ریسک و شخصیت سرمایه گذاری

تیپ شخصیت پولی ما چیست و چه ویژگی هایی دارد؟

اینکه بدانیم تیپ شخصیت مالی مان کدام است موجب می شود که شناخت بیشتری نسبت به خودمان داشته باشیم و این شناخت در نهایت باعث می شود اشتباهات کمتری در مورد مسائل مالی داشته باشیم و عادت کارهایی که نتیجه مثبت دارند را در خودمان پرورش بدهیم.

احتمالا با چنین افرادی برخورد داشتید که شناخت مالی خوبی نسبت به خودشان داشتند و می‌دانستند که در هر موقعیتی چه واکنشی نشان بدهند، برایشان بهتر است.
مثلا: اگر در فروشگاهی، اجناسی را ببینند که گران‌تر از آنچه تصور می‌کنند، باشد به درستی و به سرعت می‌توانند تصمیم بگیرند که اگر این جنس را بخرند به نفعشان هست یا نیست.

به عبارت ساده‌تر افرادی که نوع تیپ شخصیتی خودشان را می‌شناسند در چنین موقعیت‌هایی تکلیفشان با خودشان روشن است و خیلی زود و سریع می‌توانند تصمیم درست را بگیرند.
این روشن بودن تکلیفمان با خودمان در مباحث مالی قطعا از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است که نباید آن را نادیده گرفت.

انواع تیپ‌ شخصیت پولی ما کدامند؟

در خصوص این موضوع دو نوع دیدگاه وجود دارد که هر دیدگاه تیپ‌های شخصیتی خود را معرفی می‌کنند.
اینجا هر دو دیدگاه را معرفی می‌کنیم تا شماهم بتوانید از هر دو آن‌ها استفاده کنید و راحت‌تر تیپ شخصیتی خودتان را پیدا کنید.

هرکدام از این انواع تیپ‌ها می‌توانند در وجود یک شخص باشند و هر یک انسان می‌تواند همزمان تمام این ویژگی‌ها را داشته باشد اما معمولا یکی از این ویژگی‌ها پررنگ‌تر است و درصد بیشتری در وجود هر یک شخص وجود دارد، بنابراین ویژگی غالب شخصیتی خودتان را پیدا کنید تا نقاط قوت و ضعف خودتان را بهتر بشناسید.

1. یکی از دیدگاه‌ها معتقد است انسان‌ها ترکیبی از این پنج ویژگی مالی هستند؛ هزینه‌کننده، جمع‌کننده، دوری کننده از پول، پس‌انداز کننده، بی تفاوت نسبت به پول
2. اما دیدگاه دوم معتقد است هر انسانی این ویژگی‌های مالی را دارند؛ آرمان‌گرا، تجربه کننده، پشتیبان، خردگرا

در ادامه به توضیح هرکدام از این ویژگی‌ها خواهیم پرداخت.

دیدگاه اول؛

هزینه کننده یا مصرف کننده

کسانی که در این گروه قرار دارند از خرج کردن پول لذت می‌برند و پول خرج کردن باعث ایجاد حس سرخوشی و شادی در آن‌ها می‌شود.
افرادی که در این دسته قرار دارند به خرید کردن اعتیاد دارند حتی اگر نیاز نداشته باشند خرید می‌کنند.

یکی از دوستان من جزء این دسته قرار دارد و با وجود اینکه لباس‌های زیادی دارد و داخل کمدش فضای خالی برای لباس جدید ندارد بازهم اگر چیزی ببیند آن را می خرد حتی اگر هیچ‌وقت پیش نیاید که از خریدش استفاده کند!

این افراد معمولا از پس‌انداز کردن خوششان نمی‌آید و اصولا نمی‌توانند برای زندگی خود برنامه‌ریزی بلندمدت داشته باشند.
بهتر است از قرار گرفتن در فضاهایی که باعث خرج کردن پولشان می‌شود دوری کنند اما این دوری هم نباید بیش از حد باشد که باعث شود شخص از این روش زده شود.

جمع کننده

کسانی که این تیپ شخصیتی را دارند به جمع کردن پول علاقه دارند.
آن‌ها وقتی که گوشه و کناری مقداری پول داشته باشند، دلگرم می‌شوند.
اما از طرفی اهل پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری هم نیستند چراکه حاضر نیستند ریسک کنند.

اصولا این افراد دارایی‌های خود را در بانک نگهداری می‌کنند و سودی که از بانک می‌گیرند بسیار برای آن‌ها لذت‌بخش تر از سودی است که ممکن است از سرمایه‌گذاری پولشان به دست آورند.

معمولا این افراد بسیار محافظه‌کار هستند و اصلا اهل ولخرجی نیستند.
بهتر است کمی محافظه‌کار بودن را کنار بگذارند و انعطاف بیشتری از خودشان نشان بدهند.

دوری کننده از پول

کسانی که جزء این دسته هستند عمدتا در حساب کتاب کردن و میزان دخل و خرجی که دارند به مشکل برمی‌خورند.
این افراد معمولا برنامه‌ریزی مالی ندارند و اگر هم داشته باشند به آن عمل نمی‌کنند، پرداخت قبض‌هایشان همیشه با تاخیر همراه است، نمی‌دانند چقدر پول دارند، نمی‌دانند چقدر هزینه روزانشان می‌شود و…

اصولا این گروه حوصله چک کردن بودجه‌شان و برنامه‌ریزی برای آن را ندارند.
پس نمی‌توانند مشخص کنند که درآمدشان صرف چه کارهایی می‌شود و مواجه شدن با مسائل مالی برای آن‌ها استرس‌زا است.
این گروه تا حدودی مشابه گروه بی‌تفاوت به پول هستند.

پس‌انداز کننده

معمولا کسانی که جزء این دسته قرار می‌گیرند، ترجیح می‌دهند پولشان را پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری کنند و هدفشان این است که از این طریق بتوانند میزان پولی که دارند را چندبرابر افزایش بدهند.
این افراد اگر به هر دلیلی نتوانند پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری کنند حال خوبی ندارند و در واقع پس‌انداز آن‌ها را خوشحال می‌کند.

این افراد علاقه زیادی دارند تا از تجریه دیگران در روش‌های سرمایه‌گذاری آگاه شوند و زمانی که سرمایه‌گذاری می‌کنند اعتماد به نفس بیشتری نسبت به قبل دارند.
برای این افراد داشتن پول به معنی داشتن قدرت و احترام است.

بی‌تفاوت نسبت به پول

کسانی که در گروه بی‌تفاوت هستند پول را کثیف می‌دانند و معتقدند باید خودشان را از آلوده کردن حفظ کنند.
آن‌ها معتقدند پول انسان‌ها را فاسد می‌کند.
البته تعداد افرادی که در این گروه هستند بسیار کم هست و یا آن‌ها اعتقادات خاصی دارند که منجر می‌شود نسبت به پول بی‌تفاوت باشند.
برخی از افرادی هم که جزء این دسته قرار دارند، پول زیاد را کثیف می‌دانند نه مقدار پولی که برای برطرف کردن نیازهای اولیه‌شان مصرف می‌شود.

دیدگاه دوم؛

آرمانگرا

افراد آرمانگرا پول را پله‌ای برای رسیدن به رسالت شخصی خود می‌دانند.
برای این افراد رشد خودشان و اطرافیانش از هرچیزی بیشتر اهمیت دارد و اگر در این مسیر پول هم باشد دقیقا به خواسته‌شان می‌رسند.

این افراد بسیار مثبت‌اندیش هستند به همین دلیل ممکن است زمانی که از نظر مالی شرایط بدی دارند بازهم مثبت ببینند.
این افراد دغدغه پول را ندارند و یا اولویت اصلی و اولشان پول نیست به همین دلیل ممکن است در دوران بازنشستگی با مشکلاتی مواجه شوند بنابراین بهتر است کمی بیشتر به این موضوع اهمیت بدهند تا در دوران بازنشستگی با مشکلات کمتری دست و پنجه نرم کنند.
معمولا 15 درصد از مردم جزء این دسته هستند.

تجربه‌گرا

پول برای یک شخص تجربه‌گرا یعنی هرچه که همین الان و در لحظه می‌خواهند.
افراد تجربه‌گرا به زندگی به چشم یک بازی نگاه می‌کنند و زمانی که حساب بانکی پری داشته باشند خودشان را پیروز بازی با زندگی می‌دانند.

پس‌انداز کردن از نظر این افراد بی معنی است به خصوص روش‌های سنتی را منسوخ شده می‌دانند.
اما از طرف دیگر این گروه افراد در میان تمام تیپ‌های شخصیتی احتمال بدهکار شدنشان بیشتر است و زمانی که گرفتار چنین شرایط و مشکلاتی می‌شوند امکان نشان دادن رفتارهای مخرب از سوی آن‌ها بیشتر از سایر افراد است.

بهتر است این گروه قبل از اینکه به مشکل بخورند یک حساب بانکی جداگانه برای پس‌انداز باز کنند و ماه به ماه این حساب را شارژ کنند و یا مقدار پولی که دارند را سرمایه‌گذاری کنند و آن را افزایش بدهند.
معمولا تجربه‌گراها 30 درصد جامعه را تشکیل می‌دهند.

پشتیبان

برای افراد پشتیبان پول مثل سایه‌ای امن است و این امنیت روی سر خانواده‌شان است.
معمولا افراد این گروه کتاب‌های مدیریت و برنامه‌ریزی مالی زیادی را مطالعه می‌کنند، مرتب پس‌انداز می‌کنند و برای پولشان برنامه‌ریزی دارند.

این افراد برای سرمایه‌گذاری که می‌خواند انجام بدهند تحقیق زیادی می‌کنند تا به مشکل برنخورند و با اطمینان خاطر این کار را انجام بدهند چراکه لحظات سخت اقتصادی به افراد این گروه بیشتر از سایر گروه‌ها فشار وارد می‌شود.

آن‌ها هرکاری لازم باشد انجام می‌دهند تا کمتر دچار مشکلات مالی شوند در صورتی که مشکلی بروز بدهد یا خودشان را مقصر می‌دانند و سرزنش می‌کنند یا دیگران را!
این افراد با بروز کوچکترین مشکلی روحیه خودشان را از دست می‌دهند و اگر حواسشان به حال روحی خودشان نباشد افسرده می‌شوند.

بهتر است افراد این گروه به خودشان سخت نگیرند و در گام بعدی از یک مشاور مالی کمک بگیرند تا برنامه تازه‌ای برای مدیریت مالیشان در نظر بگیرد.
معمولا 45درصد افراد، جزء این گروه هستند.

خردگرا

برای این دسته از افراد پول یک برتری محسوب می‌شود.
از نظر دیگران این افراد بسیار سرد و نچسب هستند اما این افراد تعاریف خودشان را دارند بنابراین نظر دیگران برایشان اهمیت زیادی ندارد.

این افراد حاضرند سرمایه‌گذاری‌هایی انجام بدهند که با ریسک همراه هستند اما نتیجه خوبی به همراه دارند چراکه نتیجه هرکاری برای آن‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است.
اما با این وجود اگر سرمایه‌گذاری‌شان شکست بخورد احساس سرخوردگی می‌کنند.

این افراد بیش از حد به تحلیل اشتباهاتشان فکر می‌کنند و مدام ذهنشان درگیر این است که چه اشتباهی را مرتکب شدند و خیلی وقت‌ها به جای اینکه عمل کنند درگیر تحلیل کردن، هستند!

آن‌ها خیلی خوب می‌توانند روی آرامش‌شان کار کنند و آرام بماند برای همین شرایط بد مالی برای آن‌ها راحت‌تر سپری می‌شود.
بهتر است این افراد بعد از شکست به جای اینکه ناامید شوند و یکسال به تحلیل اشتباهاتشان بپردازند، زورتر بلند شوند و مجددا شروع کنند!

اگر هنوز اپلیکیشن خودتان را آپدیت ریسک و شخصیت سرمایه گذاری نکرده اید از دو لینک زیر نسخه های جدید را از گوگل پلی و بازار دریافت کنید و از دو امکان جذاب و جدیدمون استفاده کنید 🙂

فیلم آموزش مدیریت سرمایه در بازار های جهانی از رضا خانتاراج

مدیریت سرمایه چیست؟: مدیریت سرمایه مفهومی است که منجر به حفظ سرمایه شما می­شود و مهمترین مهارت در معامله گری می­باشد. در این مقاله نشان می‌دهیم که مدیریت سرمایه اهمیت فراوانی در کاهش ضرر و زیان دارد و منجر به جلوگیری از کاهش سرمایه شما می شود.

مدیریت سرمایه که همچنین مدیریت ریسک نامیده می شود، مفهومی کلیدی است که باید از آن استفاده کنید و تمرکز اصلی خود را بر روی آن بگذارید. این مفهوم به ما کمک می‌کند تا ضرر ریسک و شخصیت سرمایه گذاری و زیان در بازار نزولی را کاهش دهیم.اصل اساسی در مدیریت سرمایه این است که فقط باید بخش کوچکی از کل سرمایه خود را برروی یک معامله بخصوص سرمایه گذاری کنیم.

بسیاری از معامله‌گران حرفه ای تمایل ندارند که بیشتر از ۱ تا ۲ درصد از کل حساب معاملاتی خود را در یک معامله بخصوص سرمایه گذاری کنند. با این کار ریسک به شدت کاهش می یابد چون درصد زیادی از سرمایه خود را حفظ کرده ایم.

یک درصد ریسک برای هر معامله به این معنی است که اگر در ۲۰ معامله ضرر کنیم، آنگاه بیشتر از۸۰ درصد از سرمایه اولیه را سود می کنیم. اما اگر برای هر معامله ۵ درصد ریسک کنیم و در ۲۰ معامله با زیان مواجه شویم، آنگاه کمتر از ۴۰ درصد از کل سرمایه اولیه باقی می ماند.

مدیریت سرمایه امری کاملا خصوصی میباشد و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شخص می‌تواند متفاوت باشد. این امر شدیدا به خود شناسی نیازمند است . اینکه او در چه سنی قرار دارد و چه زمانی به چه چیزی می‌خواهد برسد، امری کاملا ضروری در تعیین اهداف سرمایه گذاری های اوست.

مدیریت سرمایه، علمی است که نه تنها به بقای سرمایه شما کمک خواهد کرد. بلکه اگر به نحو درست مدیریت شود قطعا باعث افزایش سرمایه شما خواهد شد. پس هر شخصی بایستی سرمایه خود را در جهت درست مدیریت نماید که با توجه به مدل‌های سرمایه گذاری شخص، بازدهی سرمایه او می‌تواند متفاوت باشد.

در این مطلب قصد داریم ویدیوی آموزش مدیریت سرمایه در بازار فارکس از رضا خانتاراج را باز نشر کنیم .در این آموزش آقای رضا خانتاراج مثال های کاربردی مدیریت ریسک و سرمایه برای انواع حساب از نظر حجم بالانس زده اند. همچنین پیشنهاد میکنیم مطلب کتاب مدیریت سرمایه را نیز بخوانید.همچنین در این ویدیو با نحوه کار ماشین حساب سود مرکب فارکس (Forex Compounding Calculator ) آشنا میشوبد

انواع ریسک سرمایه گذاری؛ ۱۱ ریسکی که سرمایه شما را تهدید می‌کند

ریسک به زبان ساده احتمالی است قابل اندازه‌گیری از ارزش ازدست‌رفته یا به‌دست‌نیامده. وقتی صحبت از سرما‌یه گذاری است ریسک عبارت است از عدم اطمینانی که در مورد بازدهی مورد انتظار یک سرمایه‌گذاری وجود دارد. پیش از اینکه بتوانید درباره‌ی سرمایه‌گذاری تصمیم بگیرید باید با انواع مختلف ریسک سرمایه گذاری آشنا باشید. برای همین در این مقاله می‌خواهیم به انواع متفاوت ریسک سرمایه گذاری اشاره کنیم.

ریسک نرخ بهره (Interest Rate Risk)

ریسک نرخ بهره احتمالِ افتِ ارزش اوراق بدهی با نرخ ثابت است که بر اثر افزایش نرخ تورم اتفاق می‌افتد. هر زمان که سرمایه‌گذاران اوراق بهاداری بخرند که سودی با نرخ ثابت دارد، سرمایه‌شان را در معرض ریسک نرخ بهره قرار داده‌اند. این مسئله برای اوراق قرضه و همچنین سهام ممتاز مصداق دارد.

ریسک تجاری (Business Risk)

ریسک تجاری میزان ریسکی است که با اوراق بهادارِ به خصوصی مرتبط است. این ریسک را با نام ریسک غیرسیستماتیک نیز می‌شناسند که به ریسک مرتبط با صادرکننده‌ی به خصوص یک اوراق بهادار ارتباط دارد. به طور کلی همه‌ی کسب‌وکارها در یک صنعت دارای نوع یکسانی از ریسک تجاری هستند. اما ریسک تجاری در مورد هر کسب‌وکار به احتمالِ ورشکستگیِ مالی صادر کننده‌ی سهم یا ورق قرضه‌ی آن کسب‌وکار اشاره دارد. یک راه متداول برای اجتناب از ریسک غیرسیستماتیک ایجاد تنوع در سرمایه‌گذاری است؛ یعنی خرید سهم از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترکی که اوراق بهادار شرکت‌های متنوع بسیاری را در سبد سرمایه‌گذاری‌شان دارند.

ریسک اعتباری (Credit Risk)

این ریسک به احتمال عدم توانایی صادر‌کننده‌ی اوراق قرضه برای پرداخت نرخ سود مورد انتظار و/یا بازپرداخت اصل پول اشاره می‌کند. معمولا هر چه ریسک اعتباری بالاتر باشد نرخ بهره‌ی اوراق نیز بالاتر خواهد بود.

ریسک مالیات‌پذیری (Taxability Risk)

ریسک مالیات‌پذیری به ریسک اوراق قرضه‌‌ای اشاره دارد که در ابتدا با فرض معاف بودن از مالیات صادر می‌شوند اما ممکن است پیش از فرا رسیدن موعد سررسید، تغییر وضعیت بدهند و شامل پرداخت مالیات بشوند. از آنجا که اوراق قرضه‌ی معاف از مالیات نرخ بهره‌ی پایین‌تری نسبت به انواع دیگر این اوراق دارند، دارندگان آنها در صورت بالفعل شدن ریسک مالیات‌پذیری، بازدهی کمتری نسبت به حالت اولیه (معاف بودن از پرداخت مالیات) دریافت خواهند کرد.

ریسک استرداد (Call Risk)

ریسک استرداد مختص اوراق قرضه است و به احتمال استرداد اوراق قرضه پیش از موعد سررسید آن اشاره دارد. ریسک استرداد معمولا در کنار ریسک سرمایه گذاری مجدد مطرح می‌شود، که کمی بعد به آن می‌پردازیم، زیرا دارنده‌ی اوراق قرضه در این مرحله باید بفهمد کدام سرمایه‌گذاری مقدار برابری سود و ریسک را برای او به همراه خواهد آورد. ریسک استرداد اغلب زمانی محتمل‌تر است که نرخ تورم رو به کاهش باشد. در چنین شرایطی شرکت‌ها سعی می‌کنند با جمع‌آوری اوراق قرضه‌‌ی منتشر شده‌شان و سپس انتشار اوراقی که نرخ بهره‌ی پایین‌تری دارند؛ پول کمتری از دست بدهند. در شرایط کاهش نرخ بهره سرمایه‌گذاران معمولا مجبورند ریسک بیشتری را برای به‌دست آوردن جریانِ درآمدی یکسان با گذشته متحمل بشوند.

ریسک تورم (Inflationary Risk)

ریسک تورم یا ریسک قدرت خرید به احتمال کاهش ارزش یک دارایی یا درآمد بر اثر افت ارزش واحد پولی یک کشور اشاره دارد. به زبان دیگر ریسک تورم ریسک تورم اقتصادی در آینده است که طی آن قدرت خرید پول جاری که از یک سرمایه‌گذاری به دست می‌آید افت پیدا می‌کند. بهترین راه کاهش این ریسک سرمایه گذاری های سنجش‌پذیر (appreciable investments) مانند سهام یا اوراق قرضه‌ی قابل تبدیل است که از نوعی مؤلفه‌ی رشد برخوردارند که در طولانی‌مدت از تورم پیشی می‌گیرد.

ریسک نقدینگی (Liquidity Risk)

ریسک نقدینگی به این احتمال اشاره دارد که یک سرمایه‌گذار ممکن است در زمان مورد نیاز و به اندازه‌ی کافی نتواند خرید یا فروش انجام بدهد زیرا در فرصت‌های سرمایه‌گذاری برای خرید و فروش محدودیت وجود دارد. فروش املاک و مستغلات مثالی خوب برای تشریح ریسک نقدینگی هستند. برخلاف اوراق قرضه‌ی دولتی یا سهام بلوچیپ‌ (blue chip) که از شهرت و اطمینان شرکت‌های معتبر و بزرگ برخوردار هستند و ریسک نقدینگی پایین دارند (به سرعت به فروش می‌روند) اغلب اوقات فروش املاک و مستغلات در لحظه‌ی مورد نیاز، دشوار است.

ریسک بازار (Market Risk)

ریسک بازار یا ریسک سیستماتیک نوعی ریسک است که تمام اوراق بهادار را به شیوه‌ای یکسان تحت تأثیر قرار می‌دهد. به زبان دیگر این ریسک در اثر عواملی به وجود می‌آید که نمی‌توان آن را با تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری کنترل کرد. این عوامل در حقیقت برآیند متغیرهای اقتصاد کلان هستند که خارج از کنترل سرمایه‌گذار است مانند: سیاست‌گذاری دولت، نرخ بیکاری، تغییرات نرخ ارز، تورم، تولید ناخالص ملی و … .

ریسک سرمایه گذاری مجدد (Reinvestment Risk)

در شرایط کاهش نرخ تورم، دارندگان اوراق بهادار که موعد سررسیدشان نزدیک است یا برای تحویل اوراق بدهی احضار شده‌اند، با انتخابی سخت برای سرمایه‌گذاری روی اوراقی رو‌به‌رو هستند که بتوانند نرخ بهره‌ای مساوی یا بیشتری از اوراق تحویل‌شده برای‌شان به ارمغان بیاورد. برای این منظور آنها غالبا مجبورند اوراقی را خریداری کنند که مانند گذشته سود عایدشان نمی‌کنند؛ مگر اینکه ریسک اعتباری یا ریسک بازار بیشتری را متحمل شوند و اوراقی را خریداری کنند که از اعتبار کمتری برخوردارند.

این شرایط به ریسک سرمایه گذاری مجدد معروف است: این ریسک در شرایطی به وجود می‌آید که در آن کاهش نرخ تورم به افت ارزش پولِ به دست آمده از یک سرمایه‌گذاری منتهی می‌شود و موجب می‌شود که اصل و سود سرمایه‌ مجددا با نرخ بهره‌ای کمتر سرمایه‌گذاری شود.

ریسک اجتماعی، سیاسی، قانون‌گذاری (Social/Political / legislative Risk)

ریسک مرتبط با احتمال دولتی شدن صنایع، اعمال نامطلوب حکومت یا تغییرات اجتماعی که به از دست رفتن ارزش منجر بشود ریسک اجتماعی یا سیاسی نامیده می‌شود. ریسک‌های قانون‌گذاری مرتبط با نرخ‌های بهره‌ نیز می‌توانند جزءِ ریسک‌های قانون‌گذاری به حساب بیایند.

ریسک نرخ ارز (Currency/Exchange Rate Risk)

ریسک نرخ ارز، ریسک ناشی از تبدیل واحد پول به یک واحد پولی دیگر است. نوسانات دائمی نرخ ارز خارجی که سرمایه‌گذاری در آنجا انجام شده در برابر نرخ پول داخلی ممکن است ارزش یک دارایی را با ریسک بالاتری رو‌به‌رو کند. برای سرمایه‌گذاری در کشورهای خارجی نیاز است این تفاوت نرخ ارز در دو کشور مد نظر قرار بگیرد. این ریسک به خصوص زمانی افزایش می‌یابد که واحد پول کشوری به خصوص به مقدار قابل‌توجه افت پیدا کند، در این حالت تمام سرمایه‌گذاری‌های خارجی انجام‌شده در آن کشور نیز دستخوش این افت خواهند شد. به همین منوال در صورتی که واحد پول کشور یک سرمایه‌گذار افت کند سرمایه‌گذاری خارجی برای او سود‌آور خواهد بود.

قابل درک است که ریسک نرخ ارز برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت، بیشتر است زیرا در آنها فرصتی برای جبران ضررها در طول زمان ریسک و شخصیت سرمایه گذاری وجود ندارد.

4 نوع ریسک پذیر مالی: کدام یک هستید؟

هرکدام ممکن است شخصیت منحصر به فرد خود را داشته باشیم ، اما در مورد سرمایه گذاری اینگونه نیست. بر اساس نظرسنجی جدیدی که بر روی 3،000 بزرگسال آمریکایی انجام شده است ، می توان سرمایه گذاران را بر اساس رویکرد خود برای ریسک به یکی از چهار گروه تقسیم کرد. Ameriprise مالی .

این تحقیق نشان می دهد که پذیرش ریسک های مالی بیشتر افراد را عصبی می کند. تقریباً 75٪ از پاسخ دهندگان گفتند كه كاملاً از ریسك پرهیز می كنند یا در مورد شانس گرفتن با پول خود بسیار محتاط هستند. تقریباً یک چهارم گفتند که آنها با ریسک راحت هستند و تعداد کمی از آنها سرمایه گذاری های خطرناک را پذیرفته اند. پاسخ دهندگان این نظرسنجی حداقل 25000 دلار دارایی قابل سرمایه گذاری داشتند.

'با توجه به نوسانات اخیر بازار ، درک اینکه چرا برخی از افراد در مورد خطرات درک شده محتاط هستند ، کار سختی نیست' مارسی ککلر ، معاون رئیس استراتژی مشاوره مالی در Ameriprise ، گفت. 'هنوز هم ، مهم است که توجه داشته باشید که هر سرمایه گذاری شامل برخی از سطح خطر است. مهم این است که خود را با دانش مسلح کنید تا به شما در تصمیم گیری آگاهانه کمک کند. '

عصبانیت نسبت به رفتار اخیر بازار و خاطرات تازه از سقوط مالی سال 2008 یکی از دلایل تردید برخی از مردم برای سرمایه گذاری در بازار است. اما عوامل دیگری نیز ممکن است در این زمینه نقش داشته باشند. مطالعات نشان داده است که مردان ، به ویژه مردان مجرد ، درمقابل خطر مالی نسبت به زنان راحت ترند. دیگر تحقیقات پیشنهاد کرده است احتمال دارد که افراد جوانتر نسبت به افراد مسن نسبت به افراد سالخورده بیشتر از خطر رنج ببرند ، شاید به این دلیل که آنها توانایی کافی برای مقابله با ضرر بزرگ مالی را ندارند.

در نهایت ، عوامل خاصی که در تحمل ریسک شما تأثیر می گذارند ممکن است کمتر از توانایی شما در شناختن خود به عنوان یک سرمایه گذار باشد. هنگامی که نحوه برخورد خود را با ریسک درک کردید ، بهتر می توانید از مشکلات جلوگیری کنید و تصمیمات هوشمندانه ای بگیرید.

در اینجا چهار شخصیت اصلی خطر وجود دارد که Ameriprise در نظرسنجی خود شناسایی کرده است. شما کدام یک هستید؟

1. Risk Avoider

سهم سرمایه گذاران با این شخصیت : 31٪

تقریباً 90 درصد از افراد اجتناب کننده از خطر می گویند که با احتیاط نسبت به امور مالی خود پیش می روند. بسیاری به دنبال بازده تضمین شده هستند ، حتی اگر این به معنای تسویه حساب برای سرمایه گذاری هایی باشد که درآمد کمتری دارند. آنها همچنین می گویند اگر شرایط بیش از حد ناپایدار شود ، سرمایه گذاری خود را پس می کشند. آنها به جای اینکه ریسک را فرصتی برای کسب بازده بیشتر بدانند ، آن را چیزی می دانند که در صورت امکان از آن دور شوند.

از قضا ، افراد پرهیز کننده از خطر از دست دادن پول چنان عصبی هستند که ممکن است در واقع خود را در معرض خطر بیشتری قرار دهند. افراد این گروه ممکن است پس اندازهای خود را به صورت نقدی نگه دارند ، این بدان معناست که آنها واقعاً در اثر تورم ضرر می کنند. آنها همچنین احتمالاً پس انداز بازنشستگی خود را پس می کشند و زیر بیمه نمی روند. بومرها و خانم ها بیشتر از گروه های دیگر احتمال خطرپذیری دارند.

اگر شما از یک خطر اجتناب می کنید : این بررسی نشان داد که اجتناب کنندگان از ریسک کمتر پیش از سرمایه گذاری تحقیق می کنند ، بنابراین ترس از چیزهای ناشناخته ممکن است در پشت انزجار از خطر باشد. اختصاص دادن زمان برای آموزش خود در مورد سرمایه گذاری های مختلف - و به طور کلی امور مالی - باید اضطراب شما را در مورد سرمایه گذاری کاهش دهد.

2. کاهش دهنده خطر

سهم سرمایه گذاران با این شخصیت : 42٪

کاهش دهنده ریسک بزرگترین دسته از سرمایه گذاران است و آنها به همان اندازه بین هزاره ها ، ژنرال Xers و بومرهای کودک تقسیم شده اند. برخلاف عوامل اجتناب کننده از خطر ، کاهش دهنده های ریسک مایل هستند پس از انجام تحقیقات قابل توجه ، در یک فرصت سرمایه گذاری استفاده کنند. آنها همچنین اهمیت تنوع بخشیدن به نمونه کارهای خود را درک می کنند. با این وجود افراد در این گروه هنوز سرمایه گذاری های کم خطر را ترجیح می دهند و هنگام بی ثباتی بازار عصبی می شوند.

اگر شما یک کاهش دهنده خطر هستید : وقتی بازارها نوسان دارند ، مبهوت نشوید. ککلر گفت: 'تمرکز فقط بر سرمایه گذاری های با بازده تضمین شده یا تغییر جهت سرمایه گذاری های محافظه کارانه در طی یک بازار بی ثبات باعث ایجاد تردید می شود.' پایبند به برنامه سرمایه گذاری خود و یافتن یک مشاور مالی که به او اعتماد دارید می تواند به شما کمک کند تا در آن فراز و نشیب ها حرکت کنید.

3. مدیر ریسک

BERTRAND GUAY / خبرگزاری فرانسه / گتی ایماژ

سهم سرمایه گذاران با این شخصیت : 25٪

افراد این گروه ریسک را فرصتی می دانند و رویکردی آگاهانه و کاملاً اندیشیده برای سرمایه گذاری دارند. اکثر آنها می گویند که آنها درک خوبی از 401 (k) خود دارند و 45٪ سرمایه گذاری زیادی در بازار سهام دارند.

ککلر گفت: 'مدیران ریسک تمایل دارند که صندلی راننده را در مورد امور مالی خود قرار دهند ، که درک سطح اطمینان آنها را آسان می کند.' 'در حقیقت ، اکثریت قریب به اتفاق اطمینان زیادی دارند که به اندازه کافی برای بازنشستگی پس انداز می کنند.'

اگر مدیر ریسک هستید : مدیران ریسک در هنگام سرمایه گذاری تقریباً همه کارها را به درستی انجام می دهند. فقط اجازه ندهید اعتماد به نفس شما بهترین باشد. با فرض اینکه شما بیشتر از آنچه می دانید ، می تواند کمی بیشتر از آنچه باید با مسائل اقتصادی قمار کنید. سرمایه گذاران مرد با اعتماد به نفس بیشتر از همتایان زن خود تجارت می کنند ، که منجر به کاهش بازده سرمایه گذاری می شود ، یک مطالعه پیدا شد

4. Risk Embracer

سهم سرمایه گذاران با این شخصیت : 3٪

مبتلایان به ریسک به احتمال زیاد جوان و مرد هستند - 56٪ هزاره و 67٪ مرد هستند. افراد این گروه از سرمایه گذاری هیجان زده می شوند و بیشتر از سایر سرمایه گذاران احتمال سرمایه گذاری های با ریسک بالا و بازده بالا را دارند. مانند اجتناب از ریسک ، آنها قبل از سرمایه گذاری تحقیقات زیادی انجام نمی دهند و سرمایه گذاری های آنها متنوع نیست. افراد با این تیپ شخصیتی نیز بدون فکر کردن در مورد عواقب مالی ، به احتمال زیاد خانه ای را خریداری می کنند که واقعاً توانایی پرداخت آن را ندارند یا تغییرات بزرگی در شغل ایجاد می کنند

اگر شما یک خطر پذیر هستید : اگر در معرض خطر پیشرفت کنید ، ممکن است بخواهید به جای بازی در پس انداز خود ، به چتربازی بپردازید. ریسک کردن با سرمایه گذاری های خود چیز خوبی است ، اما شما می خواهید این اقدامات را از موقعیت امنیت مالی انجام دهید. به عبارت دیگر ، پرداخت وام بعدی خود را روی سهام داغ بعدی شرط نگذارید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟ + انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه گذاری یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که با جمع‌آوری سرمایه‌های خُرد و سرمایه‌گذاری آنها در زمینه‌های مختلف، امکان سرمایه‌گذاری برای تمامی افراد را فراهم می‌آورد. فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و در سایت Seo.ir می‌توانید گزارشات عملکرد ماهانه آنها را مشاهده بفرمایید. در حالت کلی صندوق سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که از دانش مناسب، تجربه کافی و زمان لازم برای تحلیل برخوردار نیستند. در ادامه آموزش بورس به بحث روش‌های سرمایه‌گذاری رسیدم. در این مقاله به بررسی کامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds) یک نهاد مالی است که امکان سرمایه‌گذاری کم ریسک برای تمامی افراد با سرمایه‌های اندک را بصورت تخصصی و حرفه‌ای فراهم می‌آورد. دقت بفرمایید شما متناسب با میزان سرمایه‌گذاری در صندوق، در سود یا ضرر آن شریک خواهید بود!

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بصورت خرید یونیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری (Unit به معنی واحد) است. قیمت هر یونیت از تقسیم خالص دارایی‌های صندوق (NAV) بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. برای مثال فرض کنید ارزش خالص دارایی‌ها یک صندوق هزار میلیارد تومان و تعداد یونیت‌های آن نیز 5 میلیون است. بنابراین قیمت هر یونیت 200 هزار تومان خواهد بود. هر چه خالص دارایی‌های صندوق بیشتر شود قیمت هر واحد صندوق نیز افزایش می‌باید. یکی از گزینه‌های سودآوری صندوق‌ها همین افزایش قیمت یونیت صندوق سرمایه گذاری است.

NAV صندوق سرمایه‌گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟

NAV یا همان ارزش خالص دارایی‌های صندوق، در پایان هر روز معاملاتی محاسبه می‌شود. ارزش خالص دارایی از اختلاف دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق به دست می‌آید. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم ارزش خالص دارایی‌ها بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. در مقاله آموزشی “NAV چیست؟ (ارزش خالص دارایی‌ها)” بصورت تخصصی به این موضوع پرداختیم.

روش‌های کسب سود از صندوق سرمایه گذاری

1. افزایش قیمت یونیت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های تحت مالکیت خود را در بخش‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم “ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)” بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. بنابراین با افزایش NAV صندوق، قیمت هر یونیت صندوق سرمایه‌گذاری نیز افزایش می‌یابد و باعث سودآوری سرمایه‌گذارارن می‌شود. مثلا شخصی که 10 یونیت را به قیمت هر یونیت 500 هزار تومان خریداری است (5 میلیون سرمایه‌گذاری). حال با گذشت زمان و افزایش قیمت هر یونیت به 750 هزار تومان، ارزش دارایی شخص 7.5 میلیون تومان خواهد بود.

2. پرداخت سود نقدی دوره‌ای

با مراجعه به سایت اینترنتی هر صندوق سرمایه‌گذاری و مطالعه فایل “امیدنامه” می‌توانید از پرداخت سود نقدی دوره‌ای صندوق و دوره‌های پرداخت آن مطلع شوید. اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود نقدی ندارند! پرداخت سود نقدی عموما در صندوق‌ با درآمد ثابت مشاهده می‌شود. افرادی که ریسک پذیری پایینی دارند و دریافت سود نقدی دوره‌ای برایشان اهمیت و جذابیت دارد می‌توانند صندوقی را انتخاب کنند که پرداخت سود نقدی در دستور کارشان وجود دارد.

مزایا صندوق‌های سرمایه گذاری

کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

شاید بتوان اولین مزیت صندوق سرمایه‌گذاری را “کاهش ریسک سرمایه‌گذاری” نامید. چرا که صندوق‌ها توسط افراد خبره و بصورت تخصصی مدیریت می‌شود. همچنین طبق قوانین موظف به تشکیل سبد سرمایه‌گذاری (شامل سهام و سایر اوراق بهادار، سپرده بانکی، اوراق مشارکت و …) هستند. بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کاهش می‌دهد.

عدم نیاز به تخصص و مهارت در معامله‌گری

یکی دیگر از مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری عدم نیاز به تخصص و مهارت در معامله‌گری است. در واقع شما کار را به افراد متخصص و خبره می‌سپارید! بنابراین از نظر زمانی نیز نیاز به صرف وقت برای بررسی و تحلیل نیست.

نقدشوندگی بالا

همچنین نقدشوندگی بالا یکی دیگر از مزیت‌های آن است. بطوری که سرمایه‌گذاران هر زمان نیاز به نقد کردن یونیت‌های خود داشته باشند اگر صندوق نتواند این فروش را انجام دهد ضامن نقدشوندگیِ صندوق در نقش خریدار ایفا نقش می‌کند. البته از سال 1392 وجود ضامن نقدشوندگی برای صدور مجوز صندوق‌های سرمایه‌گذاری برداشته شد!

همچنین در صورت نیاز به پول، نیازی به نقد کردن تمام سرمایه خود در صندوق سرمایه‌گذاری نیست و امکان نقد کردن بخشی از سرمایه‌تان وجود دارد و نیازی به خروج تمام سرمایه نیست. در صورتی که مثلا اگر در زمینه مسکن سرمایه‌گذاری کنید و نیاز به وجه نقد داشته باشید نمی‌توانید بخشی از مسکن خود را بفروشید!ریسک و شخصیت سرمایه گذاری

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

مزیت دیگر آن در تنوع سبد سرمایه‌گذاری آنهاست. در واقع با توجه به اهداف خود دارایی‌های تحت مالیکت‌شان را در زمینه‌های و درصدهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند.

نکته: دارایی‌های تحت مالکیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری فقط صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی نمی‌شود. بستگی به نوع صندوق سرمایه‌گذاری بصورت مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌های مختلف است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

انواع صندوق سرمایه گذاری

شاید اولین سوالی که به ذهن شما بیاید این باشد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری در چه زمینه‌هایی اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند و کدام صندوق برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟! پاسخ این پرسش در بررسی انواع آن نهفته است. در واقع با توجه به درصد دارایی‌های مختلف هر صندوق سرمایه‌گذاری، می‌توان آنها را در گروه‌های زیر طبقه‌بندی کرد.

1. صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
2. صندوق‌ سرمایه‌گذاری سهام
3. صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
4. صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ‌ (ETF – Exchange Tradable Found)
5. تامین مالی
6. پروژه
7. زمین و ساختمان
8. طلا
9. جسورانه
10. اختصاصی بازارگردانی
11. شاخصی
12. نیکوکاری

هر کدام از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دقیقا متناسب با اسمی که دارند کارایی و سرمایه‌گذاری متنوعی در حوزه‌های مختلف دارند. در ادامه با هر کدام از آنها بیشتر آشنا خواهید شد.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این صندوق برای افراد با ریسک پذیری پایین مناسب است. چرا که موظف هستند حداقل 70 درصد از دارایی خود را صرف خرید اوراق بسیار کم ریسک با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، اوراق خزانه و همچنین سپرده بانکی و…کند. دارایی اوراق با درآمد ثابت می‌تواند حداکثر 95 درصد پرتفوی این صندوق ها را تشکیل دهد. همچنین این صندوق‌ها مجاز به حداکثر سرمایه‌گذاری 30 درصد در سهام هستند که حداقل این درصد نیز 5% است.

اکثر این صندوق‌ها یک نهاد مالی معتبر به عنوان ضامن نقدشوندگی و ضامن حداقل سود تضمین شده دارند. بنابراین خیال سرمایه‌گذاران را بابت نقدشوندگی و زیان احتمالی برطرف می‌کند. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مرتبط با بانک‌ها، خود بانک ضامن نقدشوندگی است. همچنین پرداخت سود نقدی دوره‌ای (عموما ماهانه یا سه ماهه) نیز در دستور کار اکثر آنها است (به شرط ذکر در امیدنامه صندوق).

نکته: صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت عموما سودآوری بیشتری نسبت به بانک‌ها دارند بنابراین برای افراد کم ریسک گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام

صندوق سرمایه‌گذاری در سهام بیشتر موردتوجه فعالان بازار بورس قرار می‌گیرد. این صندوق‌ها موظف هستند حداقل 70 درصد از دارایی‌های خود را صرف سرمایه‌گذاری در سهام کنند. البته جهت کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، فقط اجازه سرمایه‌گذاری در شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و بازار اول فرابورس را دارند. 30% باقی مانده نیز با تصمیم مدیر صندوق جهت سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت و سپرده بانکی و…) یا سهام مورد استفاده قرار می‌گیرد.

ریسک صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهام نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر است اما از طرفی احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد. این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که قصد سرمایه‌گذاری در بورس دارند ولی از دانش و فرصت کافی برای تجزیه و تحلیل برخوردار نیستند. البته باید دید سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشید!

تذکر: هیچ تضمین سودی در صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام وجود ندارد.

نکته: ریسک سرمایه‌گذاری و بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام با توجه به استراتژی و ابزارهای سرمایه‌گذاری آنها با یکدیگر متفاوت است. جهت مشاهده بازدهی و مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام به سایت Fipiran.ir (زیرمجوعه سازمان بورس) مراجعه کنید. مطابق شکل زیر اطلاعاتی از قبیل NAV صندوق، خالص ارزش هر واحد صندوق، بازدهی ماهانه، بازدهی سه ماه و بازدهی سالانه و… مشاهده است.

اگر قصد سرمایه‌گذاری برای فرزندان خردسال خود را دارید به شما توصیه می‌کنم ماهانه چند یونیت از یک “صندوق سرمایه‌گذاری در سهام” را خریداری کنید.

برای خرید صندوق سرمایه گذاری، ثبت نام در سجام الزامی است. اگر قبلا در سجام ثبت نام کرده‌اید برای خرید یونیت و سرمایه‌گذاری در صندوق کافی است به سایت صندوق مراجعه و ثبت‌نام کنید. برای مثال با ثبت نام در کارگزاری مفید، امکان سرمایه‌گذاری در صندوق پیشتاز مفید برای شما مهیا می‌شود. صندوق سرمایه‌گذاری پیشتاز مفید طی 14 سال اخیر 37000% بازدهی داشته است!

صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهام است. در واقع این صندوق‌ها نیمی از دارایی خود را به سرمایه‌گذاری در سهام و نیم دیگر را به سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهد. درصد سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق با درآمد ثابت باید حداکثر 60% و حداقل 40% باشد. ریسک این صندوق‌ها کمتر از صندوق‌های سهام و بیشتر از صندوق‌های درآمد ثابت است. احتمال سوددهی نیز به همان میزان تغییر می‌کند. یعنی احتمال بازدهی کمتری نسبت به صندوق‌های در سهام و بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت دارند. بنابراین مناسب افرادی با ریسک پذیری متوسط است.

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا همان ETF در بازار بورس قابل معامله است. در واقع صندوق ETF یک صندوق سرمایه‌گذاری از دارایی‌های متنوع است که مثل سایر سهام در بورس قابل خرید و فروش است. دارایی‌های صندوق ETF می‌تواند شامل سرمایه‌گذاری سهام، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری مختلط باشد.

نقدشوندگی بالاتری نسبت به سایر صندوق‌ها دارد و کم هزینه‌تر است. همچنین نقل و انتقال، صدور و ابطال واحدهای ETF معاف مالیات هستند.

مثل سایر سهام موجود در بورس، عرضه و تقاضا بر قیمت هر واحد صندوق ETF تاثیرگذار است. بنابراین احتمال یکسان نبودن قیمت صندوق ETF با NAV آن وجود دارد. همچنین صندوق‌های ETF ضامن نقدشوندگی ندارند.

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Fund) یکی از صندوق‌های مورد استقبال در چند سال اخیر است. این صندوق‌ها در ازای دریافت درصدی از سهام استارتاپ اقدام به سرمایه‌گذاری در آن می‌کنند. همانطور که از اسم این صندوق می‌توان استنباط کرد سرمایه‌گذاری در آنها عموما ریسک بالا و بالطبع شانس سودآوری بالایی دارد. دیجیکالا، اسنپ، کافه بازار، دیوار، علی بابا و…از موفق‌ترین استارتاپ‌هایی هستند که با جذب سرمایه موفقیت چشمگیری داشتند.

تذکر: هیچ تضمینی برای سودآوری صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه نیست و حتی امکان از دست رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد.

لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری

جهت مشاهده لیست کامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری به همراه توصیحات جامع می‌توانید به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (Fipiran.ir) مراجعه کنید. با کلیک روی نام صندوق و ورود به صفحه مخصوص آن، تمامی اطلاعات زیر بصورت خلاصه قابل دسترسی است.

• مشخصات صندوق
• اطلاعات سرمایه‌گذاری
• ترکیب دارایی‌ها
• بازده برای دوره‌های زمانی تعیین شده (روزانه، هفتگی، ماهانه و سالیانه)
• نمودار ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری
• تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری
• نمودار خالص ارزش دارایی‌ها صندوق

برای مثال وقتی روی صندوق “مشترك آتيه نوين” کلیک کنید صفحه‌ای مطابق شکل زیر برای شما نمایان می‌شود.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

ابتدا با توجه به میزان سرمایه، شخصیت و سبک سرمایه‌گذاری خود یک صندوق سرمایه‌گذاری (سهام، درآمد ثابت، مختلط و…) را انتخاب کنید. سپس به بررسی پارامترهایی از قبیل ترکیب دارایی‌ها، نوع عملکرد و بازدهی صندوق در سال‌های قبل و… صندوق موردنظرتان بپردازید.

در سایت Fipiran اطلاعات بسیار کاملی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد. مثلا براحتی می‌توانید صندوق با بیشترین بازدهی در یکسال اخیر را مشاهده بفرمایید. یا با ورود به صفحه مخصوص صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام می‌توانید تمامی مقایسه بسیار جامعی از آنها داشته باشید. روی لینک زیر کلیک بفرمایید و اطلاعات کامل صندوق ها را مشاهده بفرمایید.

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.