ساده‌ترین روش ساخت حساب معامله‌گری:
حساب معامله‌گری، به شما این اجازه را می‌دهد که بتوانید با استفاده از سرمایه‌ی خود معامله (ترید) کنید.
در این ویدئو به شما آموزش می‌دهیم که چطور به ساده‌ترین شکل ممکن یک حساب معامله‌گری در بروکر آلپاری بسازید.
به نکته‌ای که حتماً باید توجه کنید محدودیت حسابهای معامله‌گری در بروکر آلپاری است. داخل حساب کاربری بروکر آلپاری تعداد حسابهای معامله‌گری شما مهم نیست اما نوع حساب معامله‌گری بسیار مهم است.
انواع حسابهای معامله‌گری:
۱- استاندارد (standard)
این حساب هم برای معاملهگران تازه‌کار و هم برای معاملهگران حرفه‌ای و حداقل اسپرد شما 0.3 پیپ است.
نکته: برای اینکه بتوانید با حساب معامله‌گری استاندارد مشغول به معامله‌گری شوید باید حداقل 20 دلار/ یورو واریز کنید.
۲- نانو (nano)
این حساب معامله‌گری به افراد اجازه می‌دهد که با انواع حسابهای معامله‌گری ریسک کمتری معامله کنند و هیچ حداقلی برای واریز وجود ندارد.
نکته: این نوع از حساب معامله‌گری داخل بروکر آلپاری، فقط برای متاتریدر 4 وجود دارد.
۳- ECN
این حساب برای معاملهگران حرفه‌ای در نظر گرفته شده است و در این نوع از حساب معامله‌گری به‌جای اسپرد از شما کمیسیون دریافت می‌شود و در این شرایط کنترل کردن حساب شما راحت‌تر خواهد بود.
نکته: اگر چه حساب شما، اسپرد کمتری دارد اما برای اینکه شما مشغول به ترید کردن شوید در این حساب باید حداقل 300 دلار/ یورو واریز کنید.
۴- پرو (PRO ECN)
در این حساب معاملات شما بدون هیچ مشکلات زمانی خرید و فروش از طریق تکنولوژی نوین ECN انجام می‌شود و حداقل اسپرد شما صفر می‌باشد.
نکته: برای اینکه در این حساب مشغول به ترید شوید باید حداقل 500 دلار/ یورو واریز کنید
روش ساخت حساب معامله‌گری:
ابتدا وارد وب‌سایت آلپاری می‌شویم و از قسمت (ورود) وارد حساب کاربری خود می‌شویم. (در ویدئو ساخت حساب کاربری در بروکر آلپاری را آموزش دادیم.)
خودبه‌خود بعد از وارد کردن اطلاعات حساب کاربری وارد داشبود شخصی می‌شوید.
روی دکمه‌ی افتتاح حساب کلیک کنید، در این قسمت می‌توانید از بین حسابهای معامله‌گری که توضیح داده شده است با توجه به روش و سبک معامله‌گری خود روش حساب مورد نظر خود را کلیک کنید.
نکته: اگر معامله‌گر تازه‌کار هستید می‌توانید از دسته‌بندی مجازی یک حساب دمو با پول مجازی بسازید، این کار به شما اجازه می‌دهد که بدون هیچ ریسک و خطری تمرین کنید.
بعد از کلیک کردن روی گزینه افتتاح حساب اطلاعات حساب معامله‌گری شما نشان داده خواهد شد و با واردکردن این اطلاعات در متاتریدر می‌توانید شروع به معامله (ترید) کنید.
از شایعه تا واقعیت؛ سود واقعی معامله گری در فارکس چقدر است؟
چه به دنبال کسب درآمد بیشتر باشید و چه به دنبال معامله‌گری به عنوان شغل اصلی خود، بازار فارکس مزایای زیادی نسبت به بازارهای مالی سنتی دارد. یکی از بزرگترین مزایای آن این است که به معاملهگران این فرصت را می‌دهد که حتی با سرمایه محدود شروع به کسب درآمد کنند. در این مقاله، تلاش می‌کنیم تا از سود واقعی معامله‌گری در فارکس سخن بگوییم و شفاف کنیم چه میزان کسب سود از بازار فارکس معقول است.
میانگین سود واقعی معامله گری در فارکس
یکی از بزرگترین عوامل محرک ورود افراد به بازار فارکس، پتانسیل بالای کسب سود است که می‌توان از معاملات ارز در این بازار به دست آورد. اما سوالی که اغلب مطرح می‌شود این است که میانگین سود یک معامله‌گر فارکس چقدر است؟ پاسخ به این سوال بسیار دشوار است، زیرا تفاوت زیادی بین عملکرد معاملهگران وجود دارد. مخصوصا هنگام مقایسه سود معاملهگران حرفه‌ای و با تجربه در مقابل معاملهگران تازه‌کار، این تفاوت بسیار مشهود است.
عامل موثر دیگر بر سود کلی معامله‌گر، میزان اهرمی است که در معاملات خود استفاده می‌کند. اینها تنها دو عامل در میان بسیاری از عواملی هستند که می‌توان هنگام اندازه‌گیری میانگین سود معاملهگران فارکس در نظر گرفت. با توجه به توضیحات ذکر شده، برای درک کامل موضوع سود واقعی، در این مقاله به جزئیات بیشتری پرداخته خواهد شد.
به عنوان یک دستورالعمل کلی، سود بالقوه‌ای که از طریق معاملات فارکس حاصل می‌شود، ممکن است چندین برابر سود در سایر سرمایه‌گذاری‌های سنتی باشد. برای مثال، طی ۵۰ سال گذشته یا بیشتر، بازار سهام ایالات متحده به طور متوسط سالانه سود تقریباً ۱۰ درصدی داشته است و در بخش دارایی املاک و مستغلات نیز چنین بوده است. سرمایه‌گذاران اوراق قرضه دولتی با کیفیت بالا، میانگین بازده سالانه تقریباً ۵ درصد انواع حسابهای معامله‌گری را در مدت زمان مشابه دریافت کرده‌اند.
نکته این است که سود اکثر سرمایه‌گذاری‌های سنتی معمولاً از ۰/۵٪ تا ۱٪ در ماه یا ۶٪ تا ۱۲٪ در سال است. کسانی که به دنبال راهی برای کسب سود بیشتر هستند، مطمئناً می‌توانند در بازار فارکس سرمایه‌گذاری کنند. به این ترتیب، فرصت‌های زیادی برای معاملهگران جسورتر وجود دارد تا انواع حسابهای معامله‌گری با تخصیص بخش معینی از پرتفوی کلی خود در بازاری مانند فارکس که سود بالقوه بالاتری ارائه می‌دهد، سریع‌تر ثروتمند شوند.
نکته مهمی که باید به خاطر بسپارید این است که معامله ارز، مثل یک بازی برد و باخت است. به عبارت دیگر، برای اینکه کسی از معامله‌ی خود سود کند، باید طرف مقابلی وجود داشته باشد که در معامله‌ی خود ضرر کند. به این ترتیب به دلیل ماهیت برد و باخت بازار فارکس، این بازار شامل درصد معینی از معاملهگران سبز می‌شود، یعنی معامله‌گرانی که سود سرمایه‌گذاری آنها مثبت است و در عین حال شامل درصد مشخصی از معاملهگران قرمز می‌شود که سود سرمایه‌گذاری آنها منفی است.
علاوه بر این، اختلاف این دو گروه انواع حسابهای معامله‌گری یکسان نیست به عبارت دیگر، اگر به تفکیک به کل معاملهگران سودآور در مقابل کل معاملهگران ضرر ده در یک دوره زمانی، مانند سه ماهه یا یک ساله نگاه کنید، متوجه می‌شوید که اقلیت کوچکی از معاملهگران، سود بیشتری کسب می‌کنند. در تخمین کلی، ۱۰ تا ۱۵ درصد از کل معاملهگران فارکس بیشترین سود به دست آمده را به خود اختصاص می‌دهند، در حالی که ۸۵ تا ۹۰ درصد دیگر در سمت بازنده قرار دارند.
محاسبه سود ماهانه واقعی در فارکس
در این قسمت با انجام محاسبات، سود واقعی معامله‌گری در فارکس مورد بررسی قرار گرفته است. نکته کلیدی قابل توجه، محاسبه واقع بینانه این سود است، اما چرا؟ زیرا متأسفانه تعداد نسبتا زیادی از افراد سودجو در این بازار، درباره سود معامله‌گری بیش از حد اغراق می‌کنند و گاهی اوقات ارقامی کاملاً نادرست ارائه می‌دهند. ممکن است در طول تحقیقات خود در زمینه بازار فارکس با برخی از این افراد مواجه شده باشید، این اغراق و بزرگنمایی‌ها، در تبلیغات هم به چشم می‌خورد.
افرادسودجو در فارکس با وعده سودهای کلان باعث ایجاد توهم در ذهن معاملهگران می‌شوند
به عنوان مثال، یک طراح و سازنده سیستم معاملاتی، برای سیستم معاملاتی فارکس خود تبلیغ می‌کند و وعده میانگین سود سالانه ۵۰۰٪ را می‌دهد! او معیارهای جالبی را در مورد این سود سالانه ارائه می‌دهد و حتی رشد حساب فرضی را بر اساس داده‌های تاریخی نشان می‌دهد. آنچه باید بدانید این است که این نوع ادعاها به شدت فریبنده هستند.
اما چرا با چنین قطعیتی می‌گوییم که این تبلیغات فریبی بیش نیستند؟ گاهی اوقات موارد واقعی از یک معامله‌گر یا هج فاند (Hedge Fund) مشاهده می‌شود که سود بسیار زیادی بدست آورده است، اما دلیل آن می‌تواند برخی از رویدادهای قوی سیاه (Black Swan) باشد که احتمال تکرار آن بسیار کم است. همچنین ممکن است فروشنده سیستم معاملاتی از اهرم‌های بسیار بالا استفاده کرده باشد که برای معاملهگران مبتدی استفاده از چنین اهرمی ناممکن باشد. بنابراین در ابتدا باید تفاوت بین سود واقعی و غیر واقعی در بازار را متوجه شوید.
پس سود واقعی مورد انتظار از بازار فارکس چقدر است؟ قبل از پاسخ به این سوال، باید در مورد نوع سودی که برخی از بزرگترین هج فاندها و مدیران حسابهای فارکس، به صورت سالانه به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهند، توضیح داده شود. بدیهی است که افرادی توانمند و باهوش در این موسسات مشغول به کارند و بنابراین می‌توانند دیدگاهی کلی درباره سود در بازار فارکس ارائه دهند، در واقع داده‌هایی در مورد این مجموعه افراد موفق در بازار فارکس موجود است.
آیا می‌توانید حدس بزنید معمولا سود معامله‌گری در فارکس برای هج فاندها چقدر است؟ ممکن است تعجب کنید اگر بفهمید که هج فاندها نتوانسته‌اند در فارکس سودی به اندازه اندازه شاخص S&P 500 بدست آورند و همانطور که اشاره شد، میانگین سود شاخص S&P 500 و سایر شاخص‌های مرتبط با بازار سهام ایالات متحده آمریکا حدود ۱۰ درصد است!
بنابراین، اگر بزرگترین شرکت‌های جهان که در فارکس فعالیت می‌کنند نتوانسته‌اند به سود مشابه بازارهای سهام دست پیدا کنند، پس این فرض که می‌توان سود عظیمی از بازار فارکس به دست آورد، از کجا می‌آید؟ خوب، به جرأت می‌توان حدس زد که بسیاری از اطلاعات توسط بازاریابان منتشر می‌شود، و معاملهگران حرفه‌ای فارکس نقشی در انتشار این اطلاعات ندارند.
اما سود کلان در فارکس کاملا دور از واقعیت نیست. سودی که شما به عنوان یک شخص مستقل بدست می‌‌آورید می‌تواند خیلی بالاتر از هج فاندها باشد. زیرا هدف اکثر هج فاندها معیاری مشخص شده برای سود است و معیاری برای سود خام ندارند. در واقع بسیاری از مشتریان آنها، مثل صندوق‌های بازنشستگی و سرمایه‌گذاران ثروتمند، بیشتر نگران ریسک کاهش سرمایه خود هستند و نه سود بالقوه.
به این ترتیب، این موسسات دائماً در حال ایجاد تعادل بین این دو مورد هستند که به سودی با ریسک متعادل دست یابند. از سوی دیگر، معاملهگران انفرادی می‌توانند پارامترهای ریسک خود را تعیین کنند و با ریسک بیشتر می‌توانند به سود بالاتری دست یابند.
به عنوان یک معامله‌گر ریسک‌پذیری سودی بین ۳ تا ۴ درصد در ماه یا ۳۶ تا ۴۸ درصد در سال و به عنوان یک معامله‌گر محافظه‌کار می‌توانید سودی بین ۱ تا ۲ درصد در ماه یا ۱۲ تا ۲۴ درصد در سال از معاملات خود انتظار داشته باشید
اکنون با در نظر گرفتن تمام موارد ذکر شده، می‌توان به سؤال اصلی پرداخت. یعنی سود واقعی فارکس یا به عبارت دقیق‌تر سود معقول مورد انتظار از معامله‌گری در فارکس چقدر است؟ اگر معامله‌گر ریسک‌پذیری هستید، باید بتوانید سودی بین ۳ تا ۴ درصد در ماه یا ۳۶ تا ۴۸ درصد در سال از معاملات خود بدست بیاورید و اگر یک معامله‌گر محافظه‌کار هستید، باید بتوانید سودی بین ۱ تا ۲ درصد در ماه یا ۱۲ تا ۲۴ درصد در سال از معاملات خود کسب کنید.
بنابراین سود واقعی از معامله‌گری در فارکس بر اساس ریسک‌پذیری شما تعیین می‌شود. ناگفته نماند که این نوع سودها، تنها در صورتی قابل دستیابی خواهند بود که یک استراتژی برتر داشته باشید، و بتوانید آن را به طور ثابت در بازار اعمال کنید. بدون یک استراتژی برتر، شما جزئی از ۸۵ درصد معاملهگران بازنده خواهید بود.
پیش‌بینی سود سالانه شما از فارکس
کلید کسب سود ثابت از معامله‌گری، داشتن شناخت کامل از استراتژی معاملاتی است. به عبارت دیگر، چه یک معامله‌گر اختیاری باشید یا یک معامله‌گر سیستمی، باید درک کاملی از معیارهای استراتژی معاملاتی خود داشته باشید. این معیارها نه تنها شامل دانستن میانگین درصد موفقیت می‌شود، بلکه شامل معیارهایی مانند تعداد معاملات انجام شده در هفته یا ماه، میانگین برد، میانگین شکست، حداکثر افت سرمایه، نسبت ریسک به ریوارد (Risk to Reward Ratio)، سود در هر معامله، تعداد معاملات برنده متوالی، تعداد معاملات بازنده متوالی و غیره می‌شود.
دو دلیل مهم برای درک معیارهای یک معامله وجود دارد. اول اینکه، با شناخت بیشتر معیارهای موفقیت استراتژی معاملاتی خود، اعتماد بیشتری به آن استراتژی کسب خواهید کرد. به عنوان مثال، شما حداکثر افت سرمایه برای استراتژی خود را ۳۰ درصد در نظر می‌گیرید و در حال حاضر ۲۰ درصد افت سرمایه دارید، در این صورت با دانستن اینکه افت سرمایه فعلی در محدوده حداکثر مورد نظر شما است، خیالتان آسوده خواهد بود. این کار به شما در کسب اعتماد به استراتژی و انجام معاملات، حتی زمانی که شرایط دشوار بنظر می‌رسد، خیلی کمک می‌کند.
دوم اینکه، شما باید درک درستی از معیارهای معامله‌گری خود داشته باشید زیرا اینکار به شما بینشی درباره سود حاصله از هر معامله، در آخر ماه و آخر سال می‌دهد. به عنوان مثال، سود هر معامله رقمی بسیار مهم است و با فرض اینکه استراتژی شما سودآور باشد، میانگین سود در هر معامله را پیش‌بینی می‌کند.
بنابراین، اگر انتظار دارید ۲۵ دلار در هر معامله سود کنید، می‌توانید سود بقیه معاملات را هم حساب کنید. پس اگر به طور متوسط ۲۰ معامله در ماه انجام می‌دهید، میانگین سود ماهانه شما باید حدود ۵۰۰ دلار باشد. این رقم با ضرب سود ۲۵ دلاری در تعداد ۲۰ معامله در ماه محاسبه می‌شود که برابر است با ۵۰۰ دلار سود ماهانه و ۶۰۰۰ دلار سود سالانه. اگر حساب شما انواع حسابهای معامله‌گری به طور متوسط ۱۵۰۰۰ دلار باشد، سود سالانه ۴۰ درصد خواهد بود. حالا اهمیت درک این معیارهای کلیدی را متوجه می‌شوید؟
اگر می‌خواهید پیش‌بینی کنید که به طور واقع‌بینانه چقدر می‌توانید از معامله‌گری در فارکس سود بدست بیاورید، اول باید بدانید که سود استراتژی شما چقدر است. فرمول زیر برای محاسبه سود استفاده می‌شود:
میزان سود = (میانگین انواع حسابهای معامله‌گری حجم معاملات بازنده × درصد بازنده) – (میانگین حجم معاملات برنده × درصد برنده)
مثال زیر با استفاده از فرمول بالا محاسبه شده است. فرض کنید که میانگین درصدبرنده در استراتژی شما ۵۰٪ بوده و میانگین حجم معاملات برنده شما ۴۰۰ دلار است، در حالی که میانگین حجم بازنده شما ۳۰۰ دلار است. بنابراین اگر آن اعداد انواع حسابهای معامله‌گری را به فرمول سود احتمالی در بالا اضافه کنیم، به نتیجه زیر می‌رسیم:
۵۰دلار = (۳۰۰دلار ×۰.۵) – (۴۰۰دلار × ۰.۵)
به این ترتیب، سود شما برابر با ۵۰ دلار است.
چگونه سود خود از فارکس را بالا ببریم؟
اکنون در مورد تلاش برای به حداکثر رساندن سود معاملات فارکس توضیح داده می‌شود. اما، قبل از اینکه بتوان به دنبال افزایش میانگین سود بود، باید بر ایجاد یک استراتژی معامله‌گری که دارای سود مثبت باشد، تمرکز کرد. در بخش قبل به طور مختصر در این مورد توضیح داده شد، بنابراین درک اولیه از این موضوع ایجاد شده است. علاوه بر این، باید اطمینان حاصل شود که بک تست (Backtest) به صورت دستی یا خودکار انجام شده باشد، این بک تست یک فرضیه منطقی در مورد سودآوری کلی از روش معامله‌گری شما ارائه می‌دهد.
با این حال، راه‌هایی وجود دارد که می‌توان سود معامله‌گری را افزایش داد. یکی از بهترین راه‌ها افزایش اهرم موثر برای افزایش سود است. به عنوان مثال، اگر با یک استراتژی معاملاتی به طور متوسط سالانه ۱۰ انواع حسابهای معامله‌گری درصد سود بدون اهرم به دست می‌آورد و هدف معامله‌گر، افزایش سود تا ۳۰ درصد است، می‌توان اهرم را تا ۳ برابر افزایش داد و به این هدف دست یافت.
اما باید به یک هشدار مهم توجه کرد. حداکثر افت سرمایه شما در شرایط بدون اهرم، هر چقدر که باشد، به دلیل افزایش اهرم، آن افت سرمایه تا ۳ برابر نیز افزایش می‌یابد. به عبارت دیگر، افزایش اهرم هم روی سود تاثیرگذار است و هم روی ضرر.
روش دیگری که می‌تواند به طور قابل توجهی سود معاملات شما را افرایش دهد، سود مرکب است. شاید با نظریه سود مرکب در گذر زمان آشنا باشید، می‌توان این نظریه را در حساب معامله‌گری به کار برد. اجرای سود مرکب بر روی سودهای حاصله از فارکس می‌تواند بسیار قدرتمند عمل کند و منجر به رشد تصاعدی حساب شما شود. به عنوان مثال، فرض کنید که یک حساب معاملاتی ۱۰ هزار دلاری دارید. و شما می‌توانید با موفقیت به میانگین سود سالانه ۲۵ درصد طی ۱۲۰ ماه یا ۱۰ سال آینده دست یابید.
در سناریوی اول، شما هر سال سود ۲۵۰۰ دلاری را برداشت کرده و از درآمد حاصل از آن برای تامین هزینه‌های مختلف روزانه استفاده می‌کنید. بنابراین، در پایان ۱۲۰ ماه یا ۱۰ سال، ۱۰ هزار دلار در حساب خود خواهید داشت. حالا فرض کنید که با استفاده از همان حساب ۱۰ هزار دلاری و میانگین سود سالانه ۲۵ درصد، بجای خرج کردن سود به دست آمده، ۱۰۰ درصد سود را مجدداً سرمایه‌گذاری می‌کنید.
در این سناریو، حساب معاملاتی شما تقریبا تا بیش از ۹۳ هزار دلار افزایش خواهد یافت. این افزایش ۸۳ هزار دلاری، تقریباً سه و نیم برابر مبلغی است که در طول ۱۰ سال برداشت کرده‌اید. این قدرت استفاده از سود مرکب در فارکس به صورت ماهانه است. این یکی از بهترین ابزارها برای معاملهگران جهت دستیابی به رشد حساب است.
استفاده از اهرم یا لوریج یک شمشیر دو لبه در افزایش توام سود و ریسک است.
سودِ سرمایه و بازگشت سرمایه
تاکنون در مورد سود سرمایه از معاملات فارکس توضیح داده شد اما سود سرمایه از معامله‌گری در فارکس یا هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر اهمیت بسیار کمتری نسبت به بازگشت سرمایه دارد. یعنی با اینکه سود سرمایه حائز اهمیت است اما حفظ اصل سرمایه اهمیت بیشتری دارد. متاسفانه بسیاری از معاملهگران و سرمایه‌گذاران این موضوع را درک نمی‌کنند یا اگر متوجه شوند، معمولا اهمیت این تمایز را دست کم می‌گیرند.
بنابراین چگونه می‌توانید از بازگشت سرمایه اطمینان حاصل کنید در حالی که مشغول کسب سود از سرمایه خود در فارکس هستید؟ پاسخ ساده به این سوال این است که در زندگی هیچ تضمین ۱۰۰ درصدی وجود ندارد و در معامله‌گری نیز این قضیه صدق می‌کند. اما ناگفته نماند که با استفاده از یک مدل صحیح مدیریت ریسک، می‌توانید احتمال از بین رفتن حساب معاملاتی خود را تنها در یک یا چند معامله به حداقل برسانید. تنها زمانی یک معامله‌گر این شانس را دارد که در بین ۱۰ درصد معاملهگران موفق قرار بگیرد، که بجای اینکه فقط به فکر سود کردن باشد، به این فکر کند که چقدر می‌تواند ضرر کند.
معمولا ماندگاری یک معامله‌گر در بازار فارکس با استفاده او از اهرم معاملاتی رابطه معکوس دارد. به این معنا که آن دسته از معامله‌گرانی که در بلند مدت در بازارهای فارکس مانده‌اند و رشد کرده‌اند، عموماً کسانی هستند که از اهرم متوسط یا کم استفاده می‌کنند. آنها معمولاً معاملهگران حرفه‌ای هستند که برای کنترل ریسک بیشتر از هر چیز دیگری ارزش قائل هستند. برعکس، آن دسته از معامله‌گرانی که از مقدار بیش از حد اهرم استفاده می‌کنند، مدت زیادی در این بازار نمی‌مانند. آنها معمولاً معاملهگران نازه‌کار هستند که رسیدن به سود حداکثری تنها هدفشان است.
خلاصه
در این مقاله به خوبی متوجه شدید که متغیرهای زیادی بر نرخ سود معاملهگران در بازار فارکس تاثیرگذار هستند. اما به طور کلی، معاملهگران موفق فارکس می‌توانند سودی بیش از ۲۰ یا ۳۰ درصد در سال بدست آورند و حتی با استفاده از اهرم اضافی، این رقم را افزایش دهند. بنابراین، بازار فارکس یکی از بهترین فرصت‌ها را به افرادی که به دنبال راهی برای رسیدن به درآمد بالا هستند ارائه می‌دهد.
معرفی انواع حساب ها در بازار فارکس
کارگزار ها و بروکرهایی مختلف در بازار معاملات فارکس حضور دارند که حسابهای مختلفی را در قالب بورس فارکس چیست در اختیار تریدرها و معامله گران و مشتریان خود قرار می دهند تا از طریق این حساب ها امکانات و ابزارهای مختلف را برای انجام معاملات بی دردسر و باز بازدهی و سود بالا در اختیار مشتریان خود قرار داده باشند. یکی از انواع حساب ها که کارگزاری های مختلف در اختیار کاربران و معامله گران قرار می‌دهند حساب دمو یا آزمایشی می باشد این حساب در حقیقت برای کسب تجربه و به دست آوردن دانش کافی در اختیار معامله گران و تازه کاران این حرفه قرار می گیرد تا از این طریق آنها بتوانند به خوبی با دنیای معاملات موجود در بازار معاملات فارکس آشنا شده و تجربه لازم را به دست بیاورند.
در چنین حسابی که به حساب دموی آزمایشی نیز معروف می باشد هیچگونه پول واقعی جابجا نشده و در حقیقت فقط برای به دست آوردن مهارت لازم در اختیار معامله گران مختلف قرار می‌گیرد. از دیگر انواع حساب ارائه شده توسط بروکر های مختلف به حساب استاندارد، حساب سنتی و همچنین حساب سهام اشاره نمود که در ادامه به معرفی هر یک از آنها به صورت کامل خواهیم پرداخت. پس با ما در ادامه این مقاله همراه باشید تا با انواع مختلف حسابهای بازار معاملات فارکس شما را آشنا کرده و اطلاعات مناسبی در این زمینه در اختیار شما قرار دهیم:
یکی از حساب هایی که به صورت کاملاً قراردادی از طرف بروکر در اختیار افراد معامله‌گر قرار می‌گیرد حساب های استاندارد می باشد معمولاً معامله گران و سران کشورها را به محدودیت از جمله مبلغ کلان سرمایه نرخ کمیسیون بالا و همچنین شهرهای دیگر این چنینی روبرو می سازد. البته این موضوعات در صنعت امروزی که در بازار معاملات فارکس در جریان است زیاد مورد توجه نبوده و موضوعیت ندارد. از جمله مزایای موجود در حساب استاندارد ارائه شده توسط اپراتورهای مختلف می توان به ارزش فراوانی که به تجربه دادوستد می بخشد اشاره کنیم و همچنین الزامات سپرده‌گذاری و کمیسیون نیز تا حدود زیادی حذف شده و اهرم سودی در این حساب حالت ارتقا یافته انواع حسابهای معامله‌گری دارد. حساب استاندارد سنت یکی دیگر از انواع حساب ارائه شده توسط بروکرها می باشد هر که معمولاً بازرگان مختلف از طریق این گونه حساب بدون اینکه مبلغ زیادی پرداخت کنند می‌توانند خروجی مورد نظر خود را تحت آزمایش قرار می‌دهند و این حساب بیشتر برای افراد تازه کار مناسب بوده و در نتیجه می توان با محیط داد و ستد موجود در بازار معاملات فارکس آشنا شده و ریسک بسیار کمی را تجربه نمایند.
یکی دیگر از انواع حساب ارائه شده توسط بروکر های موجود در بازار معاملات فارکس حساب سهام می باشد که آن را در این نوع حساب یک اهرم و لوریج ثابت در نظر گرفته شده و همچنین کمیسیون در این نوع حساب در نظر گرفته نمی‌شود. از دیگر امکانات بسیار مناسب این نوع حساب می‌توان به بدون سوآپ بودن آن و همچنین خرید و فروش سهام در پلتفرم معاملاتی متاتریدر نسخه چهارم اشاره کرد.
همچنین افرادی که از این نوع حساب استفاده می کنند اطلاعات بسیار به روز و آپدیت را از انواع مختلف بورس ها مانند بورس های NASDAQ و NYSE در اختیار خواهند داشت.
یکی دیگر از انواع حساب ارائه شده توسط بروکر های مختلف ECN نام دارد که خود به انواع مختلفی تقسیم می شود که از جمله مهمترین آنها می توان به حساب ZERO و همچنین حساب FXTM Pro اشاره نمود. از جمله مهمترین ویژگی های مثبتی که حساب ECN برای فرد مورد نظر ایجاد می کند شفافیت بسیار بالای آن در سفارش‌هایی که توسط فرد معامله گر آنها را انجام می دهد اشاره نمود و همچنین استفاده به صورت کاملاً مستقیم به دیگر فعالان بازار مرتبط خواهد شد. از دیگر مزایای مثبت این حساب می توان به امکان اسکالپینگ و داد و ستد در تمامی ساعات و خارج از ساعات بازار اشاره نمود.
حساب پم (PAMM) چیست؟
احسان والیان
- اشتراک‌گذاری
حساب پم یک سرویس جدید برای سرمایه‌گذاری است که به سرمایه‌گذاران این اجازه را می‌دهد که بی آنکه معاملاتی را مستقلا انجام بدهند، درآمد کسب کنند. این کار مزایا و معایبی دارد.
بازارهای مالی به علت سودآوری بالایی که دارند همیشه در معرض نوآوری و پیشرفت قرار دارند. ابتکارهایی که در بازارها و ابزارهای مالی صورت می‌گیرد نیز به همین دلیل صورت گرفته و دامنه گسترده‌ای دارد، از شکل‌گیری فین‌تک‌ها گرفته تا سایر ابتکارات نوظهور. یکی از ابتکاراتی که امروزه در برخی محافل شنیده می‌شود، حساب پم (PAMM) است. این کار برای این صورت گرفته تا معاملهگران و سرمایه‌گذاران در بازار فارکس راحت‌تر با هم ارتباط برقرار کرده و هر دو سود به دست بیاورند. در ادامه بیشتر به توضیح این که حساب پم چیست و چه مزایا و معایبی دارد، می‌پردازیم.
حساب پم چیست؟
حساب پم یک سرویس جدید برای سرمایه‌گذاری است که به سرمایه‌گذاران این اجازه را می‌دهد که بی آنکه معاملاتی را مستقلا انجام بدهند، درآمد کسب کنند. با استفاده از این امکان که شرکت آلپاری فراهم نموده است، افراد در حساب یک معامله‌گر سرمایه‌گذاری و در آن وجه واریز می‌کنند. معامله‌گر هم این وجوه مالی را مدیریت می‌کند و کارمزدی بابت آن می‌گیرد که از درآمد سرمایه‌گذار کم می‌شود. البته اصطلاحی به نام سبد پم (PAMM) هم وجود دارد. در سبد پم این امکان هست که با استفاده از چند حساب پم (PAMM) بازدهی و ریسک‌های متفاوتی پوشش داده شود. به این ترتیب سرمایه‌گذاری متنوع‌سازی شده و ریسک آن به حد معقولی می‌رسد.
حساب پم چگونه کار می‌کند؟
در حساب پم معمولا روال کار به این صورت است که یک نفر حساب را افتتاح کرده و وجهی را تحت عنوان مدیر واریز می‌نماید. البته این وجه قابل برداشت نخواهد بود. پس از آن، یک طرح پیشنهادی تشکیل شده و شرایطی که وی با سرمایه‌گذاران کار خواهد کرد، مشخص می‌شود. به عنوان مثال درصدی که وی به عنوان کارمزد مدیریت برمی‌دارد نیز مشخص می‌گردد. سرمایه‌گذار می‌تواند در یکی از حسابهای پم سرمایه‌گذاری نماید. اگر در معاملات سود حاصل شود، سرمایه‌گذار به درآمدی دست پیدا می‌کند البته قسمتی از آن در صورت موفق بودن معاملات به مدیر تعلق می‌گیرد. این کارمزد می‌تواند بسیار زیاد یا کم باشد.
مزایای حساب پم
حساب پم (PAMM) معمولا به درد کسانی می‌خورد که وقت و زمان برای معامله کردن ندارند. در این صورت با استفاده از یک مدیر یا معامله‌گر که وقت و آگاهی کافی از بازار دارد، می‌توانند در بازار مربوطه فعالیت کنند. علاوه بر این، اگر زمانی احساس کردید سرمایه شما در خطر است، می‌توانید آن را بردارید البته به شرطی که آن پول در یک معامله باز قرار نداشته باشد. علاوه بر این، سرمایه‌گذار همزمان می‌تواند در چند حساب پم سرمایه‌گذاری نماید. در نهایت، داشتن چند حساب پم امکان متنوع‌سازی را برای سرمایه‌گذار فراهم کرده و ریسک وی را کاهش می‌دهد.
معایب حساب پم
بزرگترین عیبی که می‌توان برای حساب پم برشمرد این است که سرمایه‌گذارها در این روش از نحوه معاملاتی که معامله‌گر انجام می‌دهد چیزی نمی‌فهمند. علاوه بر این این حساب ریسک دارد و ممکن است شما بخشی از سرمایه‌تان را از دست بدهید.
نکته‌هایی برای انتخاب بهترین حساب پم
برای انتخاب بهترین حساب پم رعایت چند نکته می‌تواند آموزنده باشد. اولین نکته این است که حسابهای قدیمی‌تر به نحوی نشان دهنده میزان طولانی‌تر فعالیت مدیر آن در بازار است. به این ترتیب تجربه و دانش او می‌تواند احتمالا به مقدار مناسبی باشد و اعتماد افراد را بیشتر کند. علاوه بر این، میزان نقدینگی و تعداد افراد سرمایه‌گذار در یک حساب نیز مهم هستند. هر چه میزان نقدینگی و تعداد افراد بیشتر باشد، آن حساب پم احتمالا بهتر و معتبرتر است. میزان افت سرمایه حساب پم (PAMM) نیز یکی دیگر از شاخص‌هایی است که می‌تواند در انتخاب بهترین حساب پم به شما کمک نماید. در واقع این معیار نشان می‌دهد که مدیر حساب چقدر معاملات ناموفق داشته است. هر چه میزان افت سرمایه بیشتر باشد، نشان می‌دهد مدیر حساب سرمایه بیشتری را در ضررها از دست داده است. بنابراین خوب به این موضوع دقت کنید. در نهایت توجه کنید که سرمایه مدیر یا در واقع صاحب حساب کمتر از 10 درصد کل موجودی آن حساب نباشد.
حساب پم یک سرویس جدید برای سرمایه‌گذاری است که به سرمایه‌گذاران این اجازه را می‌دهد که بی آنکه معاملاتی را مستقلا انجام بدهند، درآمد کسب کنند. با استفاده از این امکان که شرکت آلپاری فراهم نموده است، افراد در حساب یک معامله‌گر سرمایه‌گذاری و در آن وجه واریز می‌کنند. معامله‌گر هم این وجوه مالی را مدیریت می‌کند و کارمزدی بابت آن می‌گیرد که از درآمد سرمایه‌گذار کم می‌شود.
لبته اصطلاحی به نام سبد پم (PAMM) هم وجود دارد. در سبد پم این امکان هست که با استفاده از چند حساب پم (PAMM) بازدهی و ریسک‌های متفاوتی پوشش داده شود. به این ترتیب سرمایه‌گذاری متنوع‌سازی شده و ریسک آن به حد معقولی می‌رسد.
حساب پم (PAMM) معمولا به درد کسانی می‌خورد که وقت و زمان برای معامله کردن ندارند. در این صورت با استفاده از یک مدیر یا معامله‌گر که وقت و آگاهی کافی از بازار دارد، می‌توانند در بازار مربوطه فعالیت کنند. علاوه بر این، اگر زمانی احساس کردید سرمایه شما در خطر است، می‌توانید آن را بردارید البته به شرطی که آن پول در یک معامله باز قرار نداشته باشد. علاوه بر این، سرمایه‌گذار همزمان می‌تواند در چند حساب پم سرمایه‌گذاری نماید. در نهایت، داشتن چند حساب پم امکان متنوع‌سازی را برای سرمایه‌گذار فراهم کرده و ریسک وی را کاهش می‌دهد.
مزایا و معایب حساب دمو (Demo Account)
حساب دمو به معاملهگران این امکان را می‌دهد تا با پلتفرم معاملاتی آشنایی بیشتری پیدا کنند و در محیطی لایو، استراتژی‌ها و مهارت خود را آزمایش کنند. از آنجا که در حساب دمو از پول مجازی استفاده می‌شود، معاملهگران می‌توانند معاملاتی بدون ریسک را در این حساب تجربه کنند. تازه واردان و معاملهگران حرفه‌ای به دلایل مختلف از حساب دمو استفاده می‌کنند اما باید بگوییم که استفاده از این حساب‌ها با معایبی نیز همراه است.
در ادامه به چند نمونه از معایب و مزایای استفاده از حساب دمو اشاره می کنیم:
مزایای حساب دمو
حسابهای دمو گزینه‌های بسیار خوبی برای تمرین هستند. در این حساب‌ها می‌توانید نسبت به حسابهای واقعی، ریسک بیشتری را انجام دهید و استراتژی‌های مختلفی را امتحان کنید. افراد تازه کار، می‌توانند با پیگیری پیشرفت‌های خود و به کار بردن ایده‌های بهتر، خود را برای سرمایه‌گذاری در دنیای واقعی آماده کنند.
ممکن است شما فردی باشید که تحقیقات زیادی را در زمینه انجام معاملات انجام داده‌اید اما باید به این مسئله توجه کنید کسب تجربه در این زمینه نقش بسیار ویژه‌ای دارد.
حسابهای دمو رایگان هستند: انواع حسابهای معامله‌گری شما می‌توانید حساب دموی خود را بدون پرداخت هزینه‌ای و به صورت رایگان باز کنید. هدف بروکرها از رایگان کردن این خدمات، کسب آمادگی بیشتر معامله‌گر برای ورود به بازارهای اصلی معاملات است. از آنجا که اکثر معاملهگران در همان بروکری که حساب دموی خود را باز کرده‌اند، حساب اصلی خود را نیز باز می‌کنند، بنابراین هرچه آمادگی معامله‌گر بیشتر باشد، بروکر سود بیشتری کسب می‌کند.
استفاده از استراتژی‌های گوناگون در حساب دمو: اینترنت پر از اطلاعات مختلف درباره استراتژی‌های معاملاتی است. برخی از معاملهگران استراتژی اسکالپینگ را ترجیح می‌دهند در حالی که دیگران ممکن است معاملات سویینگ و … را ترجیح دهند. ممکن است ویدیو یا موضوعی را درباره استراتژی که تاکنون امتحان نکرده‌اید، ببینید و در نظر شما مفید باشد. در چنین شرایطی، حساب دمو، بهترین راه حل برای امتحان استراتژی‌های جدید بدون ریسک کردن با پول واقعی است.
افتتاح حساب دمو فارکس
باز کردن حساب دمو سریع و آسان است: باز کردن حساب دمو بسیار آسان است زیرا بروکرها برای باز کردن این حساب، اطلاعات مورد نیاز برای باز کردن یک حساب واقعی را از معامله‌گر دریافت نمی‌کنند.
بیشتر آنها (مثل بروکر آمارکتس) برای باز کردن این حساب، تنها به نام، آدرس ایمیل و کشور شما نیاز دارند. بنابراین، فقط در عرض چند دقیقه می‌توان فرم افتتاح حساب را پر کرد و اطلاعات ورود به سیستم را دریافت کرد.
برای آزمایش اندیکاتورها از آن استفاده کنید: اندیکاتور، بهترین زمان ورود به بازار را نشان می‌دهد و در صورت استفاده صحیح مفید است.
برخی از این اندیکاتورها به صورت رایگان در دسترس هستند، اما ممکن است بسیاری از ارائه دهندگان از شما بخواهند هزینه آنها را پرداخت کنید. مسئله این است که شما به عنوان معامله‌گر نمی‌دانید که این اندیکاتور به درستی کار می‌کند یا خیر. به همین دلیل، بسیاری از معاملهگران آنها را در حساب دموی خود آزمایش می‌کنند تا به این نتیجه برسند که آیا اندیکاتور مورد نظر؛ گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری است ؟
حساب دمو به ندرت منقضی می‌شود: بیشتر بروکرها به شما اجازه می‌دهند که به مدت نامحدود با حساب دموی آنها معامله کنید اما برخی از بروکرها ممکن است انقضایی ۳۰ روزه برای دموی خود در نظر بگیرند و یا در صورت غیر فعال ماندن حساب دموی معامله‌گر بعد از چندین روز، دسترسی فرد را به این حساب باطل کنند.
در بسیاری از مواقع، در صورت رو به رو شدن با این شرایط، می‌توانید از طریق تماس با پشتیبانی، مجدداً همان حساب را فعال کنید و از آن استفاده کنید، در غیر این صورت، می‌توانید در کمترین زمان، یک حساب دموی جدید باز کنید.
معایب حساب دمو
حسابهای دمو معاملهگران را برای تجربه کردن احساسات در معاملات حساب اصلی، آماده نمی‌کنند:
زمانی که با پول واقعی معامله می‌کنید، تحت فشار هیجانات و احساسات زیادی قرار می‌گیرید. اگر ضرر زیادی را تجربه کنید، بسیار ناراحت می‌شوید و اگر برنده شوید، هیجان زده خواهید شد. به یاد داشته باشید که حساب دمو نمی‌تواند شما را برای این هیجانات آماده کند زیرا در این حساب معامله‌گر با پول واقعی کار نمی‌کند. تجربه چنین احساساتی می‌تواند برای برخی از معاملهگران شوک آور باشد.
در حسابهای دمو اسلیپیج یا تاخیر را تجربه نمی‌کنید: در یک حساب لایو، معاملهگران ممکن است در زمان نوسانات زیاد بازار و یا انتشار یک رویداد خبری مهم، اسلیپیج را تجربه کنند.
همچنین، سرعت پایین اینترنت نیز می‌تواند باعث ایجاد مشکلاتی در زمینه قیمت‌گذاری شود. همه چیز در حساب دمو با سرعت بیشتری اتفاق می‌افتد، بنابراین ممکن است معامله‌گر در حساب لایو، با چنین مشکلات جدیدی رو به رو شود.
به استفاده از حساب دمو بیش از حد عادت کرده باشید: برخی از معاملهگران به دلایل مختلف از جمله منصرف شدن از سرمایه‌گذاری در دنیای واقعی یا از دست دادن انگیزه، هیچ گاه از حساب دمو به حساب لایو نمی‌روند.
مسئله این است که برخی از معاملهگران در حساب آزمایشی خیلی راحت هستند در نتیجه، برای مدت طولانی به انجام معاملات با آن ادامه می‌دهند. معاملهگران معمولاً سرمایه خود را در یک حساب دمو به صورتی متفاوت اداره می‌کنند.
توجه داشته باشید، زمانی که با پول واقعی معامله می‌کنید، همیشه از روشی ثابت برای اداره پول و سرمایه خود استفاده نمی‌کنید. ممکن است حرکت یا روشی در حساب دمو مناسب باشد اما اجرای آن با پول واقعی، حساب شما را تحت ریسک قرار دهد. این مسئله می‌تواند درک افراد و نتایج آنها را در حساب لایو تغییر دهد.
نتیجه گیری؛ حساب دمو فارکس داشته باشیم یا نه؟
حسابهای دمو فواید گوناگونی دارند. می‌توانید به صورت رایگان و در کمترین زمان ممکن، حساب خود را بسازید. این حساب، باعث می‌شود که شما با معاملات فارکس بیشتر آشنا شوید و با استفاده از استراتژی‌ها، لوریج‌ها، اندیکاتورها، انواع حساب ها و .. مهارت زیادی را در انجام معاملات کسب کنید. با این حال، باید گفت که حسابهای دمو، دارای معایب و خطراتی هم هستند که کاملاً شناسایی نشده‌اند.
در این حساب‌ها، معاملهگران نمی‌توانند احساسات و هیجانات دنیای واقعی معاملات را تجربه کنند و همچنین، با مفاهیمی مانند اسلیپیج و یا تاخیر به صورت کامل، آشنا شوند به همین دلیل، ممکن است معاملات خود را در حساب لایو و بدون داشتن پیش زمینه خاصی درباره موارد گفته شده قبلی، آغاز کنند و در نتیجه با ضرر رو به رو شوند.
توجه کنید که علیرغم تمام این معایب، ما به شما پیشنهاد می‌کنیم که قبل از ورود به دنیای واقعی معاملات، حتماً در حساب دمو تمرین کنید و از فواید آن بهره مند شوید. شما به عنوان یک معامله‌گر باید از خطرات دنیای معاملات آگاه باشید و نسبت به آمادگی خود برای ورود به این دنیای بزرگ و هیجان انگیز اطمینان حاصل کنید.
دیدگاه شما