز باعث می‌شود تا محصولات ساخت خارج در مقایسه با محصولات مشابه داخلی، برای ساکنان کشور گران‌تر شود و برای خرید یک واحد پول خارجی، میزان بیشتری نسبت به سابق، پول داخلی بپردازند. در این حالت امکان دارد تعدادی از ساکنان کشور مقداری از محصولات ساخت داخل را جانشین کالاهای خارجی کنند و تعدادی دیگر نیز به‌ خاطر کمبود قدرت خرید، در مقایسه با گذشته کالاهای خارجی خریداری نکنند؛ در نتیجه از حجم واردات کاسته و تقاضا کم شود در حالی‌که در زمان تنزل نرخ ارز، واردات تشویق و تقاضا برای ارز بیشتر مطرح می‌شود. البته علاوه‌ بر نرخ ارز عوامل دیگری مانند تغییرات درآمدها، هزینه‌ها، قیمت‌های داخلی و سلیقه‌های افراد نیز به‌ طور مستقل در تعیین مقدار ارز تقاضاشده تاثیر دارند.

عرضه ارز زمانی است که کالایی بخواهد صادر شده و یا وام و سرمایه خارجی دریافت شود. منحنی عرضه ارز نیز مانند منحنی عرضه محصولات شیب مثبت دارد. به‌طور مثال با افزیش قیمت یورو، یوروی بیشتری به بازار عرضه می‌شود. اگر ارزش دلار در برابر یورو کاهش پیدا کند، سقوط قیمت محصولات آمریکا، موجب افزایش صادرات آمریکا به اروپا شده، در نتیجه یوروی بیشتری به بازار عرضه می‌شود تا به این وسیله بتوان محصولات آمریکایی خریداری کرد.

[۹] محتشم دولتشاهی، طهماسب، مبانی علم اقتصاد (اقتصاد خرد، اقتصاد کلان)، تهران، خجسته، ۱۳۷۹، ص۳۳۸- ۳۴۰.

۴ - نرخ ارز

[ویرایش]
صادرات و واردات میان کشورها با واحدهای پولی گوناگون، نرخ ارز را رقم می‌زند. نرخ ارز با تعیین حجم و ترکیب کالاها، خدمات، سرمایه و جهت جریان آنها در بین کشورها مرتبط است. در صورت عدم دخالت دولت و آزادی خرید و فروش ارز، قانون عرضه و تقاضا با تسلط بر بازار نرخ ارز را مشخص می‌کند.
ارزها دارای نرخ‌های مختلفی هستند از قبیل نرخ برابری واحد و ثابت، نرخ‌های متعدد و ثابت ارز و نرخ‌های مواج. تغییرات گوناگون هر کدام از این ارزها، تاثیرات بسیاری روی تعادل اقتصاد ملی خواهد داشت. در ادامه شرح مختصر آنها ارائه می‌شود:
۱. نرخ برابری واحد و ثابت ارزها؛ بهترین نظام ارزی است که پس از کنفرانس برتون وودز ایجاد شد و به‌ تدریج اکثر کشورهای عضو صندوق بین‌المللی پول آن را پذیرفتند.
۲. نرخ‌های متعدد و ثابت ارز؛ بر اساس این نظام برای فعالیت‌ها و بازارهای متنوع نرخ‌های ارزی مختلف تعیین و تثبیت می‌شود.
۳. نرخ‌های مواج ارز؛ در این نظام تغییرات بسیاری در نرخ ارزها به‌ چشم می‌خورد که به‌ اقتضای شرایط عرضه و تقاضا در بازار تعیین شده و تغییر می‌یابند.

[۱۰] منتظر ظهور، محمود، اقتصاد (اقتصاد خرد، اقتصاد کلان)، تهران، انتشارات دانشگاه تهران، ۲۵۳۵، ص۵۶۵- ۵۶۷.

۵ - چگونگی تعیین نرخ ارز

[ویرایش]
نرخ ارز را بازار تعیین می‌کند؛ جایی‌ که عرضه و تقاضای اسعار بر یکدیگر اثر می‌گذارد. همان‌طور که اشاره شد، ارزها نرخ‌های متفاوتی دارند، که تغییرات آنها تعادل اقتصاد ملی و بین‌المللی را تحت تاثیر قرار می‌دهد. در نظام نرخ ثابت ارز، کشورها تصمیم می‌گیرند که تغییری در نرخ ارز نباید صورت بگیرد و بانک‌های مرکزی با دخالت در بازارهای ارز از نرخ‌های اعلام‌ شده حمایت می‌کنند؛ اما در نظام نرخ شناور ارز نرخ ارز آزادانه در بازار تعیین می‌شود.

۶ - نظارت و کنترل

[ویرایش]
به‌ طور معمول، دولت‌ها علاوه‌ بر کنترل قیمت‌های داخلی، کنترل نرخ ارز را از نظر قیمت‌های بین‌المللی نیز بر عهده می‌گیرند. کنترل ارز به‌ دنبال نوسان‌های شدید نرخ ارز پس از جنگ جهانی اول در بعضی کشورها به‌ وجود آمد. اما پس از بحران اقتصادی ۱۹۲۹ تمام کشورها کنترل ارز را به‌ شکل‌های مختلف اجرا کردند.

هدف کلی نظارت بر ارز از بین بردن بازار ارز است؛ تا به این ترتیب یک سازمان دولتی نرخ ارز را تعیین و سپس تبادلات سازگار با این نرخ را مشخص کند. کاربرد نظام نظارت و کنترل ارزی، نخستین بار در کشور شوروی و سپس در آلمان ایجاد شد. اجرای فعالیت‌های کنترل ارز مانع از کسری تراز پرداخت‌های خارجی و هدر رفتن سرمایه می‌شود. همچنین زمانی‌که از نظر اقتصادی، کاهش فعالیت‌های صادراتی سودمند باشد، کنترل ارز، زمینه خرید ارز ارزان‌ قیمت حاصل از صادرات کالاها را فراهم می‌کند. اما برای کنترل واردات، ارز را می‌توان به واردکنندگان با نرخ گران‌تری فروخت. در این حالت، بازار ارز از بین می‌رود و هر نوع معامله خصوصی با خارج ممنوع می‌شود، دولت، هر نوع معامله با خارج را در انحصار خود می‌گیرد و بنابر پول خارجی معامله می‌کند. به‌طور مثال فردی که ماموریت خارجی دارد، پول خارجی مورد نیاز را باید از بانک دولتی خریداری کند و همین‌طور بیگانگانی که نیاز به پول کلی دارند، باید به بانک دولتی مراجعه کنند.

اجرای این سیستم فوایدی برای جامعه دارد. به‌ عنوان مثال هرگاه در اثر فرار سرمایه‌ها به‌ سوی خارج، پول ملی مورد تهدید به تنزّل ارزش خارجی قرار گیرد، سیستم کنترل بر ارزها می‌تواند پول ملی را حمایت کند. علاوه‌ بر این، کنترل بر ارزها را می‌توان همراه با حمایت از صنایع ملی نیز برقرار کرد. فایده دیگر آن، حفظ تعادل تراز پرداخت‌ها است؛ در شرایطی که در اثر بحران اقتصادی در خارج و یا به‌ خاطر نابرابری ساختمان‌های اقتصادی، تراز پرداخت‌ها به‌ خطر افتاده باشد، با کنترل بر ارزها با سهولت بیشتری می‌توان منابع مالی را به‌ دست آورد. هم‌چنین از راه تاسیس سیستم کنترل بر ارزها می‌توان یک نوع کناره‌گیری در برابر نفوذ بیگانگان به‌ دست آورد و در بسیاری اوقات چنین کناره‌گیری برای رهبری اقتصاد ملی ضروری است.

۷ - راه‌های کنترل ارز

[ویرایش]
راه‌های مختلف کنترل ارز عبارتند از:
۱. کنترل ارشادی نرخ ارز؛ کنترل ارشادی نرخ ارز کنترلی غیر مشهود است که دولت به‌ طور غیر مستقیم نرخ ارز را تثبیت می‌کند. در اینجا دخالت دولت جنبه ارشادی دارد. بهترین روش در کنترل ارشادی، سیاست هماهنگ کردن عرضه و تقاضای ارز است. این سیاست، از راه خرید و فروش ارز در زمان تغییرات شدید عرضه و تقاضای ارز اعمال می‌شود. این وظیفه، گاهی بر عهده خزانه و گاهی بر عهده بانک مرکزی و زمانی نیز مستقیم از سوی دولت اعمال می‌شود.
۲. کنترل اجباری نرخ ارز؛ در این نوع کنترل، تصمیمات از سوی دولت به‌ شکل اجباری در بازار ارز صورت می‌گیرد. به‌ طوری که به‌ جای تصمیمات فردی در عرضه و تقاضای ارز، دولت اداره انحصار خرید و فروش ارز را به‌ وجود می‌آورد. در کنترل اجباری در واقع بازار ارز حذف می‌شود و دولت با تعیین نرخ اجباری ارز، انحصار عملیات خرید و فروش آن‌را بر عهده می‌گیرد.

۸ - انواع مبادلات ارزی

[ویرایش]
معاملات ارزی شامل سه نوع معامله می‌باشد:

۸.۱ - معاملات نقدی

در میان مبادلات ارزی بین بانک‌ها، معاملات نقدی بیشترین کاربرد را دارد. معاملات نقدی مربوط به خرید و فروش فوری ارزهای خارجی جهت واریز نقدی است که بعد از تاریخ ثبت معاملات نقدی، بیشتر از دو روز تجاری طول نمی‌کشد. دوره دو روزه که به‌ عنوان تحویل آنی شناخته شده؛ زمان لازم را به دو طرف به‌ منظور بررسی حساب‌های بانکی و اعتباری در داخل و خارج می‌دهد.

۸.۲ - مبادلات سلف

در بسیاری از حالات، یک مؤسسه تجاری یا مالی می‌داند که مبلغ معینی از پول خارجی را در تاریخ معین دریافت و یا پرداخت خواهد کرد. برای مثال، ممکن است یک واردکننده ایرانی در آبان‌ماه برنامه‌ریزی کند که برای عید نوروز مقداری پارچه از ژاپن وارد کند. بنابراین بهای پارچه را می‌بایستی در عید نوروز و به ین به صادرکننده پرداخت نماید. از آنجایی‌که ممکن است در عید، "ین" گران شود، برای آنکه واردکننده خود را از ریسک افزایش قیمت ین مصون بدارد، از هم‌ اکنون یعنی آبان‌ماه، ین را به‌ منظور پرداخت در عید پیش‌ خرید می‌کند. در چنین شرایطی، واردکننده ایرانی مبلغی که باید پرداخت کند را می‌داند. این اقدام، به‌ عنوان معاملات سلف شناخته شده است. طبیعتا این نوع معاملات، از معاملات نقدی با توجه به اینکه سررسیدشان بیش از دو روز تجاری است، متفاوت است. تاریخ سررسید قرارداد، مربوط به سلف ارزی می‌تواند چند ماه حتی در برخی از مواقع، چند سال به طول بیانجامد. در هر حال، در موقع انجام قرارداد، نرخ ارز مورد معامله نیز توافق و تثبیت می‌شود.

۸.۳ - معاملات سوآپ

معاملات سوآپ یا (تعویضی)؛ معاملات سوآپ در حقیقت مستلزم تبدیل یک پول به پول دیگر در یک نقطه و توافق مبنی بر تبدیل مجدد آن به پول اصلی در آینده معین است؛ یعنی همزمان یک معامله نقدی و یک معامله سلف صورت می‌گیرد. نرخ‌های هر دو مبادله نیز بین طرفین معامله توافق می‌شود. معاملات سوآپ مکانیزم مؤثری را به‌ وجود می‌آورد که به‌ وسیله آن، بانک‌ها می‌توانند، نیاز به ارزهای خارجی را در طی یک دوره معین برآورد نمایند. بانک‌ها می‌توانند نیاز به ارزهای خارجی را در معاملات خارجی چیست؟ طی یک دوره معین برآورده نمایند. بانک‌ها قادر به استفاده از یک ارز برای یک دوره به‌ منظور مبادله با ارز دیگرند که در طی آن دوره، مورد نیاز نیست. به‌ عنوان مثال بانک ملی ایران ممکن است ریال اضافی داشته باشد در حالی‌که نیازمند مقداری یورو اضافی به‌ منظور پاسخ‌گویی به مشتریانش است. برعکس، بانک آلمانی ممکن است یورو اضافی داشته باشد، در حالی‌که با کمبود ریال مواجه است. در چنین شرایطی، دو بانک می‌توانند یک توافق سوآپ که در آن بانک ملی ایران، ریال را به بانک آلمانی به‌ منظور دریافت یورو در حال حاضر و مبادله مجدد آن در آینده است، منعقد نمایند. علت قبول چنین معامله‌ای از طرف دو بانک آن است که آنها سوآپ را به‌ عنوان یک معامله ساده تلقی کرده و در آن، طرفین توافق می‌کنند مقدار معینی ارز را با نرخ معین دریافت و پرداخت کنند.

۹ - آربیتراژ ارز

[ویرایش]
آربیتراژ ارز یعنی خرید ارز آنجا که ارزان است و فروش همان زمان، در جایی‌که گران‌تر است. عاملان ارزی با عمل آربیتراژ، نرخ ارز را در مکان‌های مختلف یکسان می‌نمایند. در واقع با عمل آربیتراژ، می‌توان از بازار جهانی ارز صحبت نمود. آربیتراژ ارز زمانی سودآور است که تفاوت مکانی نرخ ارز از هزینه نقل و انتقال ارز بیشتر باشد. بدیهی است تا زمانی‌که تفاوت نرخ ارز از هزینه مورد اشاره بیشتر باشد، عمل آربیتراژ سودآور بوده و تداوم خواهد داشت.

گام سوم ارز دیجیتال، نحوه ثبت نام در صرافی های خارجی

در گام دوم ثبت نام صرافی های ایرانی آشنا شدیم. اما صرافی های ایرانی تنها راه ممکن برای ورود ه دنیای رمز ارز ها نیست. شما می توانید با افتتاح حساب در یکی از صرافی های مطرح دنیا معامله گری یا سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال را شروع کنید. اما این صرافی ها با صرافی های ایرانی تفاوت هایی دارند که در گام سوم به آن ها خواهیم پرداخت.

ماهیت صرافی های خارجی

صرافی های خارجی جامعه کاربری بسیار بزرگ تری در مقایسه با صرافی های ایرانی دارند. مخاطب آن ها تقریبا از تمام دنیا و تمام فرهنگ های دنیا است. بنابراین می توان اهمیت، امنیت و کارکرد چنین صرافی هایی را متوجه شد. میلیون ها نفر از سراسر دنیا در صرافی های بین المللی ثبت سفارش می کنند، بنابراین حجم معاملات در این صرافی ها و به خصوص ارزهای دیجیتال محبوب مانند بیت کوین و اتریوم بسیار بالا است. این ویژگی نقدشوندگی بسیار بالایی را برای سرمایه های شما ایجاد می کند.

ثبت نام در صرافی بایننس

بهترین صرافی های ارز دیجیتال در دنیا

در دنیا صرافی های بسیاری در حوزه ارز دیجیتال فعالیت می کنند. اما اگر بخواهیم لیستی از آن ها را این جا ارائه کنیم احتمالا اولین و بهترین صرافی ارز دیجیتال در دنیا صرافی بایننس باشد. در اینجا به برخی از این صرافی ها اشراه خواهیم کرد:

صرافی بایننس یا Binance

صرافی بایننس بزرگ ترین صرافی دنیا در حوزه کریپتوکارنسی است. حجم معاملات روزانه این صرافی بیش از 62 میلیارد دلار است. از حجم معاملاتی که در بایننس انجام می شود می توان به بزرگی آن پی برد. این صرافی در سال 2017 شروع به فعالیت کرد اما همواره توانسته است ارزهای دیجیتال بسیاری را به لیست ارز های خود اضافه کند تا از این طریق محبوبیت بالای خود را حفظ کند. برای آموزش کامل کار با صرافی بایننس به صورت تصویری میتوانید قسمت 8 الی 12 دوره آموزش ارز دیجیتال را مشاهده نمایید.

صرافی Huobi Global

این صرافی در سال 2013 تاسیس شد و از نظر قدمت، قدیمی تر از بایننس محسوب می شود. اما حجم معاملات آن نصف حجم معاملات بایننس است. این صرافی متمرکز بوده و طرافداران خاص خود را دارد.

صرافی کوینبیس یا Coinbase

صرافی کوینبیس را از حیث حجم معاملات به هیچ عنوان نمی توان با دو غول ابتدایی مقایسه کرد. کوینبیس در سال 2014 تاسیس شد و این صرافی از نوع متمرکز است.

نحوه فعالیت صرافی بایننس

علت آن که در این بخش صرفا به معرفی بایننس خواهیم پرداخت، محبوبیت بیشتر آن است و این که این صرافی بیشتر بین ایرانیان شناخته شده است، اما به طور کلی نحوه فعالیت در صرافی های دیگر تفاوت چندانی با این صرافی ندارد.

جالب است بدانید دفتر مرکزی صرافی بایننس در کشور مالت قرار دارد. کشوری کوچک و جزیره ای در دل دریای مدیترانه. امنیت معاملات در بایننس قانون اول است. بنابراین معامله گران ارز دیجیتال، هیچ نگرانی بابت سرمایه خود ندارند.

بایننس یک پلتفرم آنلاین ثبت سفارش خرید و فروش ارز دیجیتال است. بنابراین می توان نتیجه گرفت خود صرافی به سرمایه گذاران هیچ ارزی نمی فروشد، بلکه خود سرمایه گذاران هستند که ارزهای خود را میان یکدیگر معامله می کنند. برای انجام این کار، خود سرمایه گذاران، حساب خود را با ارزهای دیجیتال یا تتر شارژ کرده و شروع به معامله می کنند.

کارمزد معاملات در بایننس

صرافی بایننس دارای کارمزد ثابت نیست بلکه برای ارزهای دیجیتال و سطوح متفاوت معاملات، کارمزد متفاوتی را در نظر گرفته است. البته صرافی بایننس برای ارز دیجیتال اختصاصی خود، بایننس کوین با نماد BNB کارمزد پایینی را در نظر گرفته است تا سرمایه گذاران را هم به سمت صرافی خود و هم به سمت ارز دیجیتال خود بکشاند، یک تیر و دو نشان. البته بایننس برای واریز به حساب و برداشت از حساب هیچ گونه کارمزدی در نظر نگرفته است.

نحوه ثبت نام و خرید و فروش در صرافی های خارجی

به دلیل تحریم هایی که برخی صرافی ها علیه ایران اعمال کرده اند، فعالیت در این صرافی ها کمی پیچیده شده است. بنابراین افرادی که قصد فعالیت در این صرافی ها را دارند، مانند بایننس، باید از ای پی های ثابتی استفاده کنند که هویت ایرانی آن ها را نشان ندهد. برای این کار می توانید از فیلترشکن های مختلفی استفاده کنید، اما توجه کنید که از هر آی پی استفاده کردید، به هیچ عنوان آی پی خود را تغییر ندهید و صرفا با یک آی پی وارد حساب خود در صرافی های خارجی مخصوصا بایننس بشوید. باقی مراحل ثبت نام در آن ها پیچیدگی خاصی ندارد و به سادگی انجام می شود.

مزایا و معایب صرافی های خارجی

برخی افراد تمایل دارند به جای صرافی های ایرانی در صرافی های خارجی و شناخته شده مانند بایننس فعالیت کنند. بنابراین آن ها باید قبل از ایجاد حساب کاربری در ان ها به مزیت ها و معایب آن ها آشنا شوند تا انتخاب منطقی تری داشته باشند.

مزایای معامله در صرافی های ارزدیجیتال بین المللی

• جامعه ی آماری بسیار بالا و از سراسر دنیا
• امنیت بسیار بالا
• تنوع بالای رمز ارز ها
• کارمزد مناسب
• پشتیبانی فوق العاده

معایب معامله در صرافی های ارزدیجیتال بین المللی

• زبان انگلیسی برای بسیاری از ایرانیان دشوار است
• تحریم ایران توسط بسیاری از این صرافی ها
• نیازمند شارژ دلاری و خرید تتر

جمع بندی

صرافی ارز دیجیتال یکی از مهمترین انتخاب هایی است که هر معامله گر و سرمایه گذاری درگیر آن می شود. بنابراین فعالیت در این حوزه مستلزم انتخاب یک صرافی خوب است. صرافی های خارجی به دلیل کارمزد های مناسب و همچنین ارائه بیشتر رمز ارز ها و امنیت بالا محبوبیت بسیاری دارند. تنها نکته قابل توجه میان صرافی های بین المللی تحریم آی پی ایران است. بنابراین برای فعالیت در این صرافی ها نیازمند یک فیلترشکن هستید. حال با یادگیری ثبت نام در صرافی کار الان نوبت به این رسیده که با کیف پول های ارز دیجیتال آشنا شوید.

حذف تدریجی دلار از معاملات خارجی

دنیای اقتصاد : درئیس کل بانک مرکزی با تشریح اقدامات بانک مرکزی در زمینه مدیریت بازار ارز، کنترل پایه پولی و نقدینگی و حذف تدریجی دلار از معاملات خارجی گفت: بستر مناسب برای انجام معاملات تجاری میان ایران و روسیه با ارزهای ملی فراهم شده و دلار به‌تدریج از عرصه مبادلات اقتصادی دو کشور حذف می‌شود. به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، علی صالح‌آبادی در گفت‌و‌گو با برنامه صف اول سیما با بیان اینکه هم‌اکنون حجم مبادلات ایران و روسیه حدود ۴میلیارد دلار است که این مبادلات می‌تواند با پول ملی دو کشور انجام شود تصریح کرد: هم‌اکنون تفاهم‌نامه استفاده از پول ملی دو کشور در مبادلات تجاری خرد بین ایران و روسیه مبادله شده است، همچنین در دیگر زمینه‌های پولی و بانکی نیز برنامه زمان‌بندی مشخصی طراحی شده است که به تدریج اطلاع‌رسانی خواهد شد.

رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به تاکید رهبر معظم انقلاب در دیدار رئیس‌جمهوری روسیه با ایشان گفت: در دیدار آقای پوتین با رهبر معظم انقلاب، رهبر انقلاب بر این موضوع تاکید کردند و خواستار حذف تدریجی دلار از تعاملات اقتصادی میان دو کشور شدند و آقای پوتین نیز در این دیدار بر اتخاذ تمهیدات لازم برای اجرایی شدن این هدف تاکید کرد. او هم‌زمانی رونمایی از نماد معاملاتی جفت ارزی ریال ـ روبل با سفر رئیس‌جمهور روسیه به ایران را حاصل تلاش همه‌جانبه کارشناسان بانک مرکزی در سه ماه گذشته عنوان کرد و افزود: در شرایط کنونی بستر مناسبی برای استفاده از پول ملی در تعاملات اقتصادی میان ایران و روسیه مهیاست و استفاده از روبل تنها محدود به روسیه نخواهد بود، بلکه تجار و بازرگانان می‌توانند در سایر کشورهای حوزه آسیای میانه که از روبل استفاده می‌شود از آن برای تسویه‌حساب‌های تجاری خود در این کشورها استفاده کنند. رئیس کل بانک مرکزی افزود: ‌مبادله تجاری با استفاده از ارز‌های ملی بین ایران و روسیه در آغاز راه است و قطعا این رویکرد به روسیه محدود نخواهد شد و به کشورهای دیگر توسعه خواهد یافت .او گفت:‌ قطعا هر قدر از ارزهای ملی در مراودات تجاری استفاده شود و استفاده از ارزهایی غیر از دلار و یورو در سبد ارزی افزایش یابد، به همان میزان از نیاز به دلار و یورو کاسته خواهد شد .

رئیس کل بانک مرکزی در پاسخ به سوالی در خصوص امکان تعمیم سیاست استفاده از پول ملی در تعاملات اقتصادی با چین و هند نیز گفت:‌ قطعا این رویکرد محدود به روسیه نخواهد بود و با دیگر کشورها هم این موضوع در حال بررسی است که البته با توجه به حساسیت آن تا عملیاتی شدن کار امکان انتشار آن وجود ندارد. او افزود: ‌در شرایط کنونی روسیه به‌خوبی اهمیت استفاده از ارز‌های ملی در تعاملات تجاری به دنبال تحریم‌های غرب را درک کرده است و دولت‌ها و بانک‌های مرکزی کشورهای مختلف به این نتیجه رسیده‌اند که از ارزهای دیگر به جای ارز‌های جهان‌روا استفاده کنند و من فکر می‌کنم که فرمایش مقام معظم رهبری مبنی‌بر حذف تدریجی دلار در تعاملات تجاری محقق خواهد شد .

صالح‌آبادی با بیان اینکه قطعا همگام با توسعه روابط با روسیه روند صادرات ایران به روسیه افزایش خواهد یافت، گفت: با رونمایی از نماد معاملاتی جفت ارز روبل - ریال از این پس امکان معامله روبل و ریال فراهم می‌شود و تجار و بازرگانانی که از محل صادرات خود به روسیه روبل در اختیار دارند یا فعالان اقتصادی روس که در ایران فعالیت می‌کنند و نیازمند معاملات خارجی چیست؟ ریال هستند، می‌توانند روبل خود را به صورت توافقی به فروش برسانند. این ارز در گام نخست برای تامین نیازهای غیر‌بازرگانی همچون ارز موردنیاز دانشجویی، مسافرتی و خدماتی در این بخش تامین خواهد شد. رئیس کل بانک مرکزی در ادامه افزود: اتفاقی که در ماه‌های اخیر علیه روسیه حادث شد این بود که تحریم‌های گسترده‌ای اعمال شد. این موضوع، کشورها را به این فکر واداشت که از ارزهایی غیر از دلار در معاملات استفاده کنند. استفاده آمریکا از دلار به عنوان یک ابزار سیاسی در مواجهه با کشورهای غیر همسو در قالب اعمال تحریم‌های اقتصادی مالی و پولی موجب شده بسیاری از کشورها نیز در جهت جایگزینی ارزهای ملی با دلار گام بردارند و بانک‌های مرکزی بسیاری از کشورها درصدد جایگزینی پول ملی خود در تعاملات تجاری به جای ارزهای جهان‌روا همچون دلار هستند.

رئیس کل بانک مرکزی در بخش دیگری از این گفت‌وگو، با اشاره به اقدامات بانک مرکزی در تنظیم بازار ارز گفت: از ابتدای سال تا امروز یعنی طی چهارماهه امسال ۶/ ۱۳میلیارد دلار ارز در سامانه نیما مورد معامله قرار گرفت که این رقم در مدت مشابه سال گذشته ۶/ ۷میلیارد دلار بود. به عبارت دیگر بیش از ۸۰درصد معاملات در سامانه نیما با نرخ بین ۲۵ تا ۲۶هزار تومان تامین شد و در همین مدت کل ارز معامله‌شده در بازار توافقی و بازار متشکل ۴۸۶میلیون دلار بوده است که این رقم تقریبا معادل مدت مشابه سال گذشته است. صالح‌آبادی با بیان اینکه بیش از ۹۵درصد نیاز ارزی کشور از طریق سامانه نیما در قالب حواله تامین می‌شود خاطرنشان کرد: در بازار حواله تحت عنوان سامانه نیما تعاملات حواله‌ای نیاز واردکنندگان تامین می‌شود و بخش اسکناس نیز برای تامین نیاز در حوزه خدماتی، مسافرتی و دانشجویی است که تنها حدود ۵ درصد معاملات ارزی را به خود اختصاص می‌دهد.

رئیس کل بانک مرکزی افزود: مبنای نرخ ارز در بازار نیما و بازار متشکل ارزی براساس توافق عرضه‌کننده و متقاضی ارز است و هیچ‌گونه نرخ‌گذاری وجود ندارد و در شرایط کنونی در برخی روزها حجم عرضه از میزان تقاضا فزونی می‌گیرد. او تاکید کرد: بانک مرکزی به شدت به دنبال عرضه ارز‌های دولتی در بازار و جمع‌آوری نقدینگی از بازار است، چراکه در غیر این صورت بستر برای افزایش پایه پولی فراهم می‌شود؛ رویکردی که در گذشته انجام می‌شد و بعضا بانک مرکزی در ازای ارز دولتی، ریال در اختیار دولت قرار می‌داد، اما ارز آن را در بازار عرضه نمی‌کرد. آمارها نیز گواه این رویکرد بانک مرکزی است به گونه‌ای که رشد دارایی خالص بانک مرکزی منفی ۱/ ۴درصد بوده است این بدان معناست که بانک مرکزی بیش از ارز تحویلی از سوی دولت را به بازار عرضه کرده است. صالح‌آبادی گفت: هم‌اکنون روزانه حدود ۲۰۰میلیون دلار ارز در بازار عرضه می‌شود که بخش عمده این ارز حاصل از صادرات غیرنفتی، محصولات فلزی، خشکبار و محصولات پتروشیمی است و خوشبختانه تمام نیاز واردکنندگان در بازار به‌راحتی تامین می‌شود.

صالح‌آبادی در پاسخ به سوالی در خصوص برخی شبهات در زمینه اختلاف قیمت برای ارز مسافرتی و شبهه توزیع رانت در این بخش گفت: ارز مسافرتی به دلیل مدارکی که از فرد متقاضی برای اثبات مسافر بودن فرد مطالبه می‌شود، با ارز توافقی متفاوت است که مقداری کمتر از نرخ توافقی است، هر چند در آینده اختلاف نرخ در سرفصل‌های ۲۴‌گانه خدماتی نیز به حداقل خواهد رسید و نرخ متفاوت ارز در این بخش به‌‌هیچ‌وجه به مفهوم توزیع رانت بین متقاضیان نیست، بلکه تفاوت قیمت ناشی از مستنداتی است که فرد متقاضی باید پیش از دریافت ارز به صرافی ارائه دهد. او افزود: در عین حال نرخ ارز حواله‌ای به دلیل حجم بالای معاملات همواره از اسکناس کمتر بوده است و در مقابل قیمت در بازار متشکل به دلیل اینکه معاملات درحجم خردند متفاوت است. بر همین اساس با راه‌اندازی معاملات توافقی از حدود دو ماه پیش زمینه برای عرضه و تقاضای ارز در صرافی‌ها و تسهیل در تامین ارز موردنیاز مردم مهیا شد. صالح‌آبادی ابراز امیدواری کرد با هماهنگی ایجاد‌شده میان بانک مرکزی، وزارت امور اقتصادی و دارایی و سازمان برنامه و بودجه و برگزاری جلسات منظم ماهانه و هفتگی، امسال دولت به بانک مرکزی مقروض نشود. همچنین مقرر شده در صورت نیاز به انتشار این اقدام در زمان مناست انجام شود و حجم فروش اوراق نیز متناسب با نیاز خزانه باشد. او از تشکیل کارگروه نقدینگی و پایه پولی در بانک مرکزی به منظور رصد آثار تصمیم‌گیری‌ها بر نقدینگی و پایه پولی خبر داد و افزود: بانک مرکزی با تدابیری که اتخاذ کرده درصدد کنترل نقدینگی است اما تورم همواره متاثر از جانب عرضه، تقاضا و انتظارات است. او گفت: بخش عمده از تورم کنونی ناشی از ناحیه عرضه است به گونه‌ای که رشد قیمت‌های جهانی منجر به بروز تورم بی‌سابقه‌ای در جهان شده است، به طوری که نرخ تورم درآمریکا به رقم بی‌سابقه ۹درصد رسید و در اروپا نیز شاهد رشد تورم بودیم.