استراتژی بخر و نگهدار

امروز طلا 27 دلار دیگر هم افزایش قیمت داشت و به بالای 1640 دلار رسید، یک رکورد در هفت سال گذشته، و حالا بیت کوین با قیمت 9700 دلار خرید و فروش می شود. فکر می کنید کدام یک زودتر به 3000 دلار می رسد؟ پیتر شیف، 21 فوریه 2020 (@PeterSchiff)

حفظ و نگهداری ، بهترین استراتژی سرمایه گذاری

مدیرعامل سبدگردان سرمایه ایرانیان، بهترین استراتژی سرمایه گذاری را در وضعیت فعلی بورس حفظ و نگهداری سهام دانست و گفت: بهتر است افراد ریسک پذیر در هفته جاری و آتی سبد پرتفوی خود را تشکیل دهند یا بازنگری کنند.

به گزارش شمانیوز به نقل از سنا؛ مصطفی صفاری وضعیت فعلی بازار را تا حدودی ناشی از انتخابات ریاست جمهوری آمریکا دانست و گفت: البته تاثیر انتخابات آمریکا یک تاثیر ذهنی و کوتاه مدت است.

وی به شرایط فعلی بازار اشاره کرد و افزود: عوامل تاثیر گذار بر بازار را می توان در دو گروه تقسیم بندی کرد، عوامل سیاسی و اقتصادی. عوامل سیاسی ناشی از تصمیمات و رویدادهای داخلی و بین المللی است که کوتاه مدت هستند و عوامل اقتصادی نیز شامل برخی طرح ها و گفته های دولتمردان و مدیران است که بلند مدت تلقی می شوند.

صفاری ادامه داد: در این بین انتخابات آمریکا نیز تاثیری کوتاه مدت و ذهنی بر بازار می گذارد که با به پایان رسیدن آن، انتظار می رود به زودی شاهد پایان روند منفی قیمت ها باشیم، چرا که عوامل بنیادین زیادی در بازار وجود دارد که می تواند عاملی برای رشد قیمت ها باشد.

مدیرعامل سبدگردان سرمایه ایرانیان، با تاکید بر اینکه پول از بازار خارج نشده و نگرانی ناشی از خروج پول وجود ندارد، بیان کرد: بازار سرمایه یک بازار پر ریسک است، اما با نگاه بلندمدت، سرمایه گذاران می توانند به سودهای قابل قبولی دست یابند.

وی افزود: در حال حاضر بهترین استراتژی سرمایه گذاری در بورس، حفظ و نگهداری سهام است و بهتر است افراد ریسک پذیر در هفته جاری و آتی سبد پرتفوی خود را بازبینی کرده و بر سهام بنیادی متمرکز کنند.

صفاری با تأکید بر اینکه منطق دوره سرمایه‌گذاری در بورس حداقل یک سال است، گفت: طی ماه‌های اخیر برخی سرمایه‌گذاران که به‌تازگی وارد این بازار شده‌اند، به دلیل ناآگاهی از ویژگی‌های بازارسرمایه، نقدینگی خود را با هدف سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و حتی برخی با هدف سرمایه‌گذاری و کسب روزانه سود، وارد بورس کرده‌اند که این امر سبب هیجانی شدن رفتار آنان در مواجهه با روند منفی بازار شده است.

وی قیمت های فعلی سهام شرکت ها را بسیار ارزنده دانست و گروه صادرات محور را یکی از پربازده های بازار عنوان کرد.

مدیرعامل سبدگردان سرمایه ایرانیان در پایان نقش بازارگردان ها را کلیدی دانست و گفت: انتخاب به جا در خرید و فروش، یکی از مهم ترین نقش های بازارگردانان به منظور هدایت بازار سهام به سمت معاملات منطقی و نقد شوندگی بالا است

نکات و اشتباهات رایج سرمایه گذاری و معامله گری در کریپتو

علیرغم آنچه که چارتیست ها و تحلیلگران فنی ممکن است به شما بگویند، تجارت بیشتر یک هنر است تا یک علم. این امر به طور مضاعف در مورد معاملات ارزهای دیجیتال که در فضایی نابالغ و پر نوسان انجام می شود، صدق می کند. جایی که قیمت ها می توانند در یک لحظه بالا و پایین بروند که ناشی از نقدینگی پایین، دستکاری نهنگ ها و رفتار گله ای مبتنی بر رسانه های اجتماعی است.

اگر می‌خواهید روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید، این شش نکته را در نظر بگیرید:

یک استراتژی برای معاملات کریپتو خود داشته باشید

تشخیص توصیه‌های واقعی ارزهای دیجیتال از کلاهبرداری‌ها آسان نیست. نهنگ های بازار همواره منتظرند پول شما را بگیرند. بنابراین هنگامی که با هیاهوی زیادی در مورد یک ارز دیجیتال روبرو می شوید، یک قدم به عقب بردارید. سعی کنید با دید انتقادی به پروژه یا پلتفرم موردنظر نگاه کنید. اینکه چند کاربر دارد؟ چه مشکلی را حل می کند؟ از کوین هایی که وعده های غیر منطقی و خیلی بزرگ می‌دهند اما چیز ملموسی ارائه نکرده‌اند اجتناب کنید.

مدیریت ریسک

برخی از افرادی که نکات در مورد معاملات و سرمایه گذاری در کریپتو را ارائه می دهند، از علایق شما خبر ندارند و علایق ان ها با شما در یک راستا قرار ندارد. میزان محدودی را برای سرمایه گذاری در یک ارز دیجیتال خاص تعیین کنید و وسوسه نشوید تا بیشتر از آن پولی که می توانید از دست بدهید معامله کنید. معاملات ارزهای دیجیتال یک کسب و کار پرریسک است و معامله گران بیشتر از کسب سود، ضرر می کنند.

سبد سرمایه گذاری متنوع و متعادل

از قدیم گفته اند؛ همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. سرمایه گذاری بیش از حد فقط روی یک ارز دیجیتال عاقلانه نیست. مانند سهام و بورس، پول خود را در ارزهای دیجیتال مختلف تقسیم و سرمایه گذاری کنید. این بدان معناست که اگر ارزش یکی از ارزها به شدت کاهش پیدا کند، کل سرمایه شما در معرض ریسک و ضرر بیش از حد قرار نگیرد، به خصوص که قیمت های بازار ارز دیجیتال پر نوسان است.

هزاران مورد برای انتخاب و سرمایه گذاری وجود دارد، پس تحقیق کنید.

سرمایه گذاری بلند مدت

قیمت های ارزهای دیجیتال همواره می توانند به طور چشمگیری افزایش یا کاهش پیدا کنند و معامله گران تازه کار اغلب در هنگام پایین بودن قیمت ها وحشت زده می شوند و دست به فروش عجله ای می زنند. ارزهای دیجیتال قرار نیست از بین بروند پس ارزهای مطمئن را بخرید ، آن ها را رها کنید و منتظر بمانید تا استراتژی بخر و نگهدار نتیجه صبر و سرمایه گذاری خود را در ماه ها یا سال ها بعد ببینید.

فقط به دلیل پایین بودن قیمت خرید نکنید

اغلب، می شنوید که مردم می گویند: “در قیمت پایین بخر!” زمانی که قیمت ارزهای دیجیتال شروع به کاهش کرد. خرید در کف اشکالی ندارد تا زمانی که برای مدت طولانی آن را نگه دارید و خطرات آن را درک کنید. با این حال، اگر بدون انجام تجزیه و تحلیل فنی مناسب، خریدی را در یک معامله کوتاه مدت در بازاری در حال سقوط انجام دهید، ممکن است از کار خود پشیمان شوید.

در واقع، در یک وضعیت بسیار پرنوسان، باید از بازار ارزهای دیجیتال دور بمانید، زیرا روند نزولی ممکن است برای هفته‌ها یا حتی ماه‌ها قبل از یافتن حمایت قوی ادامه داشته باشد. تشخیص اینکه ته کاهش قیمت به کجا می رسد دشوار است و می تواند مانند گرفتن چاقوهایی باشد که در حال سقوط هستند. بنابراین، فقط به دلیل پایین بودن قیمت خرید نکنید. در عوض، وقتی خرید کنید که پیش بینی می کنید قیمت ممکن است افزایش یابد.

خودتان تحقیق کنید

نمی توان بر اهمیت تحقیق بیش از حد تاکید کرد. تحقیقات مناسب به شما جهت مشخصی را برای اجرای برنامه های معاملاتی خود ارائه می دهد و در عین حال در انتخاب های سرمایه گذاری خود مطمئن و قاطع می شوید. بسیاری از معامله‌ گران به سیگنال‌های کارگزاری های مختلف، معامله‌ گران حرفه‌ای یا توصیه‌های تخصصی از ربات‌های معاملاتی رضایت می‌دهند. آنها ذاتا ایده های بدی نیستند، اما ما به شما پیشنهاد می کنیم از آنها برای تکمیل و تایید تجزیه و تحلیل تحقیق خود استفاده کنید.

سیگنال های کارگزاری ها قابل اعتماد نیستند زیرا کارگزاران سنتی وجود دارند که علیه سرمایه گذاران معامله می کنند. همچنین، ربات های معاملاتی معمولاً به روند بازار حساس نیستند. از این رو، ربات ها و سیگنال ها کاملا قابل اعتماد نیستند.

اشتباهات رایج در معاملات کریپتو

بازارهای ارزهای دیجیتال بدون انجام اشتباهات ساده و قابل اجتناب به اندازه کافی بی ثبات هستند. ارزهای دیجیتال به گونه ای طراحی شده اند که به صورت غیرمتمرکز عمل کنند.

این بدان معناست که در حالی که آنها یک راه نوآورانه برای انتقال ارزش جهانی نظیر به همتا هستند، هیچ استراتژی بخر و نگهدار مقام قابل اعتمادی درگیر نیست که بتواند امنیت دارایی های شما را تضمین کند.سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و دارایی های دیجیتال در حال حاضر آسان تر از قبل شده است.

در اینجا برخی از اشتباهات رایج‌تری را که سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ارزهای دیجیتال مرتکب می‌شوند و اینکه چگونه می‌توانید از خود در برابر ضررهای غیرضروری محافظت کنید، بررسی استراتژی بخر و نگهدار می‌کنیم.

گم کردن کلیدهای خصوصی

ارزهای دیجیتال بر پایه فناوری بلاک چین ساخته شده اند، نوعی از فناوری دفتر کل توزیع شده که سطوح بالایی از امنیت را برای دارایی های دیجیتالی بدون نیاز به مقام متمرکز ارائه می دهد. با این حال، این مسئولیت حفاظت را بر عهده دارندگان دارایی می‌گذارد و ذخیره کلیدهای رمزنگاری شده در کیف پول دارایی دیجیتال شما به طور ایمن بخشی جدایی ناپذیر از این امر است.

در بلاک چین، تراکنش های دیجیتال با استفاده از کلیدهای خصوصی ایجاد و امضا می شوند که به عنوان یک شناسه منحصر به فرد برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز به کیف پول ارز دیجیتال شما عمل می کنند. برخلاف رمز عبور یا پین، در صورت گم شدن کلیدهای استراتژی بخر و نگهدار خود نمی توانید آنها را بازنشانی یا بازیابی کنید. این امر حفظ امنیت کلیدهای خود را بسیار مهم می کند، زیرا از دست دادن آنها به معنای از دست دادن دسترسی به تمام دارایی های دیجیتال ذخیره شده در آن کیف است.

نگهداری ارزها در صرافی ها

این یکی به خودی خود یک اشتباه معاملاتی رمزنگاری نیست، اما با این وجود، اشتباهی است که بسیاری از معامله گران جدید مرتکب آن می شوند. اگرچه بیت کوین بیش از ده سال قدمت دارد و صرافی های ارزدیجیتال سالانه میلیون ها یا میلیاردها درآمد ایجاد می کنند، اما هنوز هم هر از گاهی هک می شود. حتی بایننس در سال 2019 هک شد و حدود 4 میلیارد دلار در سال 2021 هزینه داشت. بنابراین نگه داشتن مبالغ قابل توجهی از ارزهای دیجیتال در صرافی هرگز ایده خوبی نیست.

ترید بیش از حد

به طور دقیق، این خطا ترکیبی از FOMO و فروش وحشت زده (Panic Selling) است. اساساً، برخی از معامله‌گران جدید تمایل تاسف‌باری دارند که به‌طور ناگهانی از یک معامله به معامله دیگر حرکت کنند، که معمولا با جریان های رسانه‌های اجتماعی هدایت می‌شوند. این در عمل به این معنی است که با در اختیار داشتن یک ارز دیجیتال، آن را با توکن دیگری به امید سود بیشتر می‌فروشند و سپس دومی را با ارز سوم و غیره معامله می کنند و این فرایند همین طور ادامه دارد و در نهایت چیزی جز ضرر نخواهد داشت.

هرگز تضمینی وجود ندارد که این رویکرد در واقع منجر به سود بیشتر برای معامله گر شود. با این حال، یک چیزی که تضمین می کند این است که آنها در نهایت برای هر معامله جدیدی که انجام می دهند، هزینه کارمزد بیشتری می پردازند.

ترفند جلوگیری از این امر این است که از همان ابتدا روی ارزی سرمایه گذاری کنید و ان را معامله کنید که به ان اعتماد دارید و به آن پایبند باشید.

برای دیدن انتخاب بهترین ارز دیجیتال به پایگاه دانش سر یزنید.

تنوع بیش از حد در سبد سرمایه گذاری و معاملاتی

تنوع برای ایجاد یک سبد ارزدیجیتال انعطاف پذیر، به ویژه با سطوح بالای نوسانات دراین فضا، بسیار مهم است. با این حال، با وجود تعداد زیاد گزینه‌ها و عطش غالب برای سودهای بزرگ، سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال اغلب در نهایت به تنوع بیش از حد پرتفوی خود می‌پردازند که می‌تواند عواقب بسیار زیادی داشته باشد.

تنوع بیش از حد می تواند منجر به این شود که سرمایه گذار تعداد زیادی دارایی با عملکرد ضعیف را در اختیار داشته باشد که منجر به زیان های قابل توجهی شود. بسیار مهم است که فقط در ارزهای دیجیتالی که ارزش بنیادی آنها مشخص است و درک قوی از نحوه عملکرد آنها در شرایط مختلف بازار دارید سرمایه گذاری کنید و تنوع بیش از حد به کار نبرید تا نتوانید ارزهای خود را ردیابی و کنترل کنید.

عدم تنظیم استاپ معاملاتی

استاپ – لاس نوعی سفارش خرید و فروش در صرافی ها است که سرمایه استراتژی بخر و نگهدار گذاران را قادر می سازد، ارزهای دیجیتال را تنها زمانی بفروشند که بازار به قیمت خاصی برسد. سرمایه گذاران از این برای جلوگیری از ضرر بیشتر استفاده می کنند و اطمینان حاصل می کنند که حداقل سرمایه اولیه خود را پس می گیرند. در چندین مورد، سرمایه گذاران به دلیل تنظیم نادرست حد ضرر خود قبل از ریزش قیمت دارایی، ضررهای زیادی را تجربه کرده اند. با این حال، همچنین مهم است که به یاد داشته باشید که سفارشات استاپ لاس کامل نیستند و گاهی اوقات ممکن است در صورت سقوط ناگهانی و بزرگ قیمت، عمل نکنند.

اما به یاد داشته باشید که همیشه حد ضرر برای معاملات خود تعیین کنید. هرگز معامله ای را بدون تعیین حد ضرر باز نکنید.

سرمایه گذاری و معاملات کریپتو یک تجارت پر ریسک است که هیچ تضمینی برای موفقیت ندارد. مانند هر شکل دیگری از معامله، صبر، احتیاط و درک می تواند راه درازی داشته باشد. بلاک چین مسئولیت را بر عهده سرمایه گذار می گذارد، بنابراین بسیار مهم است که قبل از به خطر انداختن پول خود، برای کشف جنبه های مختلف بازار و درس گرفتن از اشتباهات گذشته وقت بگذارید.

ضرر 28 میلیارد دلاری ثروتمندترین فرد دنیا

اگر فکر می کنید هفته ی بدی را پشت سر گذاشته اید، شاید با شنیدن این موضوع که وارن بافت، سرمایه گذار و میلیاردر معروف، هفته ای خیلی بدتری داشته کمی آرام بگیرید. مدیر عامل اجرایی شرکت برکشایر هاتاوی بیش از 28.5 میلیارد دلار را در 7 روز گذشته از دست داده است. شاید الان به خودش می گوید که ای کاش آن بیت کوین هایی که جاستین سان (بنیانگذار ترون) می گفت را در اختیار داشتم.

هفته ای بد برای همه، هفته ای بد تر برای وارن بافت

در واقع هیچکس حتی پیتر شیف هم نمی تواند ادعا کند از مسیر تیر و ترکش های سقوط بازار سهام جهانی جا خالی داده است. او در مورد طلا که در روز 21 فوریه به بالاترین قیمت در 7 سال گذشته رسید خوشحال بود و از این فرصت استفاده کرد تا وضعیت بیت کوین را مورد انتقاد قرار دهد.

امروز طلا 27 دلار دیگر هم افزایش قیمت داشت و به بالای 1640 دلار رسید، یک رکورد در هفت سال گذشته، و حالا بیت کوین با قیمت 9700 دلار خرید و فروش می شود. فکر می کنید کدام یک زودتر به 3000 دلار می رسد؟

پیتر شیف، 21 فوریه 2020 (@PeterSchiff)

اما اوضاع خیلی سریع تغییر کرد. طلا نتوانست از جو ایجاد شده به خاطر طلا فرار کند. در تاریخ 29 فوریه قیمت طلا با نوسان رو به رو شد و 2.60% کاهش پیدا کرد.

قیمت طلا بر حسب دلار به ازای هر اونس تروا در هفته گذشته

سه شاخص اصلی بازار سهام آمریکا بدترین رکورد عملکرد هفتگی خود را از اکتبر سال 2008 تا به امروز به ثبت رساندند و این موضوع نشان دهنده وضعیتی بی رحمانه برای تمام بازار بوده است. شاخص های “دو جونز”، “نزدک مرکب” و “S&P 500” از ترس همه گیری جهانی ویروس کرونا با بیش از 10% کاهش رو به رو شدند.

حال که FED خود را برای کاهش بهره آماده می کند و چاپ پول جدید سبب کاهش ارزش دلار آمریکا شده ، بازار اندکی جهش یافته است.

کاهش بهره ها و چاپ پول جدید. این ها ابزار بانک مرکزی هستند. و آنها می می خواهند دقیقا در زمانی که نرخ پاداش استخراج بیت کوین نصف می شود از آن بهره برداری کنند. حتی در هالیوود هم نمی توانستند چنین سناریویی بنویسند.

پامپ، 29 فوریه 2020 (@APompliano)

اگرچه ممکن است این وضعیت در کوتاه مدت سبب افزایش اعتماد به نفس سرمایه گذاران شود، اما استراتژی بخر و نگهدار بیت کوین باز ها به خوبی از پیامد های چاپ پول جدید آگاه هستند. برای مثال، به لطف افزایش تورم، ارزش 100 دلار در سال 1913 برابر است با 3.87 دلار در سال 2020.

حال که وارن بافت (رتبه یک ثروتمندترین های دنیا) با کمترین میزان قدرت خرید دلار آمریکا و ضرر 28.5 میلیارد دلاری خود از 10 سرمایه گذاری برترش رو به رو شده، باز هم بر حرف خود پا فشاری می کند که رمزارزها هیچ ارزشی ندارند.

شرکت برکشایر هاتاوی که بافت مالک آن است، بیش از 50 کسب و کار را در بخش های مختلف تحت نظر خود دارد. تمامی آنها به سرمایه گذاری های شرکت کمک می کنند. ارزش این سبد سرمایه گذاری اخیرا از 250 میلیارد دلار هم عبور کرده است. با این وجود، در پایان فعالیت های روز جمعه 28 فوریه، ضرر های وارد شده به شرکت برکشایر هاتاوی این مقدار را به 212.8 میلیارد دلار کاهش داده است.

به گزارش Nasdaq News این کاهش بیشتر مرتبط با 10 سرمایه گذاری برتر وارن بافت بوده است (که هفت مورد از آنها با بیش از 1 میلیارد دلار ضرر در یک هفته رو به رو شدند).

مجموع این ضرر ها روی هم رفته سبب کاهش ارزش سبد سرمایه گذاری شرکت برکشایر هاتاوی تا 28.5 میلیارد دلار در یک هفته شده است. بیشترین ضرر ها را شرکت های اپل، بانک آمریکا، کرفت هاینز، و خطوط هوایی دلتا متحمل شدند.

بهترین سرمایه گذار نسل ما که تقریبا 90 سال سن دارد، بیخیال ماجرا نیست! بافت با تجربه تا به حال توانسته در 38 مورد اصلاح بازار سهام را مدیریت کند. او همیشه می گوید:

بهترین زمان سرمایه گذاری وقتیست که قیمت ها رو به کاهش باشند.

نظریه کم طرفدار “بخر – و – نگهدار” او در سال های گذشته به نفع او عمل کرده است. و همین نظریه دلیل دیگری است برای عدم علاقه این سرمایه گذار قدیمی به بیت کوین. با بررسی سابقه بافت در بازار سهامی که این روزها هم در حال سقوط است می توان دید که داشتن اهداف بلند مدت تقریبا به صورت قطعی به نفع شما خواهد بود. این مورد را تمام کسانی که بیت کوین دارند به خوبی می دانند.

رمزارز شماره یک جهان در حال ریکاوری است. در حال حاضر قیمت آن شرایطی صعودی دارد و به نظر می رسد که امروز یا فردا بار دیگر از سطح 9000 دلار عبور کند.

اگر پیش بینی های Fundstrat و Max Keiser درست از آب درآید، استراتژی “بخر – و – نگهدار” بافت در بازار رمزارزها سود خوبی برایش به ارمغان می آورد.

چانگپنگ ژائو، مدیر عامل اجرایی بایننس هم به این مطلب اشاره داشته که بیت کوین پس از آخرین بحران اقتصادی به وجود آمده و از آن زمان تا به حال حدود 9،000،000% افزایش قیمت داشته است.

صندوق های املاک و مستغلات در ترکیه

روزنامه رسمی مقاله ای را به تاریخ.2014 .03.01 شماره 28871 در رابطه با صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات منتشر کرد. این مقاله در مورد چگونگی تأسیس وجوه به طور کلی در خارج از کشور بحث می کند و برای سرمایه گذاران شرکت های بزرگ و جهانی، آنها منابع بازار سرمایه در نظر گرفته می شوند که امکان تضمین اموال را فراهم می کند. آنها همچنین هجوم پول نقد را تسهیل می کنند و همچنین به سرمایه گذاران اجازه می دهند با صاحبان املاک ملاقات کنند.

صندوق املاک و مستغلات یک میکانیزم سرمایه گذاری است که پس اندازهای فردی را جمع آوری کرده و به طور جمعی پس اندازها را توسط مدیران حرفه ای ارزیابی می کند.

برای اهداف سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در املاک و حقوق مبتنی بر ملک، این صندوق می تواند افزایش ارزش و سود تجاری و یا درآمد اجاره ایجاد کند. درآمد صندوق را می توان از دو طریق به سرمایه گذاران اختصاص داد. مورد اول، افزایش سود قدردانی، هنگامی اتفاق می افتد که سهام مشارکت به موسس بازگردانده شود یا در زمان تصفیه به شخص ثالثی منتقل شود. سود دوم موسوم به سود سهام، به طور نقدی در زمان های مناسب با برنامه استراتژی صندوق به سهامداران پرداخت می شود.

دلایل کلیدی برای سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات

مکانیسم امن - تضمین دولت

شرکت های مدیریت سهام و اوراق بهادار با نظارت و بازرسی هیئت بازار سرمایه با توجه به مجوز ها و محدودیت های قانونی می توانند صندوق املاک و مستغلات را تاسیس کنند. این صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری قابل اعتماد و شفاف تبدیل می کند. تمامی سهام مشارکت توسط صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات متعلق به سرمایه گذاران توسط موسسه متولی نگهداری می شود که دارای مجوز از هیئت بازارهای سرمایه است و توسط سپرده گذاری امنیت مرکزی ثبت می شود که در آن دارایی هایی مانند سهام، اسناد خزانه، اوراق قرضه دولتی و غیره نیز ثبت شده است.

نگهبان نظارت بر معاملات خرید و فروش ملک را که از طرف صندوق ایجاد می شود، انجام می دهد. دارایی صندوق در صورت ورشکستگی بنیانگذار یا نگهبان کاملاً محافظت می شود زیرا دارایی از دارایی موسس و نگهبان جدا است. حتی در مواردی که مدیریت و حسابرسی موسس یا نگهبان به دولت منتقل شود، دارایی های صندوق نمی توانند مورد ورشکستگی، توقیف یا محدودیت قرار گیرند.

سرمایه گذاری پاداش امن

صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات قادر به شرکت در فعالیت های اجرایی یا توسعه املاک نیستند. تنها استثنا در این پروژه که توسط مسکن املاک و مستغلات، مدیریت توسعه مسکن (TOKI)، شهرداری ها، شرکت های با شرکت های تابعه، شرکت های وابسته و / یا شرکت های که دارای امتیاز معرفی هیئت مدیره هستند انجام می شود. علاوه بر این، صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در دارایی های نهایی و / یا دارای مجوز اشغال سرمایه گذاری می شوند.

شفافیت

هیئت بازارهای سرمایه فعالیت های صندوق را با آئین نامه و گواهی صدور مطابقت داده و نظارت می کند.

الزامی است که همه تحولات و تغییرات مربوط به صندوق از طریق وب سایت پلت فرم افشای عمومی مانند یک شرکت سرمایه گذاری و سهامداران عمومی یا سایر اوراق بهادار با سرمایه گذاران به اشتراک گذاشته شود زیرا تمام معاملات صندوق تحت کنترل و نظارت دولت است. به این ترتیب سرمایه گذار توانایی بررسی وضعیت صندوق را دارد که سهام مشارکت آن را خریداری کرده است.
وجوه سرمایه گذار را نمی توان توسط شرکتهای مدیریت نمونه کارها یا در حسابهای آنها نگه داشت زیرا از نظر قانونی مجاز نیست. وظیفه حضانت توسط موسسه نگهبان (بانک) مجاز توسط هیئت بازار سرمایه انجام می شود. تمام معاملات و هزینه های معاملاتی که توسط صندوق انجام می شود باید توسط موسسه نگهبان (بانک) تأیید شود.

سهام مشارکت صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات متعلق به سرمایه گذار است که توسط موسسه نگهبان دارای مجوز از هیئت مدیره بازارهای سرمایه و ثبت شده توسط موسسه متولی (بانک) نگهداری می شود. CSD دارایی های دیگر مانند سهام، اسناد خزانه، اوراق قرضه دولتی و غیره را ثبت می کند. همه وقتی از طریق وب سایت و برنامه های کاربردی سپرده گذاری اوراق بهادار مرکزی انجام می شود، معاملات توسط سرمایه گذاران قابل کنترل است.

معامله با ارزش واقعی

هیئت مدیره بازار سرمایه به شرکت های ارزیابی دارایی که ارزش املاکی را که در سبد سهام صندوق گنجانده شده است، مجوز می دهند. ارزش ارزیابی شده توسط هر دو بنیانگذار و سازمان نگهبان تأیید می شود.

مالیات

صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مزایای زیادی برای پرداخت مالیات دارند.

اولاً، این صندوق از مالیات شرکت معاف است. این معافیت تضمین می کند که وجوه مالیات حاصل از سود / معاملات اجاره را پرداخت نمی کنند.
علاوه بر این، از سرمایه گذاران صندوق های شرکت خارجی مالیات دریافت نمی شود، با این وجود سرمایه گذاران صندوق های انفرادی خارجی فقط با 10درصد مالیات بازپرداخت مالیات می گیرند
همانطور که در بالا توضیح داده شد، این فرصت های سودمند به تنهایی برای تأمین مزایای صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات کافی است.

برنامه سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از یک برنامه سرمایه گذاری پیروی کرده اند که در تاریخ انتشار به خوبی مشخص شده است، بازده مورد انتظار به احتمال زیاد نوسانی نخواهد داشت. برنامه سرمایه گذاری همیشه توسط تیم مدیریت سبد سهام حرفه ای کنترل و مطابقت دارد. حداکثر بازگشت انتظارات توسط مکانیسم کنترل شده تضمین می شود.

بازگشت بالاتر

صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات همیشه قدرت چانه زنی بالاتری نسبت به سرمایه گذاران منفرد دارند.
نتیجه گرفته می شود که این قدرت چانه زنی باعث می شود معاملات قیمت کمتری نسبت به خریدهای فردی داشته باشند. بازگشت سرمایه قابل توجهی که از عملکرد صندوق بدست می آید در نتیجه پایین آمدن قیمت خرید همراه با برنامه سرمایه گذاری صندوق ، مدیریت حرفه ای و سایر مکانیزم های کنترل است.

پرداخت های سود سهام

از نظر قانونی، سودهای دوره ای می توانند توسط صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به سرمایه گذاران پرداخت شوند.

ارائه سرمایه گذار از صندوق میزان فرکانس و سایر ویژگی های پرداخت سود سهام را توضیح می دهد. ویژگی های پرداخت سود سهام توسط کمیته سرمایه گذاری صندوق قابل اصلاح است. سرمایه گذاران بالقوه باید برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه، صندوقی را انتخاب کنند که به طور دوره ای سود سهام را پرداخت می کند.

استراتژی نقدینگی و خروج

یک دارایی مایع توسط صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از سرمایه گذاری در یک ملک غیر منقول حاصل می شود.

سرمایه گذار می تواند با بازپرداخت سهام مشارکت خود به بنیانگذار در یک دوره خروج خاص که در سند صدور تصریح، از صندوق خارج شود. همیشه امکان خروج سرمایه گذار از صندوق از طریق انتقال سهم خود به شخص ثالث وجود دارد.

مدیریت حرفه ای و سهولت عملیاتی

شرکتهای مدیریت نمونه کارها یا شرکتهای مدیریت اوراق بهادار املاک و مستغلات صندوقهای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را با دریافت مجوز ثبت شده از هیئت بازارهای سرمایه تأسیس می کنند.

هر صندوق دارای یک کمیته سرمایه گذاری است که متخصصانی در بخش هستند و کلیه تصمیمات مانند خرید، فروش، اجاره و غیره را تأیید می کنند. سرمایه گذار با این روش مسئولیت انتخاب دشوار خود را به مدیران صندوق می سپارد.

علاوه بر این، مدیر صندوق کلیه فعالیت های مدیریت املاک و مستغلات موجود در سبد صندوق مانند نگهداری، جمع آوری اجاره، اظهارنامه، مالیات، مشاوره حقوقی و غیره را مدیریت می کند.

درآمد هلال - انطباق شرعی

اگر سرمایه گذار صندوق مایل به انتخاب استراتژی بخر و نگهدار صندوق های بدون بهره شرعی و سازگار برای دستیابی به درآمد حلال است.

صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می توانند خرید، فروش، اجاره یا اجاره هرگونه دارایی غیرمنقول مانند زمین، واحد مسکونی، دفتر، مرکز خرید، هتل، مرکز تدارکات، انبار، پارک، بیمارستان و غیره را به عنوان یک قاعده ، باید حداقل 80 درصد از سرمایه گذاری های استراتژی بخر و نگهدار صندوق مورد نیاز بر دارایی صندوق داشته باشد. استفاده از این 80 درصد و بقیه 20 درصد تعیین می کند که صندوق از نظر شرعی سازگار است یا خیر.

تابعیت ترکیه

شرایط دستیابی به تابعت ترکیه در مقررات اجرای قانون شهروندی ترکیه شماره 5901 اعلام شده است.

با توجه به تغییراتی که اخیرا در تاریخ 19/09/2018 در آیین نامه اجرای قانون تابعیت ترکیه ایجاد شده، خارجیانی که 500.000 دلار یا معادل ارز خارجی / لیره ترکیه را در یک صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات خریداری کرده و حداقل 3 سال آن را نگه می دارند واجد شرایط تابعیت ترکیه خواهند بود. هیئت مدیره بازارهای سرمایه "گواهی انطباق" را صادر می کند که حداقل الزامات سرمایه گذاری برآورده شده است. درمورد تابعیت ترکیه توسط صندوق سرمایه گذاری بیشتر بخوانید.

سوالات متداول

س: صندوق های املاک و مستغلات چیست؟
پاسخ: صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجوهی هستند که طبق اصول مالکیت امانت دارانه تأسیس می شوند و با سرمایه گذاری در پروژه های مستقر در املاک و مستغلات درآمد شرکای خود را تأمین می کنند.

س: مزایای صندوق های املاک و مستغلات چیست؟
پاسخ: سرمایه گذار خریدار صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هم در درآمد اجاره ای و هم در افزایش ارزش املاک مشارکت می کند. صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در یک محیط شفاف درآمد پایدار و افزایش ارزش را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند. روند کار توسط (SPK Sermaye Piyasası Kurulu) کنترل می شود.

س: چه کسی می تواند در صندوق های املاک و مستغلات سرمایه گذاری کند؟
پاسخ: فقط سرمایه گذاران واجد شرایط می توانند در صندوق ها سرمایه گذاری کنند. داشتن سرمایه ای به ارزش یک میلیون لیره ترکیه برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار واجد شرایط کافی است.

س: آیا خارجی ها می توانند در صندوق های املاک و مستغلات در ترکیه سرمایه گذاری کنند؟
پاسخ: بله اگر یک خارجی به عنوان یک سرمایه گذار واجد شرایط محسوب شود، امکان سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات امکان پذیر است.

س: آیا می توانم با سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات تابعیت ترکیه را بگیرم؟
پاسخ: بله خارجی های که 500.000 دلار در صندوق های املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند می توانند تابعیت ترکیه را دریافت کنند. این یکی از سریعترین راه های اخذ تابعیت ترکیه است. درباره تابعیت ترکیه توسط صندوق سرمایه گذاری بیشتر بدانید

س: در مورد مالیات سرمایه گذاری صندوق املاک و مستغلات چطور؟
پاسخ: سود سهام و درآمد حاصل از سرمایه گذاران فردی که در صندوق ها سرمایه گذاری می کنند از مالیات بر درآمد معاف هستند. درآمد حاصل از سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات فقط به 10 درصد مالیات توقف محدود می شود و اعلام نمی شود.

س: آیا پول من در صندوق های املاک و مستغلات امن است؟
پاسخ: سهام مشارکت در صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات توسط متولی تأیید شده سهام SPK نگهداری می شود و در سازمان ثبت احوال (Merkezi Kayıt Kuruluşu) ثبت می شود. ارزیابی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات توسط موسسات ارزیابی تأیید شده توسط SPK انجام می شود. وجوه علاوه بر این مشمول حسابرسی مستقل می شوند.

س: صندوق های املاک و مستغلات می توانند در چه نوع املاکی سرمایه گذاری کنند؟
پاسخ: همانطور که در اسناد صدور ذکر شده بودجه می تواند در زمین، مسکن، دفتر، مرکز خرید، هتل، مرکز تدارکات، انبار، پارک، بیمارستان و سرمایه گذاری های مشابه در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کند.

س: چگونه می توانم از صندوق خارج شوم؟
پاسخ: در وبودجه های موقت، خروج به طور خودکار در پایان دوره انجام می شود. در بودجه های ثابت، می توان سهام مشارکت صندوق را در مراحل به صندوق بازگرداند و شرایط مشخص شده در سند انتشار و خروج را نیز تعیین کرد. در بودجه موقت، اگر در سند موضوع مشخص شده باشد، خروجی می تواند در طول دوره صندوق ایجاد شود.

تفاوت‌های کلیدی بین معامله‌گری و سرمایه‌گذاری

بازار‌های مالی دو روش برای به دست آوردن سود ارائه می‌دهند که از نظر اساسی با هم متفاوتند. معامله‌گری و سرمایه‌گذاری و همچنین بازار، یک هدف مشترک دارند و آن “داشتن عملکردی بهتر نسبت به تورم” است. اما تفاوت اصلی آنها در روش انجام تراکنش‌ها در بازار است. هر روش فواید و مضراتی دارد و هیچ کدام از آن‌ها استراتژی بی نقصی نیست.

هر دو روش برای جمع کردن ثروت در بازار شامل انجام تراکنش‌های مالی می‌شود، اما این تنها شباهتشان است!

سرمایه‌گذاری چیست؟

یک سرمایه‌گذاری نشان دهنده‌ی التزام سرمایه به دارایی به جهت گرفتن بازده مثبت در زمان نامعلومی در آینده است، مثل استراتژی “بخر و نگه دار”.

ممکن است ده‌ها سال طول بکشد تا سرمایه‌گذاری‌ها رشد کنند و سرمایه گذار‌ها این شرایط را به آسانی قبول می‌کنند. بیشتر سرمایه گذار‌ها تنها سالی چند بار تراکنش‌ها را انجام می‌دهند و اساس تصمیم گیری‌شان سرمایه‌گذاری بلند مدت است. بازدهی بیشتر از ۶ درصد روی سرمایه عموماً بازده مورد نظر سرمایه‌گذاران را تامین می‌کند.

معامله‌گری چیست؟

معامله گران با کار کردن در دوره‌های زمانی کوتاه‌تر و قرار گرفتن در معرض ریسک روزانه روی رسیدن به جریان وجه نقد سریع و منظم تمرکز می‌کنند. معامله گران تلاش دارند که بیشترین بازدهی را در یک جلسه معامله به دست آورند.

ممکن است معامله‌گران بعضی از اوراقی را انتخاب کنند که سرمایه گذاران نیز انتخاب می‌کنند و ممکن است آنها محصولات مشتقه را ترجیح دهند. نوسانات قیمت به معامله‌گران اجازه می‌دهد که روی سود‌های کوتاه مدت حساب کنند ( پولشان را تبدیل به سرمایه کنند) که ممکن است تنها چند ثانیه طول بکشد که هر کدامشان روی صدها تراکنش در یک جلسه‌ی معامله شرکت کنند. معامله گران انتظار بازدهی ماهانه ۱۰ درصد را دارند.

تفاوت‌های بین معامله‌گری و سرمایه‌گذاری برای طرفداران هرکدام از آن‌ها چالشی برنمی انگیزد. آنها می‌دانند کدام روش به ترجیحاتشان نزدیک‌تر است، به علاوه آنها از نکات مثبت و منفی هر کدام هم خبر دارند و نکات منفی آن‌ها را منصرف نمی‌کند. با این وجود آن‌ها هنگام پیدا کردن روش برای به کار انداختن پولشان خوبی‌ها و بدی‌ها را می‌سنجند.

مزایای سرمایه‌گذاری چیست؟

• ترکیب: دارایی‌ها میتوانند با گذشت زمان با ارزش‌تر بشوند چون درآمد از نرخ بهره اجازه‌ی سرمایه‌گذاری مجدد را می‌دهد که ارزش ابزار بدهی را بالا می‌برد.
• مسئولیت محدود کوتاه مدت: با گذشتن از بازار‌های دشوار به جای واکنش نشان دادن به نوسانات ، سرمایه گذاران ریسک را با محصولاتی که در طی زمان ارزشمند تر می‌شوند، کاهش می‌دهند.
• هزینه‌های تراکنش و مسئولیت‌های مالیاتی: سرمایه گذاران با محدود کردن تعداد تراکنش ها،هزینه‌های تراکنش را کاهش می‌دهند، و بعضی از حساب‌ها شامل معافیت مالیاتی روی سود تحقق یافته می‌شوند.
• سود‌های سرمایه‌ای پیش بینی نشده: سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است طی زمان به وسیله‌ی تجزیه سهام یا تقسیم سود افزایش پیدا کنند.

معایب سرمایه‌گذاری چیست؟

یکی از معایب سرمایه‌گذاری این است که سرمایه گذاران ممکن است تا زمان تسویه حساب به سرمایه اصلیشان دسترسی نداشته باشند. همچنین زمانی که سرمایه‌گذار تصمیم به فروش می‌گیرد، ممکن است ارزش سرمایه اش بسته به وضعیت بازار کمتر شود. نرخ بازده ممکن است زمانی کم شود که بازار روند نزولی داشته باشد.

مزایای معامله‌گری چیست؟

• جایگاه‌ها سریعاً باز و بسته می‌شوند، که ریسک نابودی کامل بازار را در صورت داشتن یک شیوه‌ی معامله‌ی فعال کاهش می‌دهند.
• از افت سرمایه جلوگیری می‌شود.
• تعدادی معامله‌ی مثبت می‌تواند یک ذخیره‌ی سود ایجاد کند.
• معامله گرانی که از اهرم استفاده می‌کنند میتوانند از مقدار کمتری سرمایه برای به دست آوردن سود استفاده کنند.

معایب معامله‌گری چیست؟

• قرار گرفتن در معرض نوسانات کوتاه مدت می‌تواند یک حساب معامله را به شدت پایین بیاورد.
• کارمزد‌ها و کمیسیون‌ها ممکن است سود کلی معامله گر را کاهش دهد.
• مسئولیت‌های مالیاتی روی سرمایه‌های کوتاه مدت می‌تواند روی خروجی مالی تاثیر بگذارد.
• وابستگی به تکنولوژی برای اینترنت و سیستم‌های اطلاعاتی

معامله گران رسیدن به نقدینگی به وسیله‌ی خرید و فروش سریع را یک نقطه قوت می‌دانند و از ریسک انحطاط کامل بازار به وسیله‌ی یک روش معامله‌ی فعال دوری می‌کنند. قابلیت خروج سریع از یک موقعیت نامطلوب از افت سرمایه جلوگیری می‌کند و تعدادی معامله‌ی مثبت پشت هم می‌توانند ذخیره‌ی سود ایجاد کنند. معامله گرانی که از اهرم استفاده می‌کنند ، قادر هستند میزان کمتری سرمایه را در معرض خطر قرار دهند تا به سود مطلوبشان برسند.

معامله گران قرار گرفتن در معرض نوسانات کوتاه مدت را یک نکته منفی می‌دانند که ممکن است در هر زمانی اتفاق بیفتد و ارزش یک حساب معامله را پایین بیاورد. کارمزد‌ها و کمیسیون‌ها می‌توانند سود کلی معامله گر را پایین بکشند و مسئولیت مالیاتی روی سود‌های سرمایه‌ای کوتاه مدت هم میتواند رو خروجی مالی تاثیر بگذارد. کمک تکنولوژی برای اینترنت و سیستم‌های اطلاعاتی ممکن است یک هزینه برای به روز رسانی تجهیزات و زیربنا به معامله گران تحمیل کند.

برای رسیدن به سود کوتاه مدت چه زمانی باید بفروشید؟

بازار سرمایه برخی راهنمایی‌ها را پیشنهاد می‌کند که تبدیل به شعار هایی میشوند که در ذهن ماندنشان کار آسانی است مثل “ارزان بخر و گران بفروش”.

گذشته‌ی بازار نشان می‌دهد که ارزش سرمایه‌گذاری‌ها بعد از حداقل ۱۰ سال به بیشتر از قیمت خرید می‌رسند. هنگامی که ارزش یک سرمایه‌گذاری به بیشتر از سرمایه‌گذاری اولیه می‌رسد باید یک نقطه خروج قرار داد. نیاز سرمایه گذار به پول می‌تواند او را به نقد کردن دارایی‌ها و سرمایه‌گذاری در جایی دیگر تحریک کند که یک دلیل خوب برای فروش است. در برخی شرایط، یک سرمایه گذار ممکن است بخواهد دوباره پورتفویش را با گرفتن سود کوتاه مدت روی یک سهمی که قبلاً خوب عمل کرده متعادل کند.

تمرکز روی قیمت هر سهم برای سود‌های بلند مدت

آن شعاری که به تصمیم فروش جهت می‌دهد، روی قیمت خرید هم اعمال می‌شود. قابلیت تشخیص یک قیمت کم به متغیر هایی بستگی دارد که ممکن است در زمان تغییر کنند. اندیکاتور‌های تکنیکال مثل حجم معامله ممکن است مقداری راهنمایی انجام دهند، اما حرفه ای‌ها آن را پر ریسک می‌دانند.

سایر راهنمایی‌ها شامل گزارشات تحلیلگران و قیمت‌های هدف که میانگین نظرات تمام تحلیلگران را نشان می‌دهد، هستند. دانستن چگونگی تشخیص این که یک سهمی به پایین ترین قیمت خود رسیده، یکی از مطلوب ترین بخش‌های سرمایه‌گذاری را شامل می‌شود.

شما تابحال تجربه کدام یک را داشته‌اید؟ دوست دارید بیشتر درباره کدام یک از این موارد مطلب بخوانید؟ لطفا نظرات و دیدگاه خودتان را با ما در میان بگذارید.