سرمایه گذاری از طریق بورس

پس فرمول طلایی موفقیت در بورس تلاش و قرار گرفتن در مسیر درست آموزش می باشد.

رادیو اقتصاد: سرمایه گذاری در بورس از طریق صندوق های سرمایه گذاری

گرچه فعالیت در بازار بورس نیازمند تجربه، اطلاعات، صرف وقت و پذیرش ریسك سرمایه است، ولی می سرمایه گذاری از طریق بورس توان با انتخاب روش غیرمستقیم، روش كم هزینه تر را جهت سرمایه گذاری در بورس انتخاب كرد.

برای بهره برداری از منافع بازار سرمایه و بورس بسته به شرایط هر فرد می تواند یكی از دو روش مستقیم یا غیر مستقیم را انتخاب نماید. در روش سرمایه گذاری مستقیم فرد شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می نمایید كه این كار به دلیل ماهیت نوسانی بورس نیاز به مهارت بالا و دانش مالی كافی و صرف وقت نسبتا زیاد دارد. اما اگر افرادی به دلایل مختلف نمی توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند اما تمایل دارند تا از عواید سرمایه گذاری در بورس هم استفاده كنند، می توانند مدیریت سرمایه خود را به شركتها یا صندوق های سرمایه گذاری بسپارد و در واقع بصورت غیرمستقیم در بورس حضور داشته باشند.

اما ساز و كار حضور در هر كدام از این روشها در بازار بورس به چه ترتیبی است و باید در انتخاب هر روش به چه نكاتی توجه كرد؟

در روش غیر مستقیم از دو طریق می توان در بورس سرمایه گذاری كرد كه مزایا و معایب آنها را بررسی خواهیم كرد:

1.سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری

2.سرمایه گذاری با استفاده از شركت های سبدگردان

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری اغلب توسط كارگزاران رسمی بورس تاسیس می شود و تحت نظارت سازمان بورس و با مدیریت افراد متخصص، فعالیت كرده و وجوهی را كه سرمایه گذاران در اختیار آن ها قرار می دهند، در سبد متنوعی از سهام و سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری می كنند.

بنابراین، بازده مناسب تری را نصیب سرمایه گذاران می كند و ریسك سرمایه گذاری در بورس را برای غیرحرفه ای ها، كاهش می دهند. از طرفی سرمایه فرد بخشی از كل سرمایه صندوق خواهد شد و به نسبت سرمایه خود از كل سرمایه صندوق، در سود یا زیان صندوق سهیم خواهد شد.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

در این روش مدیریت سرمایه به یك تیم حرفه ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری سپرده می شود. این صندوقها با متنوع سازی سرمایه گذاری، ریسك سرمایه گذاری را بمیزان قابل توجهی كاهش می دهند. از طرفی فعالیت آنها توسط سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می گیرند و تمامی فعالیت هایشان به صورت شفاف اطلاع رسانی می شوند. از طرفی فروش واحدهای سرمایه گذاری در این صندوقها توسط توسط ضامن نقد شوندگی صندوق بدون مشكل انجام می شود.

معایب سرمایه گذاری از طریق بورس صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در این صندوقها در كنار مزیتها می تواند معایبی هم داشته باشد. این صندوق ها همیشه درصدی از سرمایه خود را به اوراق بهادار با درآمد ثابت اختصاص می دهند نخستین ریسك این است كه سود اوراق با درآمد ثابت تغییر كند. این درصد با توجه به نوع و ماهیت صندوق های مختلف، متفاوت است.

پس اگر سود این اوراق تغییر كند می تواند برروی سود و بازده صندوق های سرمایه گذاری نیز تاثیر داشته باشد. ریسك دیگر یك صندوق سرمایه گذاری كاهش ارزش سهام های موجود در پورتفوی صندوق است. البته باز هم میزان سهام هر صندوق بسته به نوع و ماهیت آن صندوق متفاوت است.

همچنین در صندوق سرمایه گذاری برخلاف سبدگردان سهام به نام خود شما خرید و فروش نمی شود بلكه شما فقط مالك واحدهای صندوق هستید و كل سرمایه صندوق توسط مدیر صندوق مدیریت می شود و هر فرد با توجه به میزان سرمایه ای كه نسبت به كل سرمایه صندوق دارد، از منافع آن بهره مند می شود.

صندوق قابل معامله ETF چیست؟ چطور در این صندوق ها سرمایه را معامله کنیم؟

صندوق قابل معامله ETF یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری نیازمند زمان و آگاهی است. افراد زیادی مشتاق به سرمایه‌گذاری در بورس هستند اما دانش و یا زمان کافی برای آن ندارند. سرمایه‌گذاری در صندوق ها رایج ترین راه برای این افراد است. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت می‌شوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق می‌شوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. افراد با مبالغ سرمایه‌گذاری اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از دارایی های مختلف سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایه‌گذاری به توضیح کامل درباره انواع صندوق ها پرداخته‌ایم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های قابل معامله (ETF) بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق های قابل معامله، از ویژگی های آن برای شما میگوییم و شما را برای انتخاب صندوق و سرمایه‌گذاری سرمایه گذاری از طریق بورس در آن راهنمایی میکنیم.

صندوق قابل معامله (ETF) چیست؟

EXCHANGE TRADED FUND یا همان ETF یکی از انواع صندوق های سرمایه‌گذاری است. صندوق قابل معامله متشکل از سهام و سایر اوراق، به عنوان دارایی های پایه است. همچنین مانند سهام در بورس داد و ستد میشود.

به بیان دیگر ETF ها سبدی متشکل از سهام متنوع هستند که خود به شکل تک سهم در بورس معامله می‌شوند. ساعات معامله آن‌ها از 9 الی 12:30، روزهای شنبه تا چهارشنبه در بازار سهام است. در نتیجه علاوه بر تاثیر تغییر قیمت دارایی های پایه بر ارزش صندوق، تغییرات عرضه و تقاضا هم بر واحدهای صندوق تاثیرگذار است. همین امر باعث شده صندوق های قابل معامله نقدشوندگی بالایی داشته باشند و ارزش دارایی ها به صورت لحظه ای محاسبه شود، نه با تاخیر.

ETFها چه ویژگی هایی دارند؟

• ETF ها دوره زمانی مشخصی ندارند بلکه به صورت نامحدود فعالیت میکنند.
• ETF ها هیچ نرخ سود مشخص یا تضمین شده ای ندارند.
• به صاحبان واحد های این نوع از صندوق ها سود تقسیمی تعلق نمیگیرد. آنچه به دست میاد حاصل اختلاف قیمت خرید و فروش ETF ها است.
• از جهت ترکیب دارایی های ریسکی و بدون ریسک، این صندوق ها شامل انواع صندوق های سرمایه‌گذاری هستند. مثل صندوق درآمد ثابت قابل معامله، صندوق سهامی قابل معامله و صندوق مختلط قابل معامله
• اغلب ETF ها مانند صندوق های شاخصی عمده دارایی های خود را صرف سرمایه‌گذاری در یکی از شاخص های بازار بورس میکنند.

ETF ها با صندوق های مشترک سرمایه‌گذاری چه تفاوت هایی دارند؟

بین ETF ها و سایر صندوق های سرمایه‌گذاری تفاوت هایی وجود دارد. این تفاوت ها در مجموع باعث شده تا ابزارهای سرمایه‌گذاری متنوع‌تر شوند. سرمایه‌گذاران ‌می‌توانند با توجه به سلایق و منفعت خود، بین طیف وسیعی از ابزارها انتخاب کنند.

• اصلی ترین تفاوت ETF و سایر صندوق ها در شیوه معامله آن هاست. ETF ها همچون سهام و از طریق کارگزاری ها معامله می‌شوند. در حالیکه برای معامله دیگر صندوق ها باید به سراغ مراجع صندوق مورد نظر بروید.
• یکی از دیگر تفاوت های مهم، هزینه کمترETF ها نسبت به سایر صندوق هاست. در نتیجه ETF ها ارزان‌تر قیمت گذاری می‌شوند.
• تفاوت دیگر این است که صندوق های مشترک سرمایه‌گذاری مشمول مالیات هستند. اما طبق قانون صندوق‌های ETF معاف از مالیات هستند.
• صندوق‌های ETF ابزار نوینی هستند که از سال 1392 در ایران آغاز به کار کردند. در حالیکه صندوق های مشترک سرمایه‌گذاری از سال 1387 در ایران پا گرفتند و بالغ بر 10 سال سابقه فعالیت دارند.
• صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک گردش مالی بیشتری نسبت به ETF ها دارند.

ETF ها چه مزایایی دارند؟

نقدشوندگی بالا

باتوجه به اینکه صندوق های قابل معامله پیوسته قیمت‌گذاری می‌شوند، ارزش خالص دارایی (NAV) این صندوق ها هر ۲ دقیقه یک‌بار به‌روزرسانی می‌شود. در حالیکه برای خرید و فروش واحدهای سایر صندوق ها (غیرقابل معامله) باید تا روز بعد منتظر مشخص شدن قیمت واحدها بمانید. هم‌چنین معامله این صندوق ها در بورس باعث شده تا مثل فروش سهام، ظرف کمتر از سه روز پول خود را در حساب شخصیتان داشته باشید. به علاوه، در صندوق های ETF مشکل بازخرید وجود ندارد و همین مسئله باعث می‌شود تا ETF ها از نقدشوندگی بالایی برخوردار باشند.

واحدهای صندوق های قابل معامله ارزان تر از صندوق های غیرقابل معامله ارزشگذاری شده

با معامله ETFها در بورس، بخشی از هزینه های معاملاتی از صندوق به کارگزاری منتقل می‌شود. در نتیجه صندوق های قابل معامله ارزان‌تر از صندوق های غیرقابل معامله قیمت گذاری شده‌اند.

معافیت مالیاتی

خرید و فروش واحدهای صندوق های قابل معامله معاف از مالیات است. شما در هنگام معامله تنها کارمزد خرید و فروش می‌پردازید.

سرمایه‌گذاری با سرمایه کم‌تر

قیمت هر واحد صندوق های قابل معامله (ETF) ارزان‌تر است. این موضوع باعث می‌شود تا صاحبان سرمایه های اندک امکان سرمایه‌گذاری در این صندوق ها را داشته باشند.

شفافیت

تغییر مدام قیمت واحد ها نشان سرمایه گذاری از طریق بورس از تاثیرپذیری سریع و حساسیت آن ها دارد. این حساسیت در تغییر قیمت ها مشهود است.

سادگی و سهولت معامله

ETF ها روزانه و به صورت آنلاین از طریق سامانه کارگزاری منتخب شما معامله می‌شوند. در نتیجه معامله را برای شما راحت‌تر میکنند.

ETF ها چه معایبی دارند؟

معامله ETF ها در بورس برای سرمایه‌گذاران هیجانی که به پیروی از دیگران معامله میکنند خطرناک است. این دسته از سرمایه‌گذاران به محض اطلاع از تغییرات قیمت اقدام به معامله میکنند. این در صورتی است که همچین رفتاری را میان سرمایه‌گذاران صندوق های غیرقابل معامله نمی‌بینیم. چرا که آن ها با افق زمانی میان مدت و یا بلند مدت اقدام به سرمایه‌گذاری میکنند.

کارمزد کارگزاری ها

باتوجه به اینکه ETF ها مانند سهام در بورس معامله می‌شوند، برای معامله آن ها باید عضو کارگزاری باشید و کارمزد معاملاتی پرداخت کنید.

فاصله قیمت و NAV

Net Asset Value یا همان NAV به معنای ارزش خالص دارایی است. مقدار NAV برابر با حاصل اختلاف مجموع دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق تقسیم بر تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق است. NAV آماری همان NAV ابطال صندوق است. یعنی شما واحد های صندوق را به قیمت NAV آن بفروش میرسانید.

به مبلغی که برای خرید واحدهای صندوق پرداخته می‌شود NAV صدور می‌گوییم. همچنین به مبلغی که سرمایه‌گذاردر ازای فروش هر واحد سرمایه‌گذار به دست می‌آورد، NAV ابطال گفته می‌شود. لازم است بدانید که NAV صدور از NAV ابطال اندکی بیشتر است. این اختلاف قیمت به دلیل محاسبه کارمزد و هزینه های صندوق است.

صندوق های ETF رکنی به عنوان بازارگردان دارند. بازارگردانی به معنای تنظیم عرضه و تقاضا و از بین بردن شکاف بین آن ها است. هدف بازارگردان ها از بین بردن صف های خرید و فروش و شفاف سازی بازار سرمایه است. حضور کارامد بازارگردان ها باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران نگران عدم نقدشوندگی سهام خود نباشند.

اما اگر بازارگردان ها به خوبی عمل نکنند، قیمت ابطال واحد های صندوق با NAV آن متفاوت خواهد بود. یعنی فروشنده نمیتواند واحد های صندوق را به ارزش واقعی آن یا همان NAV آن به فروش برساند. پس ناچار خواهد بود آن را به قیمتی کمتر از ارزش واقعی سهام بفروشد. در این صورت به فروشنده ریسک بالایی تحمیل خواهد شد. یا بالعکس. ممکن است صندوق به قیمتی بالاتر از ارزش واقعی خود معامله شود و خریدار متحمل ریسک باشد.

در زمان نگارش این مقاله صندوق دارایکم با اختلافی بیشتر از 5 هزار تومان از NAV ابطال خود معامله می‌شود. همانطور که در تصویر زیر از سایت tsetmc مشاهده میکنید.

برای کاهش خطرات این‌چنینی پیشنهاد میکنیم پیش از معامله صندوق ها تفاوت قیمت معامله و NAV را در نظر بگیرید.

منظور از صندوق ETF دولتی چیست؟

طبق سیاست های دولت مبنی بر واگذاری سهام بخش های دولتی به مردم و گسترش خصوصی سازی، صندوق هایی متشکل از سهام بخش های دولتی به شکل صندوق های قابل معامله (ETF) به سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود. به طور مثال صندوق واسطه گری مالی یکم یا همان دارا یکم در سال ۱۳۹۹ عرضه شد.این صندوق متشکل از سهام بانکهای ملت، تجارت، صادرات و شرکتهای بیمه البرز و بیمه اتکایی امین است.

از مزایای این صندوق ها تخفیفی است که در زمان پذیره نویسی به سرمایه‌گذاران ارائه میشود.

چگونه ETF بخریم؟

تا به این جا صندوق های قابل معامله را تعریف کردیم و از ویژگی آن ها گفتیم. اما چطور این صندوق ها را معامله کنیم؟

گام اول- انتخاب ETF

برای شناسایی ETF ها می‌توانید به سایت سازمان بورس، بخش صندوق‌های چشم بورس و سایت فیپیران مراجعه کنید. تا اطلاعات تمام صندوق های ETF از طریق این سایت‌ها قابل مشاهده است. از جمله اطلاعات مربوط به بازدهی و عملکرد صندوق، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران، مدیران صندوق، اساسنامه و امیدنامه صندوق

با بررسی عملکرد و بازده ای ETF ها میتوانید از کیفیت عملکرد آن ها مطلع شوید. ETF ها در ایران سابقه طولانی ندارند. اما همچنان می‌توان گفت عملکرد گذشته یک صندوق معیار مناسبی برای ارزیابی اعتبار آن است.

گام دوم – مراجعه به کارگزاری

برای خرید و فروش سهام ETF باید عضو یک کارگزاری باشید. لذا باید فرایند سجام، احراز هویت و دریافت کد بورسی را طی کرده باشید. سپس از طریق کارگزاری می‌توانید اقدام به معامله واحدهای ETF کنید.

البته برای معامله برخی از ETF ها از جمله ETF های دولتی صرفا نیازی به داشتن کد بورسی نیست. پذیره نویسی واحدهای ETF برای اشخاص فاقد کد بورسی، از طریق درگاه‌‌های غیرحضوری و یا حضوری بانک‌های منتخب انجام می‌شود.

گام سوم- معامله از طریق سامانه کارگزاری

گفتیم که ETF ها مثل تک سهم در بورس معامله می‌شوند. لذا شما میتوانید از طریق سامانه کارگزاری خود سفارش خرید یا فروش واحد های ETF را ثبت کنید.

سرمایه گذاری از طریق بورس

شماره‌های پیشین نشریه

تعداد دوره‌ها	11
تعداد شماره‌ها	44
تعداد مقالات	760
تعداد نویسندگان	1,581
تعداد مشاهده مقاله	494,774
تعداد دریافت فایل اصل مقاله	728,277
نسبت مشاهده بر مقاله	651.02
نسبت دریافت فایل بر مقاله	958.26
-----------------------------------------
تعداد مقالات ارسال شده	3,058
تعداد مقالات رد شده	1,934
درصد عدم پذیرش	63
تعداد مقالات پذیرفته شده	757
درصد پذیرش	25
زمان پذیرش (روز)	127
تعداد سرمایه گذاری از طریق بورس پایگاه های نمایه شده	0

اثرات تعدیلی ساختار مالکیت، ارتباطات سیاسی و استقلال هیئت مدیره بر ارتباط بین واگرایی نظرات و توجه سرمایهگذاران به بازار عرضه اولیه سهام

نفیسه تقی زاده؛ محسن حمیدیان؛ نوروز نوراله زاده

طراحی مدلی برای اندازه‌گیری ریسک بحرانی منابع انسانی در بازار سرمایه بر مبنای روش FMEA فازی و اصل پارتو

علیرضا جعفری دودران؛ روزبه قوسی؛ احمد ماکویی؛ مصطفی جعفری

اثرکاهش سود تقسیمی و اجتناب مالیاتی شرکت ها بر خطر سقوط قیمت سهام (رهیافت ضریب چولگی منفی و نوسان پذیری پایین به بالا)

پرویز دیندار فرکوشی؛ حسین پناهیان؛ حسین جباری

محتوای اطلاعاتی گزارشگری مالی و توسعه قابلیتِ تعاملی با ذینفعان: آزمون نظریه پیگمالیون

محسن حیدری؛ محمدرضا عبدلی

آزمون محتوای اطلاعاتی تحت تاثیر رفتار احساسی سرمایه گذاران و کیفیت گزارشگری مالی

شهناز علی نژاد؛ فریدون رهنمای رودپشتی؛ فرزین رضایی

نوسانات ویژه و بازده آتی سهام بر پایه مدل قیمت گذاری دارایی: نگرشی بر آستانه تحمل ریسک بازده

فاطمه زمانی؛ معصومه لطیفی بنماران؛ رویا دارابی

تاثیر افشای اختیاری اطلاعات غیرمالی تاریخی و آینده نگر بر عملکرد پایداری

غلامحسین پورغلامی دافچاهی؛ محمود صمدی لرگانی؛ رضیه علی خانی؛ محمدرضا پورعلی

ارائه الگوی اکوسیستم کارآفرینی فن‌آورانه در حوزه کسب‌وکارهای دانش‌بنیان فعال در بخش فناوری مالی

محمدرضا بابایی فیشانی؛ علی خوزین؛ بابک ضیا؛ مجید اشرفی

شناسایی و رتبه بندی عوامل آمیخته بازاریابی خدمات در صنعت بانکداری ایران با تاکید بر خدمات مالی و سرمایه گذاری (با استفاده از تکنیک دیمتل )

رضا محمدکاظمی؛ سعید کاردار؛ مهناز پوریز

تبیین نقش سرمایه‌گذاران با افق سرمایه گذاری بلند مدت- کوتاه مدت، نظارت بر منظرهای متفاوت تصمیمات مدیریتی

مجید کلانتری؛ جواد رمضانی؛ مهدی خلیل پور؛ یحیی کامیابی

آزمون تاثیرگذاری کارایی بازار سرمایه از طریق متغیر میانجی سرمایه گذاری بر کیفیت مدیریت سود شرکت‌های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار ایران

اکبر باقری؛ علی رمضانی

ارائه پلتفرم فرایند تأمین مالی جمعی مبتنی بر بدهی از طریق مرابحه در ایران

علی ملکی؛ شادی شاهوردیانی؛ علی زارع؛ هاشم نیکومرام

سرمایه اجتماعی، چسبندگی سود سهام و کارایی سرمایه‌گذاری

اسماعیل ابراهیمی؛ فرزین رضایی؛ صلاح الدین قادری

آزمون مدل ناپارامتریک به روش لاسوی گروهی تطبیق یافته جهت شناسایی ویژگی های موثر در پیش بینی بازده مورد انتظار پرتفوی سهام

راحله السادات مرتضوی؛ حمیدرضا وکیلی فرد؛ قدرت اله طالب نیا؛ سیده محبوبه جعفری

صندوق سرمایه گذاری طلا و نکات مهم آن

Gold Funds یا همان صندوق های سرمایه گذاری طلا از انواع صندوق های کالای قابل معامله در بازار بورس می باشند .این شرکت ها برخلاف شرکت های دیگر که سرمایه دریافتی از مردم را به خرید سهام اختصاص می دهند ، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند.

خریداران این اوراق و سرمایه گذاران این نوع صندوق ها ، به این امید هستند که سود بیشتری نسبت به معاملات فیزیکی و مستقیم سکه و طلا کسب کنند و از تنش های این بازار نسبتا آشفته و پرریسک در امان باشند .

ابزار جدید سرمایه گذاری مشترک

صندوق های سرمایه گذاری طلا ابزاری هستند که به سرمایه گذاران این امتیاز را می دهند که بدون معامله مستقیم این کالا بصورت فیزیکی ، بطور غیر مستقیم و از طریق سبدگردانان حرفه ای ، در این بازار اقدام به سرمایه گذاری کنند.

از مزایا و جذابیت های دیگر این نوع سرمایه گذاری می توان به مبلغ مورد نیاز آن برای شروع اشاره کرد که از چند هزار تومان شروع می شود ! و به این شکل سرمایه گذاران با سرمایه ناچیز و اندک نیز می توانند وارد این بازار شده و کسب درامد کنند .

مزیت دیگر صندوق های سرمایه گذاری طلا اصطلاحا ETF بودن آن هاست. صندوق های سرمایه گذاری با قابلیت معامله در بورس را ETF می نامند. و این ویژگی به این معنا می باشد که شخص سرمایه گذار برای اقدام به معامله و خرید و فروش کردن ، بدون نیاز به مراجعه حضوری به دفاتر این صندوق ها و تنها از طریق سامانه معاملاتی آنلاین ، امکان خرید و فروش این نماد وجود دارد .

وجوه و سرمایه مشتریان این صندوق ها به سرمایه گذاری از طریق بورس چه صورت سرمایه گذاری می شود ؟

همیشه حدود 70% وجوه در سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و 30% دیگر در بخش اوراق با درامد ثابت سرمایه گذاری می شوند .

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا

برای اولین مزیت سرمایه گذاری در این صندوق ها می توان به آرامش خاطر سرمایه گذاران از استرس و نگرانی ناشی از نگهداری سکه و طلا بصورت فیزیکی در منزل و یا هرجای دیگر اشاره کرد . در این نوع سرمایه گذاری شما دیگر نگران حمل و جابجایی و نگهداری این کالای با ارزش نیستید. و همینطور مزیت مهم دیگر این سرمایه گذاری این است که سرمایه گذاران با مبلغی هرچند ناچیز می توانند واحد هایی از سکه یا طلا را خریداری کنند و نیاز نیست که به میزان یک سکه کامل سرمایه در اختیار داشته باشند .

و همینطور گاهی اوقات سرمایه گذار نیاز پیدا می کند تا بخشی از سرمایه خود و یا مبلغ کمی را به وجه نقد تبدیل کند. تا قبل از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری ، شخص معامله گر برای نقد کردن کمترین وجه نیز مجبور بود تا یه سکه کامل را به فروش برساند اما با وجود صندوق های سرمایه گذاری طلا ، شما میتوانید در صورت نیاز واحد هایی از یک سکه را بفروشید تا وجه نقد مورد نیاز شما تامین گردد .

نحوه و پیش نیاز های سرمایه گذاری در صندوق های طلا

برای سرمایه گذاری در صندوق طلا ، داشتن کد بورسی الزامی می باشد تا سرمایه گذار بتواند در این صندوق ها اقدام به معامله کند .

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس همانند بانک و یا حقوق اداره نیست سرمایه گذاری از طریق بورس که هر ماه به حساب شما واریز شود. بورس همانند دریاست و معامله گر همانند ماهیگیر. حالا این هنر معامله گر است که بتواند روزی یک ماهی بگیرد یا ده تا!! در بورس برای کسب درآمد هیچ محدودیتی وجود ندارد شما با هر میزان سرمایه می توانید وارد بورس شوید و سود های خوبی را ببرید. افراد زیادی در ایران و جهان پول های خود را برای سرمایه گذاری وارد بورس می کنند و در آمد های بالایی نیز دارند.

بورس برای افراد زیادی شغل دوم و درآمد اول محسوب می شود.افراد زیادی از طریق بورس پول های رویایی بدست می آورند.

اما در بورس همانند اداره٬ یا شرکت و فروشگاه خبری از حقوق ماهانه نیست. در بورس شما قرار نیست به صورت ماهانه حقوقی را دریافت کنید. گاهی شما سهمی را میخرید و سرمایه گذاری از طریق بورس در یک ماه سود مناسبی می برید و گاهی باید زمان بیشتری را برای سود کردن منتظر بمانید.

ولی باید این نکته مهم را یادآور شویم که در بلند مدت بورس بهترین گزینه سرمایه گذاری می باشد زیرا به نسبت بازار طلا٬سکه٬مسکن و دلار بازدهی بسیار بالاتری دارد.

اگر با مفاهیم و کلیات بازار بورس آشنایی ندارید پیشنهاد می کنیم دوره رایگان بورس چیست؟ ! کاریمو را مطالعه بفرمایید.

ماهیت سود و درآمد بازار بورس سرمایه گذاری است و شما با خریدن سهام یک شرکت به همان مقدار در سود و زیان شرکت سهیم هستید پس مانند دیگر صاحبان شرکت ریسک می کنید و نمی توانید مانند کارمندان شرکت منتظر دریافت حقوق ماهانه باشید.

اگر شرکت سود برد همانند مالک کارخانه شما هم به اندازه سهمتان سود خواهید برد و اگر شرکت ضرر کرد شما هم ضرر خواهید برد.

پس در همین ابتدا می گوییم که درآمد بازار بورس ماهیانه نیست ، تضمین شده نیست و ممکن است ضرر هم بکنید و شباهتی نیز با سود بانکی ندارد و دارای ریسک می باشد.

فرمول طلایی سود بردن از بازار بورس چیست؟

در بورس سرمایه گذاری از طریق بورس هم مانند هر کار دیگری تلاش و پشتکار معامله گر سود وی در معاملات را تضمین می کند. معامله گری که میخواهد در این کار موفق شود باید یاد بگیرد ٬ آموزش ببیند و آموزش خود را با پشتکار ادامه دهد.

بخت و اقبال به هیچ عنوان در معامله گری دخیل نیست یادتان باشد اگر میخواهید وارد بورس شوید و در این کار سود ببرید باید به درستی و به صورت کامل آموزش ببینید.

پس فرمول طلایی موفقیت در بورس تلاش و قرار گرفتن در مسیر درست آموزش می باشد.

سرمایه گذاری در بورس

روش های کسب درآمد در بورس دو حالت دارد

دریافت سود نقدی یا همان dps

این نوع درآمد از روش ساده و اولیه سرمایه گذاری در بورس حاصل می شود بطوریکه شما سهام مناسبی از یک شرکت را خریداری می کنید و در سود سرمایه گذاری از طریق بورس و زیان آن شریک می شوید به این صورت شرکت سالانه سود حاصل از درآمد خود را بین سهام داران تقسیم می کند و سود شما بصورت نقدی به حسابتان واریز می شود.

برای آگاهی و آشنایی کامل با سود سازی شرکت ها پیشنهاد می کنیم مقاله مرتبط با سود سازی یعنی EPS و DPS چیست؟! را مطالعه بفرمایید.

خرید و فروش سهام و کسب بازده از قیمت سهام

بیشتر فعالان بازار سرمایه از این روش کسب درآمد می کنند که بسیار جذاب و سود آور نیز می باشد بطوریکه با خرید سهام در قیمت مناسب صبر می کنند تا قیمت سهامشان افزایش پیدا کرده و سپس آن را می فروشند. طبیعتا مابه التفاوت قیمت خرید و فروش آنها سود و درآمدشان می باشد.

معامله گر با استفاده از علمی که در تحلیل گری بدست آورده سهمی را انتخاب میکند و بعد از تحلیل کردن به این نتیجه می رسد که این سهم برای خرید مناسب است. برای مثال تحلیل های این معامله گر به او می گوید که قیمت این سهم باید ۲۰۰ تومان باشد در حالی که الان ۱۰۰ تومان است.

معامله گر سهم را میخرد و صبر میکند تا به قیمت ۲۰۰ تومان برسد سپس آن را می فروشد و وارد معامله ای دیگر می شود. اگر این معامله گر ۱۰ میلیون تومان برای خرید این سهم هزینه کرده باشد ۱۰ میلیون هم سود می کند و با ۲۰ میلیون از سهم خارج می شود.

نکته: اینکه با چه روشی در بازار بورس به کسب درآمد بپردازید بستگی به نوع تفکرات و استراتزی های شما دارد برخی افراد تنها با دریافت سود نقدی درآمد کسب می کنند و برخی تنها با خرید و فروش و معاملات سهام بعضی افراد نیز از هر دو روش موجود بهره می برند.

سود و درآمد سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟!

تقریبا می توان گفت در بازار بورس هیچ محدودیتی برای کسب سود و درآمد وجود ندارد یعنی شما می توانید در یک سال سرمایه خود را چندین برابر کنید و یا می توانید بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهید.

موفقیت شما در بورس تنها بستگی به اطلاعات،دانش و مهارت شما در امر سرمایه گذاری دارد. دانش معامله گری در بورس کاملا بستگی به خود شما دارد. هرچقدر بیشتر برای یادگیری زمان بگذارید٬ حرفه ای تر می شوید و سود بیشتری نیز می برید.

نکته: اگر مهارت و دانشی در امور سرمایه گذاری ندارید و قصد یادگیری آن را دارید با گروه آموزشی کاریموآکادمی همراه باشید اما اگر قصدی برای فعالیت مستقیم در بورس ندارید پیشنهاد می کنیم برای سرمایه گذاری در بورس از مشاوران مالی و صندوق های سرمایه گذاری استفاده کنید.

اگر خودتان بخواهید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید سود های بالاتری خواهید برد ولی صندوق های سرمایه گذاری سود های پایین اما مطمعن به شما خواهند داد.

بهره مرکب

بیشتر درآمد ها و سود های کلان در بورس حاصل بهره مرکب است. بهره مرکب به معنی سود آوری از سود های حاصل از سرمایه گذاری است. یعنی اگر با یک میلیون تومان در بورس سرمایه گذاری کردید و در یک ماه برای مثال ۲۰ % سود کسب کردید سرمایه شما یک میلیون و ۲۰۰ هزار تومان می شود و اگر در ماه بعد ۱۰ % دیگر سود کنید این سود به یک میلیون و دویست هزار تومان تعلق می گیرد و ۱۲۰ هزار تومان می شود.

زمانی که شما پولتان را در بانک سپرده میکنید خبری از بهره مرکب نیست و سود صرفا به اصل پول شماه تعلق می گیرد و نه مجموع پول و سود پولتان. این قابلیت بورس باعث افزایش تصاعدی پول شما می شود البته به شرط اینکه معامله گری را بلد باشید و سود ببرید نه ضرر.

برای مثال در جدول زیر سرمایه شما را پس از چند سال با بهره مرکب سالیانه حساب می کنیم.

همانطور که می بیند اگر با سرمایه ۲۰ میلیون تومانی وارد بورس شوید و هر سال ۱۰۰% بازدهی سرمایه داشته باشید پس از ۱۰ سال سرمایه شما به بیش از ۲۰ میلیارد تومان می رسد.

البته این کار هرکسی نیست و صرفا تحلیل گرهایی که دانش و تجربه بالایی دارند می توانند کاری اینچنینی انجام دهند.

پیشنهاد می دهیم این مطلب را نیز بخوانید: حداقل سرمایه برای ورود به بورس چقدر است؟!

♦ سود و زیان به نسبت سرمایه می باشد مثلا ۱۰% سود یک میلیون تومان ۱۰۰ هزار تومان است اما ۱۰% سود ۱۰۰ میلیون تومان ۱۰ میلیون می باشد. اگر پول زیادی در بورس دارید و ۱۰ درصد ضرر میکنید نگران نشوید چون در نهایت ۱۰ درصد ضرر کردید و به تحلیل تان پایبند بمانید.

♦ برای کسب سود در بورس باید دانش و مهارت بورسی کسب کرد و سرمایه گذاری از طریق بورس ترجیحا از هر دو تحلیل تکنیکال و بنیادی برای معاملات استفاده کرد.

♦ قبل از ورود به بورس و شروع سرمایه گذاری باید قدرت ذهن خود را پرورش دهید تا با کنترل هیجانات سود و درآمد سرمایه گذاری نصیبتان شود.

♦ یکی از راه های کاهش ریسک سرمایه گذاری تشکیل سبد سهام متنوع می باشد. سبد سهام متنوع به این معنی است که تمام سرمایه خود را تنها به یک سهام اختصاص ندهیم و با خرید چند سهام مختلف اگر یکی از آنها ضرر کرد تمام سرمایه دچار ضرر نمی شود.