وابستگی ارزها از یکدیگر

ارز های دیجیتال ثابت ( StableCoin ) : این نوع ارز ها دارای پشتوانه هستند ، این پشتوانه می تواند هر دارایی را شامل شود ( مانند طلا ، ارز های فیزیکی یا هر دارایی مالی که بتوان روی آن قیمت گذاری انجام داد ) همچنین از نوسانات قیمتی در امان بوده که در نتیجه دارای برتری نسبت به ارز های کاغذی موجود در بازار هستند . مهمترین و شناخته شده ترین ارز دیجیتالی ثابت تتر ( USDT ) می باشد .

شاخص دلار

شاخص دلار آمریکا (USDX) معیاری است برای ارزیابی ارزش دلار آمریکا نسبت به ارز تجاری سایر کشورها.

مشهورترین شاخص دلار USDX می‌باشد که توسط اتاق بازرگانی نیویورک تشکیل می‌شود و نسبت دلار را به یورو، ین وابستگی ارزها از یکدیگر ژاپن، فرانک سوئیس، دلار کانادا، کرون سوئد، پوند استرلینگ نشان می‌دهد.

این شاخص مانند سایر شاخص‌های وزنی تجاری است که از نرخ‌های ارز ارزهای اصلی نیز استفاده می‌کنند.

ارزها سهم متفاوتی در سبدهای ارزی دارند به همین دلیل شاخص دلار به‌عنوان میانگین تمام شش ارز محاسبه می‌شود. بیشترین سطح از آن دلار است و 50% می‌باشد.

شاخص دلار آمریکا (USDX) اغلب به‌عنوان یک شاخص برای تجزیه و تحلیل تکنیکال استفاده می‌شود. FED نیز یکی دیگر از شاخص‌های رایج دلار است که سیستم فدرال رزرو فیلادلفیا آن را محاسبه می‌کند و بیانگر میانگین نرخ دلار به 26 ارز دیگر کشورها می‌باشد.

USD / JPY تمایل دارد که با USD / CHF همبستگی مثبتی داشته باشد، جدا از اینکه هر دو از دلار آمریکا به‌عنوان ارز پایه استفاده می‌کنند، فرانک سوئیس ارز دیگری است که از نظر سرمایه‌گذاران از یک موقعیت امن برخوردار است.

درک USD / JPY (دلار آمریکا / ین ژاپن)

ارزش جفت USD / JPY به‌ازای هر مقدار مشخص ین ژاپن یک دلار آمریکا بیان شده است. به‌عنوان‌مثال، اگر این جفت با معامله 150 معامله شود به این معنی است که یک دلار آمریکا با 150 ین قابل مبادله است. باتوجه‌به اینکه ین ژاپن نیز دقیقاً مانند دلار آمریکا به‌عنوان ارز ذخیره استفاده می‌شود، نرخ ارز USD / JPY یکی از رایج‌ترین و قابل معامله‌ترین جفت ارزهای جهان است.

تاریخچه شاخص دلار آمریکا (USDX)

شاخص دلار آمریکا در طول تاریخ خود صعود و نزول داشته است و در فوریه 1985 باارزش 164.72 و در مارس 2008 با 70.698 به کمترین حد خود رسیده است.

از تاریخ 25 مارس 2020 ، شاخص دارای ارزش 100.35 بود، به این معنی که دلار آمریکا از سال 1985 در برابر سایر ارزها کاهش‌یافته است اما تقریباً برابر با مقدار اولیه آن در سال 1973 است.

سایر ارزها از زمان شروع شاخص زمانی که یورو جایگزین بسیاری از ارزهای اروپایی قبلی در این شاخص در سال 1999 مانند ارز قبلی آلمان، Deutschemark شد، فقط یکبار تغییر کرده است.

در سال‌های آینده، به دلیل تلاش شاخص برای نمایندگی از شرکای تجاری عمده ایالات متحده، احتمالاً ارزها جایگزین خواهند شد. به‌احتمال زیاد در آینده ارزهایی مانند یوان چین (CNY) و پزوی مکزیک (MXN) ارزهای دیگر را در این شاخص جایگزین می‌کنند زیرا چین و مکزیک شرکای اصلی تجاری با ایالات متحده هستند.

چرا شاخص دلار آمریکا (USDX) ایجاد شده است؟

این سیستم اندکی پس از فروپاشی سیستم برتون وودز ایجاد شد و هدف آن پیگیری عملکرد دلار در مقایسه با ارزهای اصلی شرکای تجاری ایالات متحده بود. از دهه 1980 ، این معامله به‌عنوان یک قرارداد آتی قابل معامله شده است و دلالان از آن به‌عنوان راهی برای حدس و گمان در مورد حرکت دلار آمریکا در برابر سبدی از ارزهای مهم دیگر استفاده می‌کنند.

نماد شاخص دلار در متا تریدر چیست؟

این شاخص، شاخص دلار و 2 میانگین متحرک قابل‌ تعریف را محاسبه و نمایش می‌دهد. برای کارکردن، کارگزار باید قیمت‌های همه جفت‌های مرجع، یعنی EURUSD ، USDJPY ، GBPUSD ، USDCAD ، USDSEK ، USDCHF را ارائه دهد.

شاخص‌های 4MT

شاخص دلار DXY - یک شاخص برای 4Metatrader)4(MT است و ماهیت این شاخص تغییر داده‌های تاریخچه شاخص است.

شاخص دلار DXY - شاخص برای 4MetaTrader فرصتی برای شناسایی ویژگی‌ها و الگوهای مختلف در پویایی قیمت است.

بر اساس این اطلاعات، معامله گران می‌توانند حرکت قیمت بیشتری را در نظر بگیرند و استراتژی خود را براین‌اساس تنظیم کنند.

واحد پول ایالات متحده ارز ذخیره اول است و محوری است که همه بازارهای مالی بر روی آن می‌چرخند. دلار ارزی است که تمام کالاها بر اساس آن قیمت‌گذاری می‌شوند، ارز اصلی است که در اختیار همه بانک‌های بزرگ است و در تسهیل معاملات ارزها استفاده می‌شود.

نشانگر DXY ساخته شده است تا به شما این امکان را بدهد که بدون خروج از سیستم‌عامل 4MT خود، بلافاصله قدرت و ضعف دلار آمریکا را مشاهده کنید. DXY بر اساس شاخص دلار اصلی است،

شاخص Quantum DXY قدرت و ضعف دلار آمریکا را در برابر سبد ارزها و یک دید سریع و کلی از دلار آمریکا به شما می‌دهد.

نشانگر DXY کوانتوم برای MT5 در همه بازه‌های زمانی کار می‌کند. علاوه بر این، می‌توانید میانگین‌های متحرک استاندارد بومی را که در Navigator یافت می‌شود نیز اعمال کنید و آنها را بر روی بازه زمانی مدنظر خودتنظیم کنید.

شاخص دلار چگونه محاسبه می‌شود؟

شاخص دلار، میانگین هندسی وزنی ارزش دلار در مقایسه با 6 ارز است:

یورو (0.576)
ین ژاپن (0.136)
پوند استرلینگ (0.119)
دلار کانادا (0.091)
کرون سوئد (0.042)
فرانک سوئیس (0.036)

شاخص دلار (DollarIndex) با استفاده از فرمول زیر محاسبه می‌شود:

USDX = 50.14348112 x EUR/USD۸ (-0.576) x USD/JPY (0.136) x GBP/USD(-0.119) x USD/CAD^(0.091) x USD/SEK^(0.042) x USD/CHF^(0.036)

ارزش هر ارز در وزن آن ضرب می‌شود که وقتی دلار آمریکا ارز پایه است، عدد مثبتی است.

در معادله فوق، یورو با ۵۷٫۶ درصد بیشترین وزن را دارد و پس از آن ین ژاپن و پوند انگلیس قرار دارند.

یورو و پوند تنها دو ارز هستند که دلار آمریکا ارز پایه است زیرا آنها از نظر دلار بیان می‌شوند. به‌عنوان‌مثال، یورو ممکن است 1.13 دلار ارزش داشته باشد. بقیه از نظر تعداد واحد خرید دلار آمریکا بیان می‌شوند. به‌عنوان‌مثال، یک دلار ممکن است 109 ین باشد.

چرا رابطه قوی بین کالاها و دلار آمریکا وجود دارد؟

به طور معمول دو بحث برای توضیح پویایی بین کالا و دلار آمریکا وجود دارد:

دارایی‌های واقعی مانند کالاها دارای ارزش ذاتی هستند و هنگامی‌که ارزش دلار آمریکا نوسان می‌کند، این ارزش ذاتی از لحاظ دلار مجدداً قیمت‌گذاری می‌شود. با افزایش قیمت دلار، قدرت دلار برای خرید کامودیتی‌ها کاهش می‌یابد.

در بازار جهانی هنگام افزایش دلار، صادرات کالاهای تولید شده دلاری، رقابت کمتری دارند. در نتیجه، قیمت‌های مبتنی بر دلار باید کاهش یابد تا با قیمت مؤثر رقبای جهانی با ارزهای دیگر مطابقت داشته باشد.

ارتباط شاخص دلار بر وابستگی ارزها از یکدیگر کامودیتی ها

در بازار مشخص شده است که بین قدرت دلار و قیمت کالاها رابطه معکوس وجود دارد، اما Citi Research استدلال می‌کند که این همبستگی از بین رفته است.

در طول تاریخ ارزش دلار تأثیر مستقیمی بر قیمت تمام کالاها داشته. هنگامی‌که تقویت دلار در ماه مه 2014 آغاز شد، شاخص دلار آمریکا با قرارداد آتی ماه فعال به 78.93 معامله شد. در اوایل مارس 2016 ، شاخص دلار در حدود سطح 97 معامله شد. در کمتر از دو سال دلار 23 درصد افزایش‌یافته بود. نمونه‌ای کامل از رابطه معکوس بین ارزش دلار و قیمت کالاها است.

ازآنجایی که تاریخ تمایل دارد تکرار شود می تواند به عنوان یک راهنما باشد. اما مواردی وجود دارد که واگرایی‌های عمده‌ای رخ می‌دهد بنابراین ممکن است قیمت کالاها و دلار گاهی اوقات در همان جهت حرکت کنند.

کالاهای اساسی که در سطح جهانی معامله می‌شوند مانند نفت خام، طلا، مس و گندم به طور معمول به دلار قیمت‌گذاری می‌شوند.

زمانی که قیمت دلار افزایش می‌یابد، تقاضا برای اکثر فلزات اساسی و کامودیتی‌ها کاهش می‌یابد. با افزایش نرخ دلار در برابر ارز سایر کشورها، موجب افزایش قیمت کامودیتی یا کالای وابسته به دلار می‌گردد، طبق اصول علم اقتصاد این امر موجب کاهش تقاضا می‌شود. کاهش تقاضا نیز کاهش قیمت جهانی را در پی خواهد داشت.

از طرفی افزایش قیمت برای کشورهای تولید و صادر کننده می‌تواند سود ده و درآمدزا باشد.وابستگی ارزها از یکدیگر

هر عاملی که موجب بهبود شاخص‌های اقتصادی آمریکا شود، موجب رشد شاخص دلار نیز خواهد شد. طبیعی است که این موضوع برای ارز همه کشورها دیگری نیز صادق است. شاخص‌های اصلی در ارزش‌گذاری نرخ ارز همچون «برابری قدرت خرید»، «تراز پرداخت‌ها»، «پول و دارایی‌های ارزی»، «برابری نرخ بهره» تاثیرات بلندمدت و تعیین‌کننده‌ای را بر ارزش ارز هر کشوری بر عهده دارند که این عوامل کلی هستند.

ارتباط شاخص دلار با سایر دارایی‌ها

قیمت نفت به طور معنی داری و مثبت تحت تأثیر طلا و دلار آمریکا است. قیمت نفت نیز تحت تأثیر قیمت‌های آتی نفت و واردات ناخالص نفت چین است.

نرخ طلا مربوط به تغییر در نفت، دلار و بازارهای سهام است. دلار آمریکا تحت تأثیر منفی بازار سهام و قیمت نفت و طلا است. همیشه اثرات غیرمستقیمی وجود دارد که وجود وابستگی متقابل جهانی را تأیید می‌کند و فرآیند مالی سازی بازار کالاها را شامل می‌شود.

قیمت اوراق قرضه و سهام به طور کلی با یکدیگر ارتباط دارند. هنگامی که قیمت اوراق قرضه شروع به افت می‌کند، ارزش سهام هم سرانجام همین روند را دنبال می‌کند و روند نزولی را نیز تجربه می‌کند. با گران شدن وام گرفتن و افزایش هزینه‌های تجارت به دلیل تورم، منطقی است که تصور کنیم شرکت‌ها (سهام) نیز عملکرد خوبی نخواهند داشت. یک بار دیگر، شاهد کاهش قیمت اوراق قرضه و کاهش بازار سهام در نتیجه آن خواهیم بود.

در همه بازارها ارز تأثیر دارد، اما اصلی‌ترین موردی که باید به آن توجه شود، قیمت کالاها می‌باشد. قیمت کالاها نیز بر اوراق قرضه و سهام تأثیر می‌گذارد.

تاثیرات تغییرات شاخص دلار بر بورس تهران

بسیاری از شرکت‌ها که اکنون در بازار سرمایه سهام شان معامله می‌شود به صورت مستقیم و غیر مستقیم، با قیمت‌های جهانی در ارتباط هستند. به عنوان مثال، صنعت شیمیایی، پالایشی و فلزات اساسی از جمله صنایعی هستند که از نرخ‌های جهانی و شاخص دلار تبعیت می‌کنند.

برای نمونه، قیمت شمش جهانی زمانی نوسان می‌کند که نرخ دلار تغییر یابد. درصورتی که رابطه بین نرخ شاخص دلار و قیمت شمش یا کامودیتی ها معکوس است و افزایش در شاخص دلار موجب کاهش قیمت جهانی شمش می‌شود یا بالعکس.

همانطور که پیش‌تر نیز گفته شد، دلیل رابطه معکوس این است که قیمت یک کالا با تقاضای آن رابطه عکس دارد.

بیش از ۶۰درصدی صنایع کالامحور ِهستند یعنی فروش و هزینه‌های آنها صادراتی و اکثراً براساس نرخ دلار می‌باشد. با افزایش نرخ دلار، حاشیه سود بالایی خواهند داشت از این رو با افزایش نسبت P/E، قیمت سهم افت پیدا می‌کند.

از طرفی شرکت‌هایی که دارایی محور هستند مانند صنعت خودرو، پس از افزایش نرخ دلار و تورمی که به همراه دارد، ارزش دارایی‌های شرکت نیز بالطبع افزایش می‌یابد. این درحالی است که قیمت سهام خودرویی به طور مستقیم از نوسانت نرخ ارز تاثیر نمی‌پذیرد.

شرکت‌هایی که وارداتی هستند و مواد اولیه خود را از طریق واردات تامین می‌کنند مانند سهام دارویی، بعد از افزایش نرخ ارز، هزینه‌های شان بالا می‌رود و چون از سمت دولت قیمت گذاری می‌شوند، نمی‌توانند در قیمت محصولات خود تغییر زیادی ایجاد کنند در نتیجه افزایش نرخ ارز برای این سهام، تاثیر منفی خواهد داشت. در حالی که شرکت‌های صادراتی از این افزایش نرخ سود خواهند برد.

علاوه بر موارد فوق، اگر شرکت یا سازمانی بدهی ارزی داشته باشد (مانند بانک‌ها) افزایش نرخ ارز موجب افزایش بدهی آنها خواهد شد که نتیجه تاثیر منفی افزایش نرخ ارز است.

بازار اوراق بهادار و بازار ارز همواره به عنوان بخش‌های حساس بازار مالی هستند. این دو بازار به سرعت از نوسانات و دورهای تجاری در اقتصاد تأثیر می‌پذیرند و تغییرات اقتصادی را به سرعت منعکس می‌نمایند.

با توجه به وابستگی شرکت‌های فعال در بورس به واردات، انتظار می‌رود با افزایش نرخ ارز، این شرکت‌ها توان رقابتی خود را از دست داده و بنابراین، با کاهش ارزش واقعی اوراق بهادار مواجه باشند. از این رو بین نرخ ارز و شاخص قیمت بازار بورس در ایران رابطه منفی وجود دارد.

تحلیلگران بازار سرمایه بر این باورند که شر های بزرگ و شاخص ساز بورسی مانند: فولادی‌ها، پترو پالایشی هاو . از نوسانات نرخ ارز بیشترین تاثیر را می‌پذیرند و افزایش نرخ دلار تاثیر مستقیمی بر ارزش سهام شرکت‌های بورسی دارد.

انواع ارز دیجیتال

ارزهای دیجیتال از انواع مختلفی تشکیل شده اند و بر اساس کارایی که دارند در دسته بندی های مختلفی قرار داده می شوند . از جمله رایج ترین دسته بندی که برای ارز های دیجیتال وجود دارد ، دسته بندی بر اساس حوزه فعالیت آنها است که در آن این رمز ارز ها به سه دسته اصلی پول های دیجیتال ، ارز های دیجیتالی پلتفرمی و ارز های دیجیتالی مالی تقسیم بندی می شوند .

برای مشاوره انواع ارزهای دیجیتالی

عناوین اصلی این مقاله

ویژگی ها و مزیت هایی که ارز های دیجیتال نسبت به سایر ارز های موجود در بازار واقعی دارند سبب شده تا این نوع رمز ارز ها مورد توجه روز افزون افراد قرار گیرند . از جمله ویژگی های بارز این نوع ارز ها حذف واسطه ها ، کاهش حداکثری هزینه ها ، تامین امنیت بسیار بالا ، ناشناس بودن هویت دو طرف معامله و غیر ممکن بودن انجام تقلب و کلاهبرداری در انجام معاملات به وسیله آنها می باشد .

اولین رمز ارز معرفی شده به بازار بیت کوین می باشد که به ویژه از سال 2018 و پس از افزایش قیمت ناگهانی که در آن رخ داد توجه بسیار زیادی را به خود جلب کرده به طوری که لقب پادشاه ارز های دیجیتال را به خود گرفته است و پس از آن سایر ارز های دیجیتال نیز وارد بازار شدند .

ارز های دیجیتال دارای ویژگی ها و کاربرد های متفاوتی نسبت به یکدیگر هستند از این رو استفاده از هر کدام از این نوع ارز ها سبب تسهیل در انجام معاملات مختلف شده و با توجه به این تفاوت کارایی تقسیم بندی متفاوتی برای ارز های دیجیتال ارائه شده است . در ادامه به بررسی دسته بندی مختلف ارز های دیجیتال و کارایی هر یک آنها پرداخته شده است .

پول های دیجیتال

پول های دیجیتال مانند پول های واقعی عمل کرده و قادر به ذخیره و انتقال ارزش ، سرمایه گذاری ، قابلیت خرید و . هستند . مزیت این نوع پول ها نسبت به پول های واقعی در عدم نیاز به جا به جایی به دلیل نداشتن ماهیت فیزیکی ، راحتی در انجام معاملات به دلیل حذف واسطه ، مصونیت تورمی و کاهش ارزشی ، امنیت بسیار بالا و . می باشد که باعث برتری این نوع ارز ها نسبت به سایر ارز های موجود در دنیای واقعی شده است . ارز های دیجیتال توسط ماینر ها با استفاده از انواع روش های استخراج ارز دیجیتال تولید می شوند .

از جمله ارز های دیجیتالی که در دسته بندی پول های دیجیتالی قرار می گیرند می توان به بیت کوین ( BTC ) ، لایت کوین ( LTC ) ، ورت کوین ( VTC ) ، دوژ کوین ( DOGE ) و نانو ( NANO ) اشاره کرد که در بستر شبکه بلاک چین به صورت غیر متمرکز فعالیت می کنند . مهمترین پول دیجیتالی بیت کوین است که در سال 2008 توسط شخص یا گروهی به نام مستعار ساتوشی ناکاموتو معرفی و در سال 2009 در بازار عرضه شد و از سال 2018 مورد توجه بسیار زیاد افراد قرار گرفته است و بیشترین مقدار سرمایه در بازار ارز دیجیتال را به خود اختصاص داده است. به تازگی هم حوزه ارزهای دیجیتال وارد فاز جدیدی شده که متاورس یا Metaverse نامیده می شوند.

همه ارز های نام برده شده رمز پایه بوده و از امنیت بسیار بالایی در مقابل هک شدن برخوردار هستند ، غالباً از شبکه انتقال همتا به همتا P2P و یا شبکه بلاک چین استفاده کرده و هویت افراد در این نوع تراکنش ها ناشناس می وابستگی ارزها از یکدیگر باشد . از طرف دیگر پول دیجیتالی خود به دو دسته تقسیم می شود که عبارتند از :

ارز های دیجیتال امن ( Privacy ) : از مهمترین ویژگی های این نوع ارزها ناشناس بودن هویت دو طرف معامله می باشد به این معنا که در هنگام انجام معامله هویت افراد کاملاً نامشخص بوده و هیچ راهی برای پیگیری و شناسایی کاربرانی که معاملات را انجام داده اند وجود ندارد . از جمله ویژگی ها یا در واقع مزیت های ارز های امن این است که مشمول مالیات نمی شوند ، به ویژه برای انجام معاملات با حجم بالای انتقال وجه بسیار به صرفه می باشد .

از مهمترین ارز های دیجیتال امن می توان به مون رو ( XMR ) ، زی کش ( Zcash )، نو کوین ( Nav Coin ) ، فور ( PHR ) و زن کش ( ZEN ) اشاره کرد . تمام این ارز ها بر پایه بلاک چین قرار گرفته اند و هر کدام کارایی و ویژگی خاص خود را در بازار ارز دیجیتال دارند.

ارز های دیجیتال پلتفرمی

دسته دوم ارز های دیجیتالی پلتفرم ها هستند که یک نوع قرارداد هوشمند بوده و مثل پول های دیجیتال بر پایه شبکه بلاک چین می باشند . این ارز های دیجیتالی رمز پایه ای نرم افزار هایی هستند که توانایی انجام فعالیت های مختلف را در بستر شبکه بلاک چین به کاربران می دهند . پلتفرم ها مزیت های زیادی دارند که از جمله آنها می توان به موارد زیر اشاره کرد :

حذف واسطه ها از معاملات

کاهش هزینه انجام معاملات به واسطه حذف واسطه ها

امنیت بالای معاملات به دلیل استفاده از کد های دیجیتالی بسیار پیچیده ای که در این قرارداد های هوشمند استفاده می شود .

فراهم کردن امکان ایجاد اپ های غیر متمرکز (DApps) مانند (ICO) ها با استفاده از این پلتفرم ها .

اولین و مهمترین پلتفرم ایجاد شده در بازار ارز های دیجیتال اتریوم می باشد که در ادامه به تعریف این پلتفرم و ویژگی های آن پرداخته شده است :

اترویوم (ETH) : نسل دوم ارز های دیجیتال را رمز ارز اتریوم تشکیل داده که بعد از بیت کوین به بازار معرفی و با استقبال بالایی نیز مواجه شد . اتریوم یک نوع ارز دیجیتالی رمز پایه است که در بستر شبکه بلاک چین فعالیت می کند و به کاربران این اجازه را می دهد تا تمامی قرارداد ها را به صورت دیجیتالی و در قالب قرارداد های هوشمند به کمک شبکه بلاک چین انجام دهند .

بر این اساس می توان گفت اتریوم قبل از اینکه یک ارز دیجیتال باشد یک نرم افزار قابل برنامه ریزی غیر متمرکز است که در بستر شبکه بلاک چین فعالیت کرده و امکان انجام قرارداد های هوشمند را به کاربران می دهد ، این قرارداد ها علاوه بر انتقال پول توانایی انتقال سایر دارایی های مالی را نیز به صورت غیر متمرکز و بدون نیاز به واسطه می دهد .

پلتفرم های کاربردی و مهم دیگری نیز موجود می باشند که همگی بعد از اتریوم وارد بازار شدند و امکانات متفاوتی را به کاربران ارائه می دهند که از جمله آنها می توان به نئو (وابستگی ارزها از یکدیگر NEO) ، کاردانو (ADA) ، ای او آس (EOS) و . نام برد .

بیشتر بخوانید: قیمت ارز دیجیتال

ارز های دیجیتال مالی

ارز های دیجیتال مالی بخش بسیار بزرگی از ارز های دیجیتالی را تشکیل می دهند و به صورت پلتفرم و یا ارز های مختلف وجود دارند . هدف از ایجاد این نوع ارز ها انجام انواع فعالیت های مالی به صورت دیجیتالی با حذف واسطه ها و کمترین هزینه ممکن می باشد . ارز های دیجیتالی مالی انواع مختلفی دارند که هر کدام از آنها خدمات خاصی را به کاربران خود ارائه می دهند و با ارائه این امکانات سبب تسهیل در انجام فعالیت های مالی کاربران می شوند ، این ارز ها به 6 دسته مهم دسته بندی می شوند که عبارتند از :

ارز های دیجیتالی پرداخت :

ارز های دیجیتالی پرداخت در واقع پلتفرم هایی هستند که هدف از ایجاد آنها انجام معاملات و تراکنش ها به صورت آنلاین و غیر متمرکز می باشد ، با انجام پرداخت ها به وسیله این پلتفرم ها از طریق کیف پول وابستگی ارزها از یکدیگر های آنها تمامی واسطه های موجود در بین دو طرف انجام معاملات از بین رفته و هزینه انجام آنها به حداقل خواهد رسید . مهمترین پلتفرم های پرداخت عبارتند از : اومیسگو (OMG) ، ریپل (XRP) ، استلار لومنز (XLM) و ریکوئست نتورک (REQ) که هر کدام ویژگی های خاص خود را داشته و در پرداخت های مختلفی استفاده می شوند .

ارز های دیجیتالی صرافی ها :

ارز های دیجیتالی صرافی رایج ترین ابزار برای خرید و فروش ارز های دیجیتالی محسوب می شوند و در واقع پلتفرم هایی هستند که به صورت آنلاین در بستر بلاک چین فعالیت کرده و وظیفه خرید و فروش رمز ارز های مختلف را بر عهده دارند . این نوع پلتفرم ها در 3 دسته ارز های دیجیتالی صرافی های متمرکز ، غیر متمرکز و هم کنش پذیر تقسیم بندی می شوند که هر کدام از آنها مزایا و معایب خاص خود را دارند .

ارز های دیجیتالی سرمایه گذاری :

این نوع ارز ها نیز در بستر بلاک چین و به صورت غیر متمرکز وابستگی ارزها از یکدیگر فعالیت می کنند و هدف از ایجاد آنها تسهیل و کاهش هزینه در انجام معاملات سرمایه گذاری از طریق حذف واسطه ها و همچنین بالا بردن امنیت ارز های دیجیتال و این نوع معاملات است که مهمترین آنها پالی مث (POLY) ، ایکونومی (ICN) ، کریپتو ۲۰ (C20) می باشند .

ارز های دیجیتال قرض و وام :

اعطای وام بدون واسطه و به صورت غیر متمرکز در بستر بلاک چین را ممکن می سازند که مهمترین آنها عبارتند از : ات لند (LEND) ، ریپیو کردیت نتورک (RCN)

ارز های دیجیتال جذب سرمایه :

پلتفرم هایی هستند که جذب سرمایه و پول را با استفاده از شبکه بلاک چین به صورت غیر متمرکز ممکن می سازند ، مهمترین این نوع ارز ها کیک آی سی او (KICK) می باشد .

ارز های دیجیتالی بیمه :

امکان بیمه کردن به وسیله قرارداد های هوشمند به صورت غیر حضوری در شبکه بلاک چین را فراهم می کنند ، مهمترین ارز دیجیتالی بیمه بایت بال (GBYTE) است که قرارداد های هوشمند بیمه در بستر بلاک چین را ارائه می دهد .

لازن به ذکر است که برای تصمیم گیری در مورد نوع ارز دیجیتال انتخابی برای انجام معاملات نیاز به شناخت کامل درباره هر یک از این ارز ها و همچنین داشتن تسلط کافی بر روی انواع تحلیل ارز دیجیتال به منظور پیش بینی روند بازار آن ها و جلوگیری از انتخاب اشتباه و تحمیل زیان می باشد .

در ادامه بخوانید: مالیات ارز دیجیتال

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد انواع ارز های دیجیتال در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید ، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون انواع ارز های دیجیتال پاسخ دهند .

سوالات متداول

1- ✔️ انواع ارز دیجیتال چیست ؟

✔️ ارز دیجیتال انواع مختلفی دارد و در دسته بندی مختلفی تقسیم می شود که در متن مقاله انواع مختلف این دسته بندی ها ذکر شده است

2- ✔️ پول دیجیتالی چیست ؟

✔️ نوعی از ارز های دیجیتال هستند که مانند پول های واقعی عمل کرده و وظیفه انجام معاملات ، انتقال و ذخیره ارزش را بر عهده دارند که در متن مقاله به تعریف کامل این ارز ها و انواع آنها پرداخته شده است

3- ✔️ ارز دیجیتال مالی چیست ؟

✔️ این نوع ارز ها در بستر بلاک چین فعالیت کرده و وظیفه آنها حذف واسطه ها و تسهیل فرآیند سرمایه گذاری های مالی می باشد که در متن مقاله به بیان ویژگی ها و انواع این نوع ارز ها پرداخته شده است

روسیه و قزاقستان هم خواهان کاهش وابستگی به دلار شدند

پس از قزاقستان، نخست وزیر روسیه نیز خواهان کنار گذاشتن دلار از مبادلات تجاری کشورهای عضو شد.

به گزارش اقتصاد نگار به نقل از راشاتودی، نخست وزیر روسیه که در ویدیو کنفرانس اجلاس نخست وزیران کشورهای عضو سازمان همکاری شانگهای حضور یافته بود، با اشاره به اهمیت استفاده از ارزهای ملی در تبادلات تجاری کشورهای عضو به جای دلار، این مساله را یکی از اولویت های اصلی این سازمان دانست و افزود: توسعه دادن یک جایگزین مناسب برای دلار و داشتن توافقات تجاری مستقل از دلار یک مساله مهم است و ما افزایش بیشتر از ارزهای ملی در مبادلات تجاری را یک گام رو به جلو می دانیم.

میخاییل میشوستین خواهان همکاری بیتر کشورهای عضو سازمان همکاری شانگهای با یکدیگر برای ایجاد مکانیزم تامین مالی پروژه های مشترک این سازمان شد و آن را در راستای بهبود رشد اقتصادی اعضا ارزیابی کرد.

پیش از روسیه، دیگر کشو عضو این سازمان یعنی قزاقستان نیز خواهان تقویت تجارت بین کشورهای عضو از طریق استفاده از ارزهای ملی و کاهش وابستگی به دلار شده بود. اسم جومارت توکایف- رییس جمهور قزاقستان با اشاره به پتانسیل بالای کشورهای عضو این سازمان برای همکاری با یکدیگر گفت: در حال حاضر شاهد افزایش رویکرد حمایت گرایانه و تک جانبه در جهان هستیم و این مساله باعث اخلال در زنجیره تامین جهان شده است. ایجاد یک نقشه راه برای افزایش سهم تدریجی ارزهای ملی از مبادلات تجاری می تواند کمک زیادی به کاهش وابستگی اقتصادی کند.

لازم به ذکر است سازمان همکاری شانگهای در سال ۲۰۰۱ ابتدا بین ۶ کشور روسیه، چین، قزاقستان، قرقیزستان، تاجیکستان و ازبکستان ایجاد شد اما کمی بعد و در سال ۲۰۱۷ کشورهای هند و پاکستان نیز به عضویت کامل این سازمان درآمدند. حدود نیمی از جمعیت جهان و یک پنجم تولید ناخالص داخلی جهان مربوط به این سازمان است. کشورهای ایران، بلاروس، مغولستان و افغانستان نیز اعضای ناظر این سازمان هستند. این سازمان پیشتر با هدف همکاری های امنیتی تشکیل شد که بعدا به همکاری های اقتصادی و تجاری گسترش یافت.

وابستگی طلا به دلار و بازده اوراق خزانه آمریکا

◀ ️ همبستگی بین طلا و اوراق خزانه آمریکا اکنون برعکس شده است.

◀ ️ نگاه‌ها به دلار است.

◀ ️ قیمت نقطه‌ای طلا سطوح کلیدی بلندمدت را می‌آزماید.

نمودار ساعتی طلا

زمینه بنیادی طلا

همبستگی معکوس تاریخی بین طلا از یک طرف و دلار آمریکا و اوراق خزانه آمریکا از طرف دیگر، روی این فلز گرانبها اثرگذار است. شاخص دلار آمریکا ( DXY ) هنوز همبستگی منفی بالایی با طلا دارد، در حالی که بازده اوراق قرضه خزانه از اواخر آوریل ۲۰۲۱ جهت خود را تغییر داده‌ است (توجه کنید که همبستگی به معنای رابطه علت و معلولی نیست!)

نمودار پایین این پدیده را نشان می‌دهد، با توجه به این که در نمودار خطوط سبز و سفید در سمت راست نمودار با یکدیگر همگام می‌شوند. ظاهرا دلار محرک اصلی قیمت طلا است. نرخ بهره پایین بانکی همچنین می‌تواند عامل افزایش قیمت طلا نیز باشد ولی در شرایط کنونی، قیمت‌ها بازتاب‌دهنده اجزای بنیادی نیستند.

قیمت نقطه‌ای طلا در مقایسه با بازده اوراق ۱۰ ساله خزانه و شاخص دلار ( DXY )

از نظر بنیادی، با شیوع کرونای دلتا در بخش زیادی از کشورهای توسعه‌یافته و همچنین مراکز مهم مالی و لجستیک (مثلا قرنطینه برخی بنادر در چین و رویکرد بدون تحمل استرالیا و نیوزیلند در قبال کووید ۱۹) ممکن است شاهد افزایش قیمت طلا باشیم. جایگاه طلا به عنوان یک دارایی امن باعث می‌شود پس از روند فروش دو هفته اخیر، قیمت آن هنوز بالاتر از سطوح کلیدی بماند.

انتشار صورتجلسات FOMC (کمیته فدرال بازار آزاد) در چهارشنبه هفته پیش به بازار کمک کرد تا تشخیص دهد که احتمالا کاهش محرک‌های مالی پیش از پایان ۲۰۲۱ آغاز می‌شود. در سال ۲۰۱۳ بحث درباره کاهش محرک‌های مالی باعث شد بازده اوراق قرضه خزانه بالاتر برود که به نوبه خود منجر به کاهش قیمت طلا گشت. این بار رویکرد بانک فدرال محتاطانه‌تر بوده است و از این رو، بازار عمدتا نسبت به جلسه هفته پیش واکنشی نداشته است.

بسیاری افراد باور دارند که بین کاهش محرک‌های مالی و سفت‌تر کردن سیاست مالی رابطه‌ای وجود دارد. اما لزوما این طور نیست چون کاهش محرک‌های مالی در اینجا به معنای کندتر کردن خرید دارایی‌ها است و نه افزایش نرخ بهره در کوتاه یا میان‌مدت. از این رو، نرخ بهره بانکی پایینی که اکنون شاهد هستیم هنوز باقی خواهد ماند و بدین ترتیب در میان‌مدت منجر به افزایش تاب‌آوری طلا خواهد شد. اکنون، بحث کاهش محرک‌های مالی، آمار اقتصادی آمریکا، و تنش‌های ژئوپلتیک همگی به نفع دلار آمریکا هستند که طبیعتا برای قیمت نقطه‌ای طلا خوب نیست.

تقویم اقتصادی طلا

در هفته آینده، مهم‌ترین رویداد سمپوزیوم اقتصادی جکسون هول در روز پنجشنبه خواهد بود و همچنین شاهد انتشار چندین آمار با تاثیر بالا در رابطه با دلار خواهیم بود. اگر آمار فوق مطلوب باشد، احتمالا قیمت طلا را پایینتر خواهد آورد.

تقویم اقتصادی طلا

تحلیل تکنیکال

نمودار هفتگی طلا

نمودار بالا قیمت نقطه‌ای طلا در بازه هفتگی را نشان می‌دهد و حاکی از وجود خط روند حمایتی مستحکم (خط مشکی) است. این خط روند حمایتی چندین سال است وجود دارد و هیچ شمعی در پایین آن بسته نشده است. هفته قبل قیمت‌ها شاهد افت بود ولی به سرعت به بالا برگشت و در نهایت قیمت‌های هفتگی بالای سطح حمایتی بسته شد. این شمع فتیله بلند (آبی) معمولا در سطوح کلیدی بازار ظاهر می‌شود و معمولا حاکی از حرکت افزایشی در آینده است. اگر قیمت زیر سطح حمایتی بسته شود ممکن است راه برای افت بیشتر هموار شود، در حالی که اگر بالاتر از آن بسته شود ممکن است قیمت‌ها افت اخیر خود را جبران نمایند.

نمودار روزانه طلا

در نمودار روزانه، سطوح فیبوناچی کلیدی اکنون مورد آزمایش قرار گرفته‌اند. سطح فیبوناچی ۶۱.۸ درصد (۱۶۸۹.۶۶) اکنون نقش حمایت افقی را ایفا می‌کند. تجمیع قیمتی که این هفته در شمع‌های روزانه شاهد هستیم حاکی از مردد بودن گاوها و خرس‌ها در حین انتظار برای عاملی جهت‌بخش است. حرکت عرضی نمودار ممکن است منجر به تشکیل الگوی پرچم گاوی ( bull flag ) شود و اگر قیمت بالاتر از سطح حمایت روند (خط سیاه) بسته شود، ممکن است نمودار به سوی سطح روانشناختی ۱۸۰۰.۰۰ بالا برود.

بیت کوین چیست؟ ارزهای دیجیتال چگونه تولید می شوند؟

ارزهای دیجیتال توسط فرآیندی بنام ماین یا همان استخراج تولید میشوند. بیت کوین اولین و محبوب ترین ارز دیجیتال است که تقلب در تراکنش های ارزهای دیجیتال جایگاهی ندارد چرا که کسی مالک آنها نیست و نمیتواند آنها را هک کند ارز های دیجیتال از فناوری غیر متمرکز استفاده میکنند به این صورت که بدون ثبت نام و استفاده از بانک ها و سازمان های واسطه به کاربران امکان پرداخت امن و ذخیره پول را می دهند.

بهترین ارزهای دیجیتال کدامند؟

در حدود ۱۰ سال گذشته بیت کوین با ورود به بازار ارز، سبک جدیدی از معاملات را برای کاربران و سرمایه‌گذاران ایجاد کرد. پس از مدتی نیز سایر ارزهای دیجیتال توسط افراد ناشناس یا شناخته شده به بازار معرفی شد و این روزها بیش از چندین هزار ارز دیجیتال مختلف وارد بازار شدند که کاربران توسط آن‌ها نه‌تنها معاملات ارزی خود، بلکه خرید و فروش کالا انجام می‌دهند. خرید کالا با بیت کوین حتی در ایران، این روزها طرفداران بسیاری پیدا کرده است. البته این موضوع تنها به بیت کوین منتهی نمی‌شود و کریپتوکرنسی‌های دیگری نیز وجود دارند که توجه مخاطبان را به خود جلب کرده‌‌اند. در ادامه شما را با برخی از محبوب‌ترین کریپتو کرنسی‌ها آشنا می‌کنیم.

‌بیت کوین
اولین و محبوب‌ترین ارز دیجیتال در میان کاربران، بیت کوین است که در سال 2009 توسط شخصی ناشناس به نام ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. امروزه خرید آنلاین بیت کوین در بسیاری از وبسایت‌ها انجام می‌شود و کاربران بدون دغدغه از قطعی سیستم بانکی به واسطه غیرمتمرکز بودن این ارز دیجیتال به معاملات خود ادامه می‌دهند.

برای آشنایی بیشتر با نحوه ساخت کیف پول بیت کوین و سایر اطلاعات در این زمینه به وبلاگ ارزیپتو مراجعه کنید.

اتریوم
اتریوم یکی دیگر از ارزهای دیجیتال محبوب میان کاربران است که فعالیت خود را در سال 2011 آغاز کرد. اتریوم نسل دوم ارزهای غیرمتمرکز دیجیتالی محسوب می‌شود. قیمت اتریوم هم مانند قیمت بیت کوین به صورت لحظه‌ای در نوسان است. جالب است بدانید که ارز دیجیتال اتریوم در سال 2016 به دو دسته اتریوم و اتریوم کلاسیک تقسیم شد.

امروزه ریپل یک تکنولوژی محسوب می‌شود که هم یک نوع ارز دیجیتال و هم یک شبکه برای انجام تراکنش‌های مالی تلقی می‌شود. پیش‌بینی قیمت ریپل در بازار جهانی به صورت نوسانی در حال تغییرات است و کاربران برای خرید ریپل می‌بایست به صورت لحظه‌ای در حال بررسی باشند. در واقع شهرت ریپل عمدتا به دلیل پروتکل شبکه الکترونیک است. بنابراین ریپل را می‌توان یکی از بهترین ارزهای دیجیتال در نظر گرفت چرا که سیستم پرداخت ارزی سنتی را دستخوش تغییرات زیادی کرده است.

لایت کوین
با گذر زمان افراد بیشتری وارد حوزه سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال می‌شوند یکی از این گزینه‌های قابل سرمایه‌گذاری لایت کوین است. خرید لایت کوین و ماهیت آن تا حدودی شبیه به بیت کوین است. برای بررسی نوسانات قیمت لایت کویین به صفحه ارزها مراجعه کنید.

لایت کوین نیز مانند سایر ارزهای دیجتال، امکان پرداخت سریع و هم‌هزینه را برای کاربران فراهم کرده است. معاملات لایت کوین بسیار ساده و با داشتن کیف پول مربوطه انجام می‌شود.

شبکه پرداخت مبتنی بر بلاک چین با نام لایت کوین یا به اختصار LTC بدون واسطه و غیر متمرکز فعالیت می‌کند.

لایت کوین نیز مانند بیت کوین با رمزنگاری و فرایند استخراج امنیت کاربران را تضمین می‌کند.

در حالی که هنوز هم هویت خالق بیت کوین، با بیش از حدود 10 سال فعالیت نامشخص است، خالق لایت کوین یک جوان چینی با نام چارلی‌ لی است. چارلی لی کارمند سابق گوگل و کوین بیس بوده است و در سال 2011 با تغییرات زیادی در پروتکل بیت کوین،‌ ارز دیجیتال لایت کوین را به دنیا معرفی کرد.

تفاوت لایت کوین وابستگی ارزها از یکدیگر و بیت کوین

جالب است بدانید که لایت کوین کپی ساده‌ای از بیت کوین است. البته گفتنی است که تفاوت‌های زیادی میان این دو ارز دیجیتال وجود دارد که آن‌ها از یکدیگر متمایز می‌کند. به عنوان مثال سرعت تراکنش در لایت کوین 2،5 دقیقه است که این موضوع باعث جلب توجه بسیاری از فعالان بازار رمز ارزهای پایه به سمت لایت کوین شده است. درحالی که این سرعت در بیت کوین 10 دقیقه محاسبه می‌شود.

از دیگر تفاوت‌های مشهود بیت کوین و لایت کوین، عدم شناسایی دقیق خالق بیت کوین خلاف لایت کویین است که از همان ابتدای فعالیت این ارز دیجیتال به دنیا معرفی شد.

در حال حاضر ارزهای دیجیتال به دلیل غیرمتمرکز (غیر قابل رهگیری و عدم وابستگی به سیستم بانکی خاص) محبوبیت بسیاری کسب کرده‌اند. علاوه‌بر این ارزهای دیجیتالی با تجربه گذشته که شفافیت معاملات، امنیت بیشتر، پرداخت سریع و راحت را فراهم کرده است، کاربران بسیاری به آن جذب شده‌اند. اما انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری و خرید و فروش شاید دلیلی برای پیچیده بودن این ارزهاست.