سرمایه گذار موفق

سخن پایانی علم پول

نکات سرمایه گذاری موفق + آنچه در بازار سرمایه نباید فراموش کنید!

اگر از مسیر جستجوی گوگل به مقاله مهم‌ترین نکات برای سرمایه گذاری موفق رسیدید، یعنی وارد حوزۀ کارآفرینی شدید و توصیه‌هایی را برای حضور قدرتمند در بازار نیاز دارید. شاید هم قصد دارید تا بخشی از بودجه‌تان را سرمایه‌گذاری کنید و در این مورد باید اطلاعات بیشتری داشته باشید.

به همین بهانه در این مقاله می‌خواهم ده نکته مهم و اصولی را که باید برای سرمایه گذاری موفق و بلندمدت بدانید، به شما معرفی کنیم.

بهترین توصیه برای سرمایه‌گذاری بلند مدت

سرمایه‌گذاری قسمت‌های مختلفی دارد که از بازار سهام شروع می‌شود:

مطالعه و تحقیق کلید موفقیت شماست.

اگر می‌خواهید وارد سرمایه گذاری موفق در بازار سهام شوید، باید پیش از خرید حتماً تحقیق کنید، تاریخچه و نیاز آینده خود را جمع‌آوری کنید و فقط بخاطر نام برند در یک شرکت سرمایه‌گذاری نکنید.

کسب اطلاعات دربارۀ وضعیت بازار، مطالعۀ عملکرد شرکت مدنظرتان و تحقیق دربارۀ اینکه چگونه سهام قبل از خرید انجام می‌شود، از مهم‌ترین نکات برای یک سرمایه‌گذاری موفق در حوزۀ بازار سهام است.

دیدگاه کوتاه مدت نداشته باشید!

در بازار سرمایه داشتن دید کوتاه مدت و سود صرف بدون زیان یک نگرش اشتباه و زیان بار است. شما ابتدا باید سرمایه خود را در چندین صندوق سرمایه گذاری تقسیم نمایید و سپس هر کدام از آنها را به چشم یک سرمایه گذاری بلند مدت نگاه کنید تا در طی ماه های جاری سود قابل توجهی به شما بدهد.

سرمایه گذاری خود را به چشم یک فرصت برای رشد و گسترش سرمایه بنگرید قطعا یکی از بهترین انتخاب های پربازده می باشد.

توصیه‌های هیجانی را دنبال نکنید!

زمانی که به شما گفتند سراغ حوزۀ خاصی برای سرمایه‌گذاری بروید یا پولتان را در کدام شرکت بگذارید، بدون تحقیق و بررسی آمار دقیق این کار را انجام ندهید. یادتان باشد، اگر خودسرانه جلو بروید، ممکن است که شکست بخورید.

صبر، کلید موفقیت است

یکی از مهم‌ترین نکات سرمایه گذاری موفق صبر و آموختن هرچه بیشتر است.

اگر دنبال سرمایه‌گذاری بلند مدت هستید، به یاد داشته باشید که شما به مدت طولانی متعهد بودید و زمان بیشتری برای رشد دارید. حتی می‌توانید هر روز بررسی کنید، چطور سرمایه‌گذاری شما در بازار انجام می‌شود. همچنین، می‌توانید با توجه به محیط بازار استراتژی استراتژی داشته باشید و با کمی برنامه‌ریزی، صبورانه منتظر بمانید.

تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد نچینید.

اگر نگران رشد در بازارهای سهام هستید طبق نظر صاحبان سرمایه داشتن ده سهم کوچک بهتر از یک سهم بزرگ است زیرا در صورت بروز ضرر و زیان تمام سرمایه شما از دست نمی رود بلکه بخشی از آن دچار کاهش می گردد.

خرید سهام یک پیشنهاد عالی در نکات سرمایه گذاری موفق است، اما توصیه می‌کنم تمام سرمایه خود را در یک بخش قرار ندهید بلکه با سرمایه‌گذاری در تعداد معدودی از شرکت‌ها و بخش‌هایی که می‌شناسید، ثروت خود را بیشتر کنید.

همچنین، دقت کنید که همیشه بر روی یک هدف بزرگ‌تر تمرکز کنید، که اهداف مالی بلندمدت شما را تقویت کند. است. گرایش بازار که باید روی آن تمرکز کنید، روند بلندمدتیست که بر سرمایه‌گذاری شما تاثیر خواهد گذاشت.

از “ریسک” فرار نکنید.

اگر در بازار سهام و سرمایه‌گذاری ریسک نکنید، ممکن است فرصت‌های زیادی برای رشد مالی را از دست بدهید.

افرادی که در حوزه‌های پر ریسک، البته بعد از بررسی و تحقیق، سرمایه‌گذاری نمی‌کنند، رشد ثروت دشواری دارند. در حقیقت در دراز مدت، تورم منجر به نابودی ثروت آن‌ها می‌شود. به یاد داشته باشید که در این مسیر استراتژی خود را تغییر ندهید و به تصمیماتتان ایمان داشته باشید.

اگرچه بازار با ریسک همراه است، اما برخی از اصول و نکات سرمایه گذاری موفق می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کنند شانس خود برای موفقیت طولانی‌مدت را افزایش دهند.

سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق

تا اینجا با برخی نکات سرمایه گذاری موفق به خصوص در حوزه سهام آشنا شدیم. اما بیایید با چند اصل مهم آشنا شویم که باید همیشه به یاد داشته باشید:

• از پایبند بودن به قوانین خودسرانه پرهیز کنید و پیش از خرید یا فروش هر سهم در مورد آن حسابی بررسی و تحقیق کنید
• همیشه سهام خود را یک ارزش و ثروت واقعی در نظر بگیرید
• در سرمایه‌گذاری عملگرا باشید
• دنبال اخبار حاشیه نباشید و به جای دنبال کردن شایعات به دنبال سهام درست بازار باشید مسیر رویای بزرگ خود را دنبال کنید. به سهامتان اعتماد کنید و با نوسانات کوتاه‌مدت تحت‌تاثیر قرار نگیرید.
• تجار بزرگ و مشهور از دقیقه‌به‌دقیقه نوسانات برای به دست آوردن سود استفاده می‌کنند
• در بازار سرمایه بدون توجه به منبع موثق از کسی دنباله‌روی نکنید، همیشه قبل از سرمایه‌گذاری، آنالیز دقیق و اصولی انجام دهید.

دنبال تحلیل آنی نباشید!

گاهی اوقات سرمایه‌گذاران بر اساس قابل‌ اعتماد بودن منبع موردنظرشان، دربارۀ بازار سرمایه تحلیل آنی انجام می‌دهند و از این مهم غافل هستند که برای موفقیت طولانی‌مدت نیاز به تحقیقات عمیق و بیشتری دارند دارد.

همیشه یک استراتژی انتخاب کنید و در عین ریسک‌پذیری با این تحلیل کنار بیایید. همیشه در نظر بگیرید که سرمایه‌گذار مشهور آمریکایی وارن بافت به استراتژی‌های ارزش محورش تکیه کرد و از هرگونه تغییر ناگهانی و جهش در اواخر دهه ۹۰ اجتناب می‌کند. در نتیجه، هنگامی که شرکت‌های نوپا دچار سقوط شدند، وارن بافت از معدود کسانی بود که سقوط نکرد.

آینده تو بساز.

به عنوان یکی از اصول و نکات سرمایه گذاری موفق یادتان باشد که روی آینده تمرکز کنید. سرمایه‌گذاری مستلزم تصمیم‌گیری آگاهانه بر اساس تحلیل دقیق و بررسی بازار بر اساس چیزهاییست که هنوز رخ نداده‌اند.

پیتر لینچ سال ۱۹۸۹در کتابش نوشت

اگر از خودم سوال کنم، چگونه این سهام ممکن است بالاتر برود؟ چیزی دستگیرم نمساز. ی‌شود. اما من اصول را بررسی کردم، متوجه شدم که کدام سهام هنوز ارزان است، آن را خریدم و به سود و سرمایۀ چهار برابری رسیدم

این نکته مهم است که براساس پتانسیل آینده شروع سرمایه‌گذاری کنید. در حالی که سود کوتاه‌مدت اغلب می‌تواند بازار را به دام بیاندازد و شما را فریب دهد، سرمایه‌گذاری بلند مدت برای موفقیت بیشتر ضروری است. یادتان باشد در حالی که تجارت فعال در کوتاه‌مدت می‌تواند پول ایجاد کند، این روند ریسک بیشتری هم نسبت به استراتژی‌های خرید سهام دارد.

سراغ شرکت‌ و سهام کوچک هم بروید!

یکی از نکات سرمایه گذاری موفق که سرمایه‌گذارن توجه کمتری به آن دارند، شرکت‌های کوچک و سهام‌های به اصطلاح مینور است. هزاران شرکت کوچک‌ این پتانسیل را دارند که رشد کنند و به یک برند بزرگ، مشهور و ثروت‌ساز تبدیل شوند. در حقیقت، سهام شرکت‌های کوچک به طور تاریخی بازدۀ بیشتری نسبت به همتایان بزرگ خود نشان داده‌اند. البته این بدان معنا نیست که شما باید کل مجموعه خود را به سهام شرکت‌های کوچک اختصاص دهید. اما سرمایه گذار موفق غفلت از شرکت‌های کوچک هم اشتباه است.

از طرف دیگر ریسک از دست رفتن سهام در شرکت‌های کوچک کمتر است و همین مورد کمک می‌کند تا سرمایه شما ضمن افزایش ارزش، سقوط نداشته باشد. در بازار سرمایه، معمولاً برندهای مشهور و شرکت‌های بزرگ نوسانات بیشتری تجربه می‌کنند.

نمایندگی ملی پیامک

حالا که با مهم‌ترین نکات سرمایه گذاری موفق و اصولی آشنا شدید، بد نیست که نگاهی هم به نمایندگی ملی پیامک داشته باشید تا بتوانید روش جدیدی را به کسب درآمدتان اضافه کنید.

سرمایه‌گذارانی که پنل نمایندگی ملی‌پیامک را می‌خرند، به غیر از ارسال پیامک و استفاده از امکانات پنل، می‌توانند همانند تیم ما در ملی پیامک به سایر کسب‌وکارها هم پنل بفروشند. در این فروش، نامی از ملی پیامک در میان نیست و کاربر می‌تواند تحت نام، عنوان و برند خودش اقدام به فروش پنل کند.

کسب درآمد با نمایندگی

نماینده ملی پیامک در این روش سرمایه‌گذاری سایت اختصاصی، نام تجاری، برند انحصاری و لوگوی خودش را دارد. یعنی اگر کاربری بخواهد از شما سامانه پیامکی بخرید، لوگوی شما را می‌بیند و تنها با خودتان در ارتباط است.

در پنل نمایندگی اطلاعات حساب، قیمت خطوط اختصاصی، تعرفه پیامک، تعرفه پنل کاربری و . در دست خودتان است. همین مورد باعث شده که در این روش سرمایه‌گذاری بدون ریسک و پرسودی در انتظار شما باشد. البته این هم یادتان باشد که ملی پیامک در قیمت‌گذاری‌های شما هیچ دخالتی ندارد!.

از طرف دیگر، این شما هستید که دسترسی کاربر را برایش مشخص می‌کنید و می‌توانید با طراحی چند پنل با امکانات متعدد، بسته‌های مختلفی را در اختیار کاربر قرار دهید و سپس اقدام به فروش و بازاریابی نمایید.

تیم ملی پیامک بابت فروش پنل‌های کاربری از نمایندگان هیچ هزینه‌ای دریافت نمی‌کند. در واقع سرمایه‌گذار فقط یک بار هزینه سامانه را پرداخت می‌کند و می‌تواند به تعداد نامحدود اکانت کاربری متفاوت با دسترسی‌های مختلف ایجاد کرده و کاربران مختلف بفروشد.

در اخر هم خوب است یادتان باشد که برای استفاده از ملی پیامک نیاز به دانلود و نصب نرم‌ افزار خاصی ندارید. تمام پروسه ارسال پیامک، آنلاین است و فقط باید به کامپیوتر، لپ تاپ یا موبایل هوشمند دسترسی داشته باشید.

جمع‌بندی

تا اینجا با مهم‌ترین اصول و نکات سرمایه گذاری موفق و دقیق آشنا شدیم. در این مسیر آموزش، تحلیل و بررسی بازار سرمایه را دست کم نگیرید و همانطور که گفتم از هیجانات آنی بپرهیزید.

از طرف دیگر از شرکت‌های کوچک و تازه‌تاسیس هم غافل نشوید چون از نوسانات بازار دور هستند. همچنین به استراتژی‌های خودتان پایبند باشید تا هر موجی در بازار روی سرمایه شما تاثیر نگذارد. به عنوان مثال نمایندگی ملی پیامک می‌تواند سود بالایی برای سرمایه شما داشته باشد و در عین حال از نوسانات بازار دور است و نتیجه خوبی به دنبال دارد.

امیدواریم تا اینجا ذهن شما را برای سرمایه‌گذاری موفق و اصولی آماده کرده باشیم تا با آموزش‌های بیشتر بتوانید ثروت و درآمدتان را توسعه دهید. در انتها اگر تجربه، پیشنهاد یا سوالی دارید، در انتهای متن برایمان بنویسید تا به آن‌ها سریعاً پاسخ دهیم.

چگونه یک سرمایه گذار موفق شویم؟

در صورتی که یک سرمایه گذار تازه کار هستید، برای موفقیت در سرمایه گذاری خود، این 10 مورد را حتما انجام دهید

• نکات سرمایه گذاری
• اردیبهشت ۶, ۱۳۹۶
• ۶:۵۰ ب.ظ
• 5,635 بازدید
• 1 نظر

سجاد صفری

مطمئنا برای همه ی ما یک سرمایه گذار موفق شدن، آرزویی همیشگی و آرمانی است. این ایده که پول شما از طریق سرمایه گذاری هایی که انجام می دهید، برای شما کار کند یک ایده و فکر بسیار جذاب است.

این روش از راههای بسیار مهمی برای رسیدن به ثروت است. اگرچه، اگر شما یک سرمایه گذار مبتدی هستید، آگاه و هوشیار باشید که سرمایه گذاری موفق به این راحتی ها هم نیست!

شما ممکن است تمام پولی که همین الان دارید را نیز از دست داده و وضعیتتان نیز بدتر از قبل شروع سرمایه گذاری شود. برای اینکه از این اتفاق دوری کنید، این ۱۰ نکته ی اصولی و بنیادی برای موفقیت در هر سرمایه گذاری را با دقت بخوانید و بدان عمل نمایید:

سرمایه گذاری با قمار متفاوت است

شما نباید قمار کردن یا به عبارتی انجام کاری با حدس و گمان را با سرمایه گذاری اشتباه بگیرید. اگر شما بی اختیار نسبت به بعضی شایعات رایج واکنش نشان دهید، یا اینکه بصورت کورکورانه سهامی بخرید، این اسمش سرمایه گذاری نیست.

سرمایه گذاری یعنی اینکه شما بصورت آگاهانه و با مطالعه، و با در نظر گرفتن همه ی جوانب، تصمیمی که بهینه تر می باشد را گرفته و با آن نیز راحت بوده و به قصد کسب سود و بازدهی، برای مدتی آن را مدیریت کنید.

تحقیقات کلید کار است

شما قبل از اقدام به هرگونه سرمایه گذاری، ابتدا می بایست در مورد آن تحقیق نمایید. تحقیق و مطالعه به شما کمک میکند که یک ابزار، سرویس، فرصت یا محصول را بشناسید و بدانید که دارید چه چیزی را خریداری میکنید؟ مثلا اگر علاقه مند هستید که در سهام سرمایه گذاری کنید، در مورد شرکت صاحب آن سهام، برنامه های آتی، دارایی ها و … تحقیق نمایید. مطمئن باشید که اگر تحقیقات شما درست و کافی باشد، بعدا نتیجه ی آن را خواهید دید و برعکس!

داشتن یک افق زمانی برای سرمایه گذاری

بدون اینکه در ذهن خود یک بازه زمانی برای سرمایه گذاری در نظر گرفته باشید، اقدام به سرمایه گذاری نکنید. اگر شما هدفگذاری میکنید که مثلا سرمایه ی خود را برای خرید یک خانه جمع آوری کنید، بازه ی زمانی سرمایه گذاری شما باید میان مدت باشد. و یا اینکه اگر شما برای اینکه بتوانید خرج تحصیلات فرزندتان را بدهید، دارید پول جمع میکنید، این سرمایه گذاری باید از نوع بلند مدت باشد. به طور خلاصه، شما در ابتدا باید نسبت به انتظاراتی که از سرمایه گذاری خود دارید، مدت زمانه مورد نیاز برای سرمایه گذاری را مشخص نمایید. این موضوع شما را در انتخاب فرصت های سرمایه گذاری یاری خواهد داد…

متعادل بودن ریسک نسبت به بازدهی

حتما به خاطر داشته باشید که بازدهی‌ای که شما از سرمایه گذاری دارید، جدا از ریسکهای مربوط به آن نیست. مثلا اگر یک سرمایه گذاری به شما پیشنهاد شد که نرخ بازدهی بسیار فوق العاده ای داشت، حتما به مخاطرات و ریسک های موجود در دل آن سرمایه گذاری نیز فکر کنید و آنها را شناسایی نمایید. و این نکته را در نظر بگیرید که اگر خدای ناکرده، اوضاع بر طبق انتظارات شما پیش نرفت، چقدر ضرر خواهید کرد؟ این همان ریسک موجود است، هیچ وقت ضرری که احتمال دارد در صورت ناموفق بودن سرمایه گذاری برای شما اتفاق بیفتد، نباید از استطاعت مالی فعلی شما بیشتر باشد، تا بعدا خدای ناکرده بدهکار نشوید!

در نظر گرفتن قدرت ریسک پذیری خود

هیچ وقت چشمان خود را بر روی قدرت و میزان ریسک پذیری خود نبندید. شما باید ظرفیت خود را برای اینکه چقدر ریسک را میتوانید تحمل کنید در نظر بگیرید. اگر شما از آن دسته از سرمایه گذارانی هستید که رک بگوییم، مثلا در بازار سهام معده‌ی هضم کردن نوسانات صعودی و نزولی موجود در بازار را ندارید، شاید بهتر باشد پولتان را برای خرید اوراق قرضه با نرخ سود ثابت سرمایه گذاری کنید، یا در بهترین حالت اگر نمیتوانید از بازار سهام دل بکنید، سرمایه گذار موفق اقدام به خرید سهام صندوق های سرمایه گذاری کنید، تا نوسانات بازار را متخصصان حرفه شناسایی و هضم کنند و شما فقط نتیجه ی کار را ببینید!

رعایت تنوع در سرمایه گذاری

شاید این جمله را بارها شنیده باشید: هیچ وقت تمام تخم مرغ هایتان را در یک سبد نگذارید. تنوع یکی از راه هایی است که شما بتوانید ریسک سرمایه گذاری خود را پایین بیاورید، طوری که اگر یکی از سرمایه گذاری هایتان موفق نبود، از کل سرمایه شما حفاظت شود. این امر همچنین باعث میشود که سرمایه ی شما در مقابل نوسانات و تغییرات شدید قیمتی در یکی از سرمایه گذاری هایتان، در امان باشد.

گول قیمت های پایین را نخورید

فقط به این خاطر که شما قادر باشید که چیزی را در قیمت پایین بخرید، آن را به یک سرمایه گذاری خوب تبدیل نمیکند. در سرمایه گذاری این موضوع مهم است که بتوانید ارزشها و فرصت های کسب سود را پیدا کنید. حتی یک سهام با قیمت بالا نیز میتواند در قالب یک مدت مثلا ۳ماهه فرصت های کسب سود را در دل خود داشته باشد. همینطور در نقطه ی مقابل، یک سهام با قیمت چند تومانی نیز ممکن است بسیار جذاب به نظر برسد، طوری که در مقابل خرید آن نتوانید مقاومت کنید، اما ممکن است شما وحشتناک ترین سرمایه گذاری ممکن را با خرید آن سهام انجام دهید…

عوارض و مالیات را به یاد داشته باشید

قبل از اینکه سرمایه گذاری ای انجام دهید، ابتدا در مورد قوانین مالیاتی و عوارضی آن اطلاعاتی کافی بدست آورید، مثلا ممکن است با خرید یک تیم فوتبال، از مالیات معاف شوید، یا موقعیتی را به لحاظ سرمایه گذاری خوب پیش بینی می کنید، بدون اینکه هزینه های مالیاتی و عوارض آن را لحاظ کرده باشید. پس قبل از اینکه جایی سرمایه گذاری کنید، حساب کنید که بعد از اینکه مالیات و عوارض را پرداخت کردید، در مدت سرمایه گذاری مد نظر، چقدر بازدهی برای شما به ارمغان خواهد آمد.

از هزینه ها چشم پوشی نکنید

به عنوان مثال، در مورد بازار سهام، سعی کنید هزینه های خود را کنترل کنید، این کار با مدیریت سهام بدون انجام معاملات متوالی و بی مورد و متعاقبا افزایش هزینه های کارگزاری امکان پذیر خواهد بود. که در نهایت باعث کسب سود بیشتر از آن سرمایه گذاری خواهد شد. یا در مورد فرصتهای دیگر سرمایه گذاری، حتما در بازدهی مورد انتظار خود، بحث هزینه های مورد نیاز به جهت رسیدن به سود مد نظر را در محاسبات خود وارد نمایید.

هیچ کس نمیتواند موفق شود حتی با مطالعه و تحقیق!

بر این باور نباشید که برای مثال بازار سهام کارآمد نیست، و شما نمیتوانید از طریق شناسایی سهام پرپتانسیل به سود برسید، لیکن این امر کار آسانی نیست. و تمام معامله گرهای موفق به اطلاعاتی که شما نیز دسترسی دارید، مراجعه میکنند و موفق میشوند. شاید تفاوت آنها با شما در میزان مطالعه، تلاش و تمرکز بر مهارت های مورد نیاز برای سرمایه گذاری باشد، نظر شما چیست؟!

این امر امکان پذیر است که شما بتوانید سرمایه گذاری های خوبی در بازار سهام یا دیگر زمینه های سرمایه گذاری انجام دهید، اما درصورتی که مطالعات و تحقیقات مورد نیاز را انجام داده و مهارتهای خود را برای این حرفه افزایش دهید.

سخن پایانی علم پول

اگر شما پولی دارید که با آن قصد دارید سرمایه گذاری انجام دهید، و قادر هستید که این مقاله ‌ی ام ال ما رکتینگ را مطالعه کنید، با تمرکز بر موارد گفته شده و تمرین کردن آنها، مطمئنن شما موفق میشوید که سرمایه گذاری های کم ریسک و موفقی انجام داده و به اهداف مالی خود نزدیک تر شوید…

علم پول امید دارد، که همه ی ما علم پول را در زندگی خود درک کرده و جدی بگیریم…

کتاب 20 قانون برای سرمایه گذاری موفق: نگرش ذهنی به تجارت و سرمایه گذاری در بازار سهام

ناشر: آدینه
تاریخ نشر: بهمن 1399
تعداد صفحه: 44
شابک: 978-600-8610-31-1
قطع کتاب: رقعی
نوع جلد: شومیز
وزن: 67 گرم
موجودی: 20 جلد در انبار موجود است.

جان مورفی، کامیار فراهانی فرد (مترجم)، رضا قاسمیان لنگرودی (مترجم)، ساناز قهقرایی زمانی (ویراستار) جان مورفی

در بخشی از کتاب 20 قانون برای سرمایه گذاری موفق: نگرش ذهنی به تجارت و سرمایه گذاری در بازار سهام می خوانیم

یکی از بزرگ ترین مشکلاتی که بسیاری از معامله گران تازه کار با آن روبه رو هستند، نداشتن برنامه ی خاص برای انجام معامله ای است که در آن فعالیت می کنند. هر روز هر آن چه می بینند را معامله می کنند. به این خاطر که احساس می کنند باید معامله ای انجام دهند. من این حالت را معامله و سرمایه گذاری بیش از اندازه می نامم. سرمایه گذاری و معامله ی بیش از اندازه حساب شما را از بین خواهد برد! زمانی که سرمایه گذاری و معامله ی بیش از اندازه را با خریداران مواد مخدر یعنی کسانی که به دنبال مواد مخدر برای سرپا نگه داشتن خود هستند، مقایسه می کنید، تفاوت زیادی بین آن ها نمی بینید.

در بخشی از کتاب 20 قانون برای سرمایه گذاری موفق: نگرش ذهنی به تجارت و سرمایه گذاری در بازار سهام می خوانیم
#رادیوکتاب

20 قانون برای سرمایه گذاری موفق: نگرش ذهنی به تجارت و سرمایه گذاری در بازار سهام، نام کتابی است که من در آن قوانین اصلی خود برای سرمایه گذاری و معاملات اوراق بهادار را به اشتراک می گذارم تا شما از این قوانین به عنوان یک راهنما برای بهبود استراتژی ها و سیستم معاملاتی خود استفاده نمایید. این قوانین، مفاهیم، ایده ها و روش هایی هستند که من در طی بیش از ده سال معامله در بازار بورس آموخته ام. مسیر تبدیل شدن به یک معامله گر سودآور دشوار است و بیشترین سهم این دشواری مربوط به موانع درون ذهن افراد می باشد. موانعی که سرعت شما را در راه رسیدن به مقصد کم کرده و باعث توقف شما در راه اهداف تان می شوند. قوانینی برای رد شدن از این موانع وجود دارند. این قوانین به شما اجازه می دهند تا بتوانید از روش های مختلف از این موانع عبور کنید و به آن سوی دیوار بنگرید. به من اجازه بدهید تا راهنمای شما در گام برداشتن به هدف پرسود خود در بازار بورس باشم.

از این کتاب با هدف کمک به خود جهت قرار گرفتن در مسیر صحیح و هم چنین بهبود تجارت خود استفاده کنید و این در نهایت امکان بهبود زندگی تان را به شما می دهد. چرا که شما خود موفقیت را برای خودتان ایجاد می کنید.

اگر قصد انجام یک سرمایه گذاری موفق را دارید، بهتر است بدانید سرمایه گذاری صحیح، اصول و قوانینی دارد که در عین سادگی منجر به موفقیت مالی می شود. هدفم از نوشتن این کتاب، ارائه نسخه ای ساده از قوانین رایجی است که لازم است قبل از سرمایه گذاری یا معامله سهام به آن بیندیشید. این قوانین حاوی مفاهیم، ایده ها و روش هایی است که در طول 10 سال معامله در بازار سرمایه آموخته ام. این قوانین موجب می شود که سرعت گیرها را با موفقیت پشت سر بگذارید. سرعت گیرهایی که مانع رسیدن شما به موفقیت است. این قوانین به شما این امکان را خواهد داد که در بازار سرمایه گذار موفق معامله گری به سمت اهداف بلند خود پیش بروید. ممکن است با همه این قوانین هم عقیده نباشید. می دانم که احتمالا دارای سبک های متفاوت در زمینه تجارت، سیستم، راهبرد، ریسک و موارد دیگری هستید که برای شما منحصر به فرد است. ولی با این حال، می خواهم توجه شما را به برخی از این مفاهیم جلب کنم. طوری که لااقل در هنگام تجارت، قواعد ذهنی من را نیز درک کرده باشید.

کتاب 20 قانون برای سرمایه گذاری موفق: نگرش ذهنی به تجارت و سرمایه گذاری در بازار سهام مناسب چه کسانی است

کتاب مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری کم خطر در هر زمینه ای هستند.

ساشا اوداکوف یک کارآفرین است. هدف وی آموزش دیگران در زمینه های رشد کسب و کار آنلاین، سرمایه گذاری و تجارت سهام است. وی در مدت کوتاه فعالیت خود چندین کتاب، فیلم های آموزشی و پادکست را وارد بازار کرده است.

در بخشی از کتاب 20 قانون برای سرمایه گذاری موفق: نگرش ذهنی به تجارت و سرمایه گذاری در بازار سهام می خوانیم

# امور را ساده بگیرید! نیازی نیست که یک سرمایه گذار خبره و حرفه ای باشید.

# همیشه سود را با قدرت به دست آورید.

# نگران مالیات ها و سودها نباشد- بر ریسک تمرکز کنید!

# پیروی کورکورانه از دیگران را متوقف کنید- سیستم و راه کار مربوط به خود را داشته باشید.

اصول سرمایه گذاری موفق

زمان‌هایی فرا می‌رسند که نمی‌توانی مورد ارزشمندی بیابی و در این حالت فکر خوبی است که به کنار دریا بروی و … ما چیزی را نمی‌خریم که صرفا خرید کرده باشیم. ما تنها زمانی اقدام به خرید می‌کنیم که باور کنیم آنچه می‌خریم مورد مناسبی است و هیچگونه چارچوب زمانی برای این کار نداریم. اگر پول انباشته شود، هیچ اهمیتی ندارد و هنگامی که مورد معقولی بیابیم، خیلی سریع و گسترده عمل می‌کنیم…

«برای موفقیت به زمان فراغت نیاز دارید، زمانی نیاز دارید تا آزادانه به هر کاری که می‌خواهید بپردازید.» «راز شوارتز چه بود… ؟ صبر بی‌پایان، در آغاز کار.» این عبارت‌های پرمعنا از وارن‌بافت، جورجی شوارتز و رابرت اسیلتر سه ثروتمند موفق دنیاست. به نوشته کتاب ۲۳ اصل موفقیت وارن بافت، این سرمایه‌گذاران به خوبی می‌دانند و پذیرفته‌اند که با متمرکز شدن بر معیارهای سرمایه‌گذاری خود، ممکن است دوره‌هایی نسبتا طولانی فرا رسد که مورد مناسبی برای سرمایه‌گذاری نیابند، اما آنها صبر زیادی برای انتظار طولانی مدت دارند. همانگونه که بافت به طنز می‌گوید: «این سکون نزدیک به تنبلی در واقع سنگ بنای اصلی سبک سرمایه‌گذاری ما است.»

انتظار بی‌انتها در اصول سرمایه گذاری موفق

بافت در مجمع سالیانه برکشایر‌هاثوی در سال ۱۹۹۸ خطاب به سهامداران گفت: «ما در طول چند ماه گذشته موارد قابل توجهی برای سرمایه‌گذاری نیافتیم. در مورد اینکه چقدر منتظر خواهیم ماند، باید بگویم که انتظار ما هیچ محدودیتی ندارد. ما چیزی را نمی‌خریم که صرفا خرید کرده باشیم. ما تنها زمانی اقدام به خرید می‌کنیم که باور کنیم آنچه می‌خریم مورد مناسبی است و هیچگونه چارچوب زمانی برای این کار نداریم. اگر پول انباشته شود، هیچ اهمیتی ندارد و هنگامی که مورد معقولی بیابیم، خیلی سریع و گسترده عمل می‌کنیم، اما در هیچ موردی تا صحت و سقم آن به ما اثبات نشده اقدام نمی‌کنیم. شما به واسطه فعالیت خود کسب درآمد نمی‌کنید، بلکه با انتخاب درست، درآمد کسب می‌کنید.»

شوارتز چگونه عمل می کرد؟

برای شوارتز دوره‌های عدم فعالیت به هیچ وجه ناامید‌کننده نیستند. اساسا او این دوره‌ها را ضروری می‌داند. همانگونه که او همیشه می‌گوید: «برای موفقیت به زمان فراغت نیاز دارید، زمانی نیاز دارید که آزادانه به هر کاری که می‌خواهید بپردازید.» چرا؟ تا فرصتی برای فکر کردن داشته باشید. شوارتز می‌گوید: «من بر طرح یک فرضیه، پیش از هر سرمایه‌گذاری مصر هستم، اما زمان نیاز است تا بتوان منطق یک گرایش مشاهده شده در بازار را تشخیص داد.»

و حتی هنگامی که شوارتز فرضیه‌ای ناب دارد، شاید مجبور باشد مدتی صبر کند تا زمان مناسب برای کشیدن ماشه فرا رسد. برای مثال، سال ۱۹۸۷، شوارتز می‌دانست که پوند در معرض سقوط است، اما برای شوارتز سه سال به طول انجامید یعنی تا زمان اتحاد مجدد آلمان‌ها، تا او بتواند یک تصمیم سرمایه‌گذاری در مورد فروش پوند بگیرد. در مجموع شوارتز مجبور بود پیش از اجرای سرمایه‌گذاری خود پنج سال صبر کند، بنابراین سود ۲ میلیارد دلاری او (که پس از انجام معامله حاصل شد) برابر بود با سود سالانه ۴۰۰ میلیون دلار برای هر سالی که او صبر کرده بود. بنابراین، برای سرمایه‌گذار خبره انتظار سودمند است. بافت نیز از این چنین انتظاری بسیار خرسند است. او می‌گوید: «تمام چیزی که من نیاز دارم یک ایده خوب در سال است. اگر به من فشار بیاورید، هر دو سال یکبار یک ایده خوب را به شما می‌دهم.»

کسب درآمد از فعالیت

انتظار سرمایه‌گذار خبره برای مشاهده نتیجه تصمیمات در سیستم سرمایه‌گذاری خود، نوعی راهبرد است که در تالار معاملات عملی نیست. دروغی بزرگ است که مشاور سرمایه‌گذاری به واسطه کسب درآمد برای شما، دستمزد دریافت می‌کند. در واقع او پول می‌گیرد تا هر روز بیاید و «کاری بکند.»

تحلیلگران با نوشتن گزارش کسب درآمد می‌کنند، حتی اگر هیچ دلیل واقعی برای نوشتن این گزارش‌ها وجود نداشته باشد. نظریه‌پردازان بازار، پول می‌گیرند تا نظری داشته باشند حتی اگر مجبور باشند نظریه‌ای را ابداع کنند.

مدیران صندوق‌ها نیز برای سرمایه‌گذاری پول دریافت می‌کنند و نه برای نگه داشتن پول و صبر کردن، حتی زمانی که پول نقد ارزش زیادی دارد و پادشاهی می‌کند. نویسندگان بولتن‌های سرمایه‌گذاری تنها هنگامی که سهام جالب توجهی برای پیشنهاد کردن دارند، مطلب نمی‌نویسند، بلکه زمانی که مهلت مقرر برای چاپ نشریه در حال اتمام است، باید پیشنهاد خود را ارائه کنند!

چه فعالیتی مفید است؟

معامله گر موفق با رعایت اصول سرمایه گذاری موفق متفاوت عمل می‌کند. شوارتز یکبار به دوست خود بایرون وین، طراح سرمایه‌گذاری‌های آمریکایی مورگان استنلی، گفت: «بایرون، مشکل تو این است که هر روز سر کار می‌روی و تصور می‌کنی که باید کاری انجام دهی. من این کار را نمی‌کنم… من فقط روزهایی سر کار می‌روم که دلیل منطقی برای رفتن به سر کار وجود داشته باشد… و در آن روز واقعا کاری انجام می‌دهم، اما تو هر روز به سر کار می‌روی و هر روز کاری انجام می‌دهی و هرگز نمی‌فهمی که چه وقت، سرمایه گذار موفق روزی خاص برای کار کردن محسوب می‌شود.»

سرمایه‌گذاران خبره‌ای همچون شوارتز و بافت درگیر چنین قید و بندهایی نیستند. هنگامی که سیستم سرمایه‌گذاری آنها به آنها می‌گوید که هیچ کار منطقی برای انجام دادن وجود ندارد، هیچگونه فشار سازمانی به آنها تحمیل نمی‌شود تا کاری انجام دهند. هنگامی که می‌توانند پول نقد خود را نگه دارند و کاری نکنند، بر خلاف یک مدیر صندوق، اقدام به خرید سهام «تدافعی» نمی‌کنند (نوعی سهام که در یک بازار رو به سقوط زیان کمتری نسبت به زیان کل بازار تجربه می‌کند). همچنین وقتی که کاری برای انجام دادن وجود ندارد، مجبور نیستند تا به دفتر کار خود روند. بافت از گراهام آموخت که «زمان‌هایی فرا می‌رسند که نمی‌توانی مورد ارزشمندی بیابی و در این حالت فکر خوبی است که به کنار دریا بروی و کمی خوش بگذرانی.»

یا آنگونه که شریک سابق شوارتز، جیمی راجرز می‌گوید: ‌«یکی از قواعدی که افراد در سرمایه‌گذاری می‌آموزند این است که تا زمانی که کاری برای انجام دادن وجود ندارد، دست به کاری نزنی.»

در انتظار کشف طلا

سرمایه‌گذاری که معیارش نقص دارد (و یا در اغلب موارد وجود خارجی ندارد) احساس می‌کند که باید همیشه در بازار حضور داشته باشد. کشیدن انتظار برای طرز تفکر او بیگانه است، زیرا بدون معیاری مشخص او نمی‌داند باید به انتظار چه چیزی بنشیند. تا با کارگزار خود به تناوب تماس نگیرد و نگوید «این را بخر، آن را بفروش»، خود را سرمایه‌گذار نمی‌داند.اما در برابر چنین کسی، سرمایه‌گذار خبره مانند یک کاشف طلا است. او دقیقا می‌داند که به دنبال چه چیز است. ایده‌ای کلی از جایی که باید دنبال آن بگردد دارد، تمام ابزارهای مناسب کار را در اختیار دارد و تا یافتن طلا به جست‌وجو ادامه می‌دهد. و زمانی که سرمایه‌ای اندوخت ابزار کار خود را جمع می‌کند و دوباره به جست‌وجو می‌پردازد.

به عبارتی می‌توان گفت سرمایه‌گذار خبره هرگز منتظر نمی‌ماند. فاصله میان اقدامات او با فعالیت‌های روزانه‌اش در جهت شکار فرصت‌های جدید پر شده است. این جریان، فرآیندی مستمر و بی‌پایان است. تنها توقف او در این جست‌وجو زمانی است که بخواهد پولش را جایی نگه دارد. جایی امن که به محض اینکه سیستم سرمایه‌گذاری او فرا رسیدن زمان مناسب را اعلام می‌کند، این پول در دسترس او باشد.

وارن بافت می‌گوید: ‌«هنگامی که با مورد معقولی مواجه می‌شویم، دوست داریم خیلی سریع و گسترده عمل کنیم.»

همچنین یک ضرب‌المثل انگلیسی می‌گوید: «زمان و موج منتظر هیچکس نمی‌مانند.» سرمایه‌گذار خبره هنگامی که تصمیم به خرید یا فروش بگیرد بلافاصله اقدام می‌کند. چه چیزی می‌تواند مانع اقدام او شود؟ او یک مورد سرمایه‌گذاری یافته که به خوبی آن را درک می‌کند. این مورد با معیارهای او مطابقت دارد؛ او می‌داند به چه میزان و با چه قیمتی می‌خواهد بخرد یا بفروشد و تمام منابع موجود را در اختیار دارد؛ تجارب مضاعف و تفکرات او صحت سیستم و فلسفه سرمایه‌گذاری او را به اثبات رسانده است. هیچ چیز دیگری وجود ندارد که وی به آن بیندیشد. خرید و فروش به یک موضوع عادی تبدیل می‌شود.

می‌توانید به آسانی با حالت ذهنی سرمایه‌گذار خبره ـ در فعالیت‌هایی غیر از سرمایه‌گذاری ـ ارتباط برقرار کنید. در واقع من اطمینان دارم که در طول روز به دفعات کارهایی را با بی‌تفاوتی انجام می‌دهید.

به عنوان مثال، تصور کنید تصمیم گرفته‌اید به یک رستوران بروید. فقط تلفن را بر می‌دارید و جایی در آن رستوران رزرو می‌کنید. شک نمی‌کنید و در مورد منطق رفتن به این رستوران، در درون با خود به بحث نمی‌پردازید- یا اینکه فکر کنید شاید بقیه رستوران‌ها بهتر باشند، یا اینکه از خود نمی‌پرسید که آیا دارید کار درستی انجام می‌دهید و آیا باید این قدر پول خرج کنید یا به این فکر نمی‌کنید که شاید فردا غذا بهتر باشد

(یا پشیمان نمی‌شوید که چرا دیروز آنجا نرفته‌اید). ذهن شما معطوف مسائلی دیگر است- مثلا لذت دیدار دوستانتان و یا پیش‌بینی یک بعد از ظهر دلپذیر- و عمل رزرو رستوران یک اقدام کاملا مکانیکی است.

اشتراکات بافت و شوارتز:

بافت و شوارتز زمانی که با کارگزاران خود تماس می‌گیرند با همان لحنی صحبت می‌کنند که در هنگام رزرو شام، تئاتر یا بلیت هواپیما صحبت می‌کنند و از خود احساسات بروز نمی‌دهند. چرا برخی سرمایه‌‌گذاران، خرید یا فروش را طوری به تعویق می‌اندازند که انگار کشیدن ماشه برای آن ها به دشواری کشیدن دندان است؟! آنها چه اقدامی انجام نمی‌دهند که بافت و شوارتز به انجام آن می‌پردازند؟

سرمایه‌گذاری که معیار سرمایه‌گذاری خود را تعریف نکرده، هیچ روشی برای سنجش میزان ارزش ایده سرمایه‌گذاری خود نخواهد داشت. حتی اگر در مورد یک موقعیت سرمایه‌گذاری به دقت تحقیق کرده باشد بدون داشتن یک معیار مشخص نمی‌تواند چندان با اطمینان گام بردارد. یکی از روش‌هایی که او می‌تواند داشته باشد این است که از یک دوست یا حتی کارگزار خود نظر بخواهد و به این‌ترتیب نظرات سایرین را جایگزین معیاری که ندارد کند. جالب اینجاست که او هر زمان که با کارگزار خود تماس می‌گیرد در اعماق ذهنش همچنان دچار‌تردید است: آیا دارم کار درست را انجام می‌دهم؟

سرمایه‌گذاری که هیچ معیاری برای خود تعریف نکرده همواره تحت فشار‌تردیدی است که به خود دارد. هیچ هدفی برای فرآیند تصمیم‌گیری خود ندارد و هرگز نمی‌تواند مطمئن باشد که دارد کار درست را انجام می‌دهد.

بازی «چه می‌شود اگر…»

تعداد زیادی «چه می‌شود اگر…»ها وجود دارند که می‌توانند ذهن سرمایه‌‌گذار را به خود مشغول کنند. «چه می‌شود اگر… امکان سرمایه‌گذاری بهتری در هفته آینده پیش آید؟» «چه می‌شود اگر… من A را بفروشم تا B را بخرم، اما بعد مشخص شود A بهتر بوده؟» «چه می‌شود اگر… نرخ بهره بالا یا پایین برود و یا رئیس بانک مرکزی فردا از دنده چپ از خواب بلند شود؟» «چه می‌شود اگر بازار تعادل خود را از دست بدهد؟» «چه می‌شود اگر فردا یا هفته آینده قیمت‌ها سقوط کنند و موقعیت خرید بهتری برای من ایجاد شود؟»

تردید «چه می‌شود اگر من اشتباه کنم» همواره باعث می‌شود یک سرمایه‌گذار میزان خرید به مراتب کمتری انجام دهد. فرض کنید او خودش را متقاعد کرده تا ۱۰۰۰۰ سهم خریداری کند و با این کار هیچ مشکلی ندارد تا آنکه با کارگزار خود تماس می‌گیرد. اکنون که زمان سرمایه‌گذاری پول واقعی است او در قضاوت خود شک می‌کند. با خود می‌گوید: «شاید بهتر باشد اول ۲۰۰۰ سهم بخرم و ببینم چه می‌شود بعد بقیه را بخرم.» و هرگز این کار را نمی‌کند.

طبق اصول سرمایه گذاری موفق چه باید کرد؟

طبق اصول سرمایه گذاری موفق، چنین سوالاتی به هیچ وجه به ذهن سرمایه‌گذار خبره خطور نمی‌کند. برای او تماس با کارگزار یک کار تکمیلی خودکار است. ذهن او در این زمان معطوف مسائل دیگری است؛ شاید ایده سرمایه‌گذاری دیگری که در ذهن می‌پروراند… یا برنامه امشب تلویزیون.

یک محدودیت رایج دیگر، کمبود منابع است. شاید سرمایه‌گذاری به دلیل اینکه تمام پولش را سرمایه‌گذاری کرده دیگر پولی در دست ندارد، از این رو فکر می‌کند که نمی‌تواند سهامی را بخرد. این مانعی است که یک سرمایه‌گذار خبره نیز به‌خصوص در سال‌های اولیه فعالیتش با آن روبه‌رو است، اما از آنجا که معیارهای او کاملاً مشخص هستند، وی می‌تواند قضاوت کند که میان سرمایه‌گذاری‌های کنونی او و ایده جدید سرمایه‌گذاری‌اش کدامیک در اولویت قرار می‌گیرند.

اگر او با چنین مانعی روبه‌رو شود، هنگامی که ماشه را می‌کشد یعنی تصمیم گرفته که چه سرمایه‌گذاری‌ای را برای نیل به این هدف بفروشد. یا در مثالی دیگر، من می‌دانم که سرمایه‌گذار پول کافی برای خرید را دارد اما این پول در حسابی دیگر موجود است. وقتی به اقداماتی که باید انجام دهد تا سریعاً پول را آماده سازد، می‌اندیشد، شکی که در خود دارد همچون مانعی بر سر راه او می‌شود. هر تاخیری به او زمان زیادی می‌دهد تا بیشتر به تفکر پشت این‌تردیدها و نگرانی‌ها دامن زند.

تصمیمات فوری یکی از اصول سرمایه گذاری موفق است.

سرمایه‌گذار خبره بر اساس اصول سرمایه گذاری موفق، نه تنها سریعاً اقدام می‌کند بلکه می‌تواند به سرعت در مورد انجام یا عدم انجام یک سرمایه‌گذاری تصمیم‌گیری کند. گاهی اوقات تشخیص تفاوت میان تصمیم و اقدام تقریباً غیر‌ممکن می‌شود.

یک بار هنگامی که شوارتز سرگرم بازی تنیس بود زنگ تلفنش به صدا درآمد. سال ۱۹۷۴ بود و رسوایی «واترگیت» بقای رییس‌جمهور آمریکا را به خطر انداخته بود. پشت خط، کارگزاری از توکیو بود. او تماس گرفته بود تا بگوید رسوایی «واترگیت» بازارهای ژاپن را به شدت آشفته کرده است. شوارتز میلیون‌ها دلار در بازارهای بورس ژاپن سرمایه‌گذاری کرده بود و باید برای آنها تصمیمی می‌گرفت، او شک نکرد. در کمتر از یک لحظه به کارگزار ژاپنی گفت سرمایه او را از بازار خارج کند.

وارن بافت هم می‌تواند با همین سرعت ذهن خود را فعال کند. او می‌تواند در حدود ۱۰ ثانیه پیشنهادهای سرمایه‌گذاری را رد کند چرا که از این فیلترهای ذهنی برخوردار است. فیلترهای او همان معیارهای سرمایه‌گذاری او هستند. آنها به او امکان می‌دهند تا با سرعتی برق‌آسا سرمایه‌گذاری مناسب را از سرمایه‌گذاری نامناسب تشخیص دهد، همانگونه که در خرید «بورشیم»، دومین خرده‌فروشی بزرگ جواهرات در آمریکا پس از «تیفانی» این کار را کرد.

هنگامی که بافت درحال خرید کریسمس سال ۱۹۸۸، مشغول نگاه کردن به یک انگشتر در «بورشیم» بود شریک مالک آنجا به‌نام دونالد یال فریاد زد: انگشتر را به وارن نفروشید، کل مغازه را بفروشید!

زندگی وارت بافت چگونه بود؟

پس از تعطیلات بافت تماس گرفت و در مورد امکان خرید آنجا پرسید. کمی بعد او پس از دیدار کوتاهی با مدیرعامل شرکت، فروشگاه را از آیک فریدمن، رییس بورشیم، خرید. یک شاهد عینی می‌گوید بخش مفید مذاکرات تنها ۱۰ دقیقه طول کشید. او از ما پنج سوال پرسید و فریدمن هم به او قیمت داد. ما بعداً در دفتر بافت سرمایه گذار موفق یکدیگر را دیدیم و بافت و فریدمن برای معامله به توافق رسیدند.

بافت هنگامی که می‌تواند قول دهد، شوخی نمی‌کند: «هر گونه پیشنهاد را معمولاً در عرض پنج دقیقه به سرعت پاسخ می‌دهد.» در حقیقت برای سرمایه‌گذاران موفق، که اصول سرمایه گذاری موفق را رعایت می کنند. تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری مانند انتخاب بین سیاه و سفید است. هیچ سایه‌ای از رنگ خاکستری وجود ندارد: یا اینکه سرمایه‌گذاری مورد نظر با معیارهای آنها سازگار است یا با آنها مغایرت دارد. هنگامی که سازگار است، به سرعت آن را به چنگ می‌آورند و اگر نیست در دادن جواب رد تردید نمی‌کنند.

رمز و راز های سرمایه گذاری موفق

هرگز آنقدر جوان نیستید که نخواهید سرمایه گذاری کنید .

سرمایه گذاری ، مانند هر حرفه دیگری، هر فردی زمانی که وارد آن میشود ابتدا به عنوان یک مبتدی شروع میکند. درست است که برای سرمایه گذاری باید علم و تخصص و تجربه کافی داشت اما تمام اینها از زمانی شروع میشود که شما یک مبتدی هستید و اشتباهاتتان زیاد است .

اما با همه این اوصاف، اکثر ما درک درستی از سرمایه گذاری نداریم .

خیلی وقت ها فکر میکنیم پولی را که در بانک گذاشته ایم در واقع سرمایه گذاری کرده ایم و یا پولی را که با آن خانه خریدیم، در واقع یک سرمایه گذاری ملکی انجام دادیم، اما در واقع اینطور نیست …

شما در این مقاله 25 نکته، پند، اندرز و درس سرمایه گذاری میخوانید که باید برای اینکه یک سرمایه گذار خوب باشید تا قبل از 25 سالگی آنها را بلد باشید. این نکات قرار است تمام قسمت های سرمایه گذاری را از جمله :

ماهیت سرمایه گذاری و زبان فنی و روند سرمایه گذاری و استراتژی ها و روحیه سرمایه گذا ری و … را به صورت مفید و مختصر پوشش دهد .

اگر میخواهید وارد دنیای سرمایه گذاری شوید . اگر میخواهید با دنیای سرمایه گذاری آشنا شوید . اگر میخواهید سرمایه گذاری های خوبی انجام بدید؛ این مقاله برای شماست ، زیرا در این مقاله انواع توصیه هایی از :

نحوه ورود به بازار

ماهیت سرمایه گذاری

اوراق بهادر چیست؟

استراتژی ها کدامند؟

چطور باید یک سهم را مدیریت کنیم

ROI چیست و چرا مهم است؟

تنوع در سرمایه گذاری یعنی چی؟

امنیت در سرمایه گذاری یعنی چی؟ چند نوع امنیت در دنیای سرمایه گذاری وجود دارد؟

ویژگی های یک سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

25 توصیه، نکته و درس سرمایه گذاری

که قبل از 25 سالگی باید بدانید :

ماهیت سرمایه گذاری

پولی را که در بانک و در حساب جاری تان گذاشتید، هیچ دخلی با سرمایه گذاری ندارد… بله به شما بهره بانکی سالیه بابت پولی که در بانک گذاشته اید تعلق میگیرد. اما آنقدر مقدار ماهیانه آن کم است که در واقع با نرخ تورم سازگاری ندارد !

… اما بازنشستگی چرا اگر شما کارمند یا کارگر هستید و بیمه بازنشستگی دارید، این میتواند به عنوان یک سرمایه گذاری به حساب بیاید؛ اما واقعا تا زمان بازنشستگی تان، مبلغی که به شما خواهند داد هیچ دردی از شما دوا نخواهد کرد، پس بر روی بازنشستگی هم به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت امید نداشته باشید .

سرمایه گذاری، یکی از تنها راه هایی است که میتوانید با تورم مقابله کنید. پول شما ارزش دارد، اما هر سال با افزایش و یا ثبات نرخ تورم، در واقع ارزش پول شما کاهش می یابد، برای مقابله با آن شما باید پولتان را سرمایه گذاری کنید تا با بهره سرمایه گذار موفق بانکی برای مثال، با آن مقابله کنید. بعضی ها پولشان را وقتی وارد کار میکنند در واقع سرمایه گذاری میکنند .

سرمایه گذاری همیشه یک ریسک است. سرمایه گذاری میتواند برای شما پول بسازد، یا پولتان را به باد دهد. فقط چون همه سرمایه گذاری میکنند، دلیلی خوبی نیست که شما هم سرمایه گذاری کنید و چون ریسک دارد، معنی اش این نیست که نباید سرمایه گذاری کنید. هیجکس هرگز نخواهد توانست بدون ریسک ثروتمند شود. اما خیلی ها بدون ریسک یک زندگی ساده و معمولی و بدون هیجان دارند .

زبان فنی سرمایه گذاری

امنیت یک ابزار مالی است. شاید لغت امنیت را به وفور در دنیای سرمایه گذاری شنیده باشید. در هر بخشی مانند سهام، املاک و … لغت امنیت سرمایه گذاری به کار میرود. امنیت دو بخش دارد در دنیای سرمایه گذاری، امنیت بدهی (پولی که به ما داده شده، مانند وام بانکی) و امنیت دارایی (پولی که داریم, مانند سهامی که خریدیم )

سهام ، دارایی یک شرکت است. زمانی که شما سهام میخرید، در واقع شما یک قسمت خیلی کوچیک از یک شرکت را میخرید. نه بزرگ، خیلی کوچیک. سهام سبک تر است از اوراق بهادار، به همین خاطر ممکن است سریع رشد یا نزول کند !

بازار بورس به شما اجازه میدهد عملکرد سهم را دنبال کنید. عملکر هر سهم، یعنی عملکرد آن شرکت. قرار نیست اگر سهمی 10 سال گذشته رشد صعودی داشته امسال هم رشد داشته باشد. شاید عملکرد شرکت بد باشد و امسال نزول کند. پس عملکرد آینده میتواند معلول عملکرد گذشته باشد اما عملکرد گذشته نمیتواند علت عملکرد آینده باشد .

اوراق بهادار ، وام هایی هستند که میسازید. زمانی که اوراق بهادار میخرید، در واقع به مقداری از وام یک نفر را تهیه میکنید و آن یک نفر باید طی زمان مشخص شده وام اش را با بانک تسفیه کند، تا شما به سودی که قرار بود داشته باشید، برسید .

تنوع یعنی تقسیم کردن پول تان بین سرمایه گذاری های مختلف. زمانی که به شما گفته میشود تنوع را در سرمایه گذاری رعایت کنید، منظور این نیست که انواع مختلف سهام را بخرید. بلکه در زمینه های مختلف سرمایه گذاری کنید. در واقع، تخم مرغ هایتان را در یک سبد قرار ندهید .

: است ROI به وفور در دنیای سرمایه گذاری استفاده میشود و مخفف کلمه Return of Investment

یعنی برگشت سرمایه گذاری تان چقدر است؟ این عمل را میتوانید با تقسیم مقدار پولی که بدست آوردید، بر مقدار پولی که سرمایه گذاری کردید بدست آورید. اگر مقدار آن بیشتر از 1 بود، حداقل ضرر نکردید .

روند سرمایه گذاری

هر سرمایه گذاری، حق الزحمتی دارد. اگر در حال سرمایه گذاری در بازار بورس هستید، احتمالا با یک کارگزار در حال کار کردن هستید. کارگزار شما در واقع حامی شماست ، زیرا محیطی را در اختیار شما قرار داده تا معامله کنید، مشاوره به شما میدهد و یا پولتان را سرمایه سرمایه گذار موفق گذاری میکنند. بنابراین بابت کارشان شما حق الزحمت یا پورسانتی دریافت میکنند. هیچکس رایگان کار نمیکند .

لازم نیست دونه به دونه هر سهمی را دنبال کنید. متخصصین بازار بورس، گروهی از سهام مشابه را با استفاده از تجزیه وتحلیل گردآوری میکنند و به آن صندوق های سرمایه گذاری مشترک میگویند. شما میتوانید در این صندوق ها سرمایه گذاری کنید، تا پولتان با امنیت بالا سرمایه گذاری شود، زیرا تمام پولتان برای یک سهم استفاده نمیشود .

شاید مجبور شوید مالیاتتان را توسط سرمایه گذاری تان پرداخت کنید… در هر کشوری باشید، دولت آن کشور امکان معاملات سهام و یا هر سرمایه گذاری دیگر را رایگان در اختیار شما نمیدهد. شما باید بابت هر معامله ای ،مالیات پرداخت کنید .

بعضی اوقات شکست میخورید… باید قبول کنید. شما انسان هستید و نمیتوانید کامل باشید. بعضی اوقات فقط با توجه به محدوده علمی خودتان تصمیمگیری میکنید و همین باعث میشود اشتباه کنید. در این زمینه، دانش میتواند مزیان خطای شما را کاهش دهد، اگر سهم تجربه را نادیده بگیریم .

زود شروع کردن برای شما یک مزیت است. در دهه 20 زندگی، بزرگترین دارایی شما زمان است. حتی اگر پولتان را در بانک سرمایه گذاری کنید و بهره سالیانه آنرا به عنوان سود حساب کنید و تورم ارزش پولتان را از بین ببرد، آنقدر جوان هستید که سریع تر از زمان نیاز تان پول تان را مجددا بدست آورید .

سهام داغ، شاید فقط دیر از آنها خبردار شدید. همیشه در بازار سرمایه گذاری، یک سری سهام ها هستند که نقل مجلس اند، همه درباره روند صعودی آن حرف میزنند. این نوع سهام ها قرار نیست همان برگه برنده شما شوند و یکشبه پولتان را 10 برابر کنند ! معمولا سهامی که چنین داغ هستند، زود سرد میشوند .

استراتژی بلند مدت شما، هیچ ربطی به خبر امروز صبح ندارد. بعضی از سرمایه گذاران به صورت بلند مدت سرمایه گذاری میکنند. یعنی سالیانه یا چند ساله، بنابراین ،اگر استراتژی شما هم همین است، نباید زیاد خودتان را با اخبار روزانه درگیر کنید… فقط اجازه بدید سهم مورد نظرتان کار خودش را انجام دهد .

زیاد به یک سهم بچسبید میتواند برایتان خطرساز باشد. اگر سهمی خریدید و این سهم قبلا عملکرد خوبی داشته اما الان عملکرش بد شده، نباید به امید عملکر بهتر پیوسته به ضرر کردن ادامه دهید. سریع عمل کنید. یک نقطه ضرر مشخص کنید و بعد از آن خیلی قاطع سهم را بفروشید. یادتان سرمایه گذار موفق سرمایه گذار موفق باشد، قسمتی از پولتان را از دست بدهید به مراتب بهتر از این است که کل پولتان را از دست بدهید .

زود به زود چک نکنید. اگر سهمی خریدید و یک استراتژی بلند مدت انتخاب کردید. خیلی زود به زود به حسابتان سرک نکشید. زیرا باعث میشود اوضاع شرایط فعلی حتی به صورت موقت بد باشید بخواهید استراتژی بلند مدت تان را نادیده بگیرید و آنرا تغییر دهید. اکثر سرمایه گذاران چند ماه یک سهم را بررسی میکنند، آنرا میخرند و بعد از 6 ماه آنرا پیگیری میکنند .

پولی را که به زودی به آن نیاز خواهید داشت را سرمایه گذاری نکنید. اگر به زودی قرار است قسطی پرداخت کنید، اجاره بدهید، به کسب و کارتان تزریق کنید. به امید سریع چند برابر کردن ان پول، وارد دنیای سرمایه گذاری نکنید. فقط پولی را سرمایه گذاری کنید، که میدانید 5 سال بعد شاید به آن نیاز داشته باشید. آرامش ذهنی، یکی از کلید های موفقیت سرمایه گذاری است .

خونسردی، بیش از چیزی که فکر میکنید مهم است!

هیچکس واقعا نمیتواند به صورت قطعی پیش بینی صحیحی از بازار داشته باشد. بله نمیتوانند. هیچکس ! در دنیای بورس، سرمایه گذاری و املاک تنها احتمال است که معتبر است. اگر احتمال آن زیاد بود سرمایه گذاری کنید، اگر کم بود سرمایه گذاری نکنید. به همین سادگی. پیش بینی بازار، یعنی پیش بینی آینده و هیچکس نمیتواند آینده را پیش بینی کند… مطمئن باشید .

و رفتار گذشته بازار دلیلی برای رفتار آینده آن نیست. گذشته بازار میتواند اطلاعات خوبی از عملکرد ان به شما بدهد، اما منبع خوبی برای اعتماد کردن به آن برای تصمیم گیری آینده تان نیست. بسیاری از تازه واردان بازار سرمایه گذاری با استفاده از همین تکنیک ضرر زیادی را متقبل میشوند .

چیزی را که نمیدانید، واقعا نمیدانید. هر زمانی… دقیقا هر زمانی که فکر کردید قلق بازار دستتان آمده و یک استعداد کشف نشده هستید، بدانید به زودی یک ضرر عظیم در انتظار شما خواهد بود. چند موفقیت پی در پی، بیش از چند شکست پی در پی میتواند باعث ضررهای مالی بزرگ شما شود .

قرار نیست خودتان دست به کار شوید. قرار نیست یک متخصص باشید تا حتما سرمایه گذاری کنید. انواع شرکت های مختلف سرمایه گذاری وجود دارند که شما پولتان را به آنها میدهید آنها برایتان کار میکنند. اما خوب است که اطلاعاتی از بازار بورس و سرمایه گذاری حتما داشته باشید .